电信诈骗案例分享.docx

网络电信诈骗是指犯罪份子借助手机、固定电话、互联网等通信工具和现代网银技术实施的非接触式诈骗犯罪。随着经济发展,特殊是互联网的发展,各类电子账户、挪移支付现在已经成为我们生活中不可或者缺的部份。各类数据共享为我们提供巨大便捷的同时,我们个人、公司的私有信息,也更容易的被某些别实用心的人或者团伙共享；大至全国,小到XX省,乃至XX市,每年受网络电信诈骗的次数、损失的额度都触目惊心。犯罪份子抓住普通人群的普遍心理,不断翻新花样,针对大众趋利避祸等不同心理弱点,编造虚假信息实施诈骗,有些人因为缺乏辨别常识和防范意识,往往易被迷惑导致上当受骗。为了避免我们自己和身边的人上当受骗,特殊组织此次培训,望大家认真学习，以下真真切切发生的案例为前车之鉴,避免重蹈复辙，同时希翼通过此次培训,大家进一步提高私人信息和公司信息的保密警觉性,避免不必要的损失。诈骗的主要手段解析一、冒充公安局、检察院和法院办案冒充邮局、银行、公安局、检察院、法院工作人员，以涉嫌犯罪、银行卡透支涉嫌洗黑钱、邮局通知领取的包裹内臧有毒品、法院通知领取传票等为理由联系您。当您辩解时,告诉您的身份信息泄露,涉嫌贩毒、洗钱等重大犯罪，威胁抓捕您及家人并判开IJ,要求您向指定的安全账户汇款、转账,证明自身清白后退还。案例一：2022年4月30日8时许,王某某在宿豫区文昌花园家中接到一目生电话,对方自称是公安机关民警,并告知王某某其涉嫌洗黑钱,后王某某先后与一伙自称公安局的赵天佑大队长、检察官高晓琴等人联系,被对方多人以资金清查、缴纳保证金为由要求王某某转账、汇款,王某某未经核实即相信对方,然后到工商银行宿豫支行、中国邮政储蓄银行珠江路营业厅向对方提供的所谓安全账号转账三次,损失金额142710元。案例二：2022年1月8日9时许,杜某在宿迁市淮海建材城接到0527-95588的电话,对方自称是工商银行的工作人员,银联中心收到杜某在上海浦发银行的信用卡欠款要求杜某还款,杜某称没有办过浦发银行卡,对方要求杜某报警,并将电话转接到电话上,接通后对方自称是上海市公安局黄浦区分局李警官,要求杜某将银行卡内的钱转至公安局安全帐户上,后杜某到宿豫区珠江花园工商银行ATM机上,用自己的银行卡按照对方指示进行操作，1将其银行卡里72120元钱被转到对方提供的帐户上,后发现被骗。案例三：2022年1月10日下午,李某某在宿豫区来龙镇路墩村家中接到052785287938电话,对方自称是邮政局的工作人员,称有人邮寄给李某某的包裹中藏有毒品,让李某某联系缉毒大队052786224958电话。李某某用手机打电话与该号码联系,对方自称是缉毒大队,并称李某某信息泄露,让李某某到自助取款机为银行卡加密,后李某某到来龙街邮政储蓄银行自助取款机上根据对方说明操作，自己邮政银行卡内49900元被转入对方账户内,后发现被骗。警方提示：公安局、检察院、法院工作人员不会通过电话办案,也从未设立所谓办案账户、安全账户不同单位之间的工作电话无法直接转接。接到此类电话不要与对方联系,应即将挂断并报警。二、QQ盗号冒充亲友借款或者冒充上级领导指令转款部份公司、企业财务部门人员设立组群,QQ号被盗后，犯罪份子冒充经理或者财务总监要求会计向指定账号转账实施诈骗。犯罪份子通过电子邮箱、QQ发送含木马病毒程序的链接、图片、视频等,诱使您点击查看,盗取QQ登录口令和密码,掌握您的QQ好友名单及聊天内容,远程录下您的聊天视频,然后冒充您以急需用钱为借口向您的亲友借款。案例一：2022年3月13日上午,宿豫区某农机汽车贸易有限公司财物会计田某某,其联系人XX小张的QQ被人删除,XX小张是属于该农机汽车贸易有限公司XX分公司员工，其与田某某正常有业务往来。后有一个QQ号码冒充为田某某QQ联系人里的XX小张,并要求田某某打款25万元到一个叫孟XX的卡上。后田某某请示该公司总经理获得批准，通过网上转账方式从总经理的银行卡上转给孟XX工商银行卡上25万元。事后田某某打电话联系XX小张核实,发现其被诈骗。案例二：2022年3月5日15时许,住宿城区运河路的李某通过QQ联系宿豫区某单位的张某,称其目前在国外出差,他的朋友现在急用钱,但其在国外汇款不能立马到账，所以请张某先把钱汇给他的朋友,而后他再把钱汇给张某，后张某通过银行自助端从自己工商银行卡上转了五万元给对方提供的账户。当日下午,李某打电话给张某告知其QQ被盗,张某方知被骗。警方提示：遇到此类情况,不要仅仅凭聊天记录就着急汇款,一定要与对方电话联系核实确认,切勿汇完款后再联系。三、冒充车管所、财政局、残联、税务局、教育局发放退税、补贴费用犯罪份子以国家实施惠民政策为理由告知汽车、摩托车、家电或者房产享受退税、补贴；残疾人家属领取国家补贴；在校子女享受义务教育助学补贴；新生儿享受生育补助。并套问银行卡及金额,诱骗您到ATM机上按照他的指令操作,把卡上的现金转走。案例一：2022年3月12日下午,宿豫区锦华名园小区张先生接到一自称交警队工作人员的目生电话,称其购买的汽车可以退还部份购车税,并提供税务局联系电话,赵先生联系对方后被诱骗转账7万余元。案例二：2022年2月1日15时许,残疾人庄某某在宿豫区东方花园家中,其手机接到一电话,对方自称是国家残联，以发放残疾津贴为由,让其到银行ATM机上进行操作领取津贴,庄某某即到宿豫区江山国际花园农业银行分三次将其银行卡上的79000元转给对方账户。案例三：2022年1月15日14时许,宿豫区保安乡的章某接到自称卫生局工作人员电话，以发放生育补贴款为由，要求其跟财政局工作人员联系领取,章某即根据对方要求到银行ATM机上进行操作,后发现其银行卡内35800元被对方转走。警方提示：政府部门关于税费减免、补贴,事前一定会发布文件或者通告,符合条件的市民要持相关证照、发票等凭证,到当地指定部门办理,绝不会电话通知,或者通过ATM机直接把钱打到银行卡内。国家对新生儿生育没有无津贴政策。四、网络购物支付故障办理退款犯罪份子通过非法渠道获取您的网购交易信息，冒充商家客服人员,称支付系统故障交易定单失效，以办理退款等借口,诱骗您到ATM机上按他的指令操作,或者登录他指定的网址或者链接,进行网上银行操作,窃取用户名、密码,盗取存款、诱骗转账。案例一：2022年4月8日上午,宿豫区大兴镇张某某在家中接到4006065500的电话,对方自称京东商城客服,称张先生购买的商品定单信息出错,将定期从其绑定的银行卡上扣钱,提示张某某与其提供的银行客服联系,后张某某联系对方,并按照对方电话指示在网上操作被骗转账2万余TIjo案例二：2022年4月15日15时,宿豫区某银行工作人员刘某在网上购买物品,当日下午17时,其手机接到的电话，对方称刘某购买的物品未成功要退款给刘某,并让刘某加其QQ号（3020478585,名称是定单客服06,对方通过QQ号发送网址让刘某登陆,刘某按照对方要求打开网址填写了个人银行卡及身份证、手机号码信息,并将收到的手机验证码告诉对方,后发现其银行卡被人分五次消费19995元。警方提示：凡收到此类信息,一定要登录淘宝、京东商城等电商的官方网站,与客服人员电话、QQ或者旺信联系确认。千万不要打开对方提供的网址登陆进行操作。五、招聘代刷网店信誉兼职工作人员以及网上充值返现通过互联网邮箱、QQ群发招聘为网店刷信誉度的兼职人员广告，以购买充值卡、游戏点卡等商品后返还本金及佣金为名进行诈骗。案例一：2022年3月28日,宿豫区江山国际花园的李女士,收到一内容为招聘代刷网店信誉兼职的目生QQ邮件,加对方为好友后,按照对方指示登陆购物网页,购买了价值8()00余元的手机充值卡后,对方没有按照约定退款,也无法联系,方才发觉被骗。案例二：2022年3月7日,黄某某在宿豫区中通名仕佳园小区家中用手机玩刀塔传奇游戏时,看到游戏公告里有个充钱升级信息,并说充了以后还能退,黄某某就登陆对方提供的网站：通过支付宝充了两次钱分别为1()0元和1280元,后对方又发信息说要想提现还要继续充钱,其又通过网银给对方账号充了4960元和11620元后发现被骗,共计损失17960元。警方提示：兼职代刷网店信誉需要了解清晰详细的流程,不要轻信诈骗份子提出的高额佣金。涉及钱款时,一定要反复确认。兼职前,一定要先确认对方公司的电话、负责人、工商注册号等。六、无担保、抵押贷款通过发放小名片、张贴小广告、群发短信或者设立虚假网页形式,发布快速办理无担保抵押贷款类信息,诱骗事主以证明还款能力、提前支付利息为名汇款、转账诈骗。案例一：2022年5月30日,家住宿豫区雨露小区的李先生通过互联网查询到某小额贷款公司发布的贷款信息，正巧其近期经济紧张急需用钱,于是联系对方贷款10万元，被对方以办理保险开户、验证资金等方式诱骗汇款5万余7Lo警方提示：无抵押、担保的贷款业务是不符合常理的，此类广告宣传均系诈骗。正规单位从未开设无需任何抵押、担保的贷款业务。办理贷款业务应到银行等国家正规金融机构。七、参预综艺节目中奖冒充电视热播的综艺节目组,群发中奖短信,设置虚假节目网站供接收信息者登记个人信息，以缴纳个人所得税、公证费等为诱骗汇款、转账。若接收信息者登记信息后发觉可疑、不汇款,对方还会冒充律师以追究违约责任吓唬、催促汇款。案例：2022年4月7日,宿豫区某学校老师庄女士接到一条目生号码短信,称其手机号码被我是歌手节目抽选为场外幸运观众,获得奖金12万元及苹果笔记本电脑一台。庄女士明知自己未参加此类活动,还登陆对方提供的活动网址,填写个人信息确认领奖。网站提示必须缴纳个人所得税、公证费等费用,否则要起诉其违约,庄女士于是按照对方指示先后转账3万余元,后发现被骗。警方提示：牢记意外之财不可取。接到此类电话或者短信的,要子细回顾是否参加过节目活动,如果没有,肯定是骗局。在网站上填写个人信息确认领奖,并不具备法律效力,不用理会对方的起诉威胁言论。八、冒充领导办事急用钱指令汇款不法份子通过非法渠道获取事主刚到某单位上班的信息，冒充其单位领导，以办事急需用钱为幌子,指令事主汇款到某帐户进行诈骗。案例一：侯某于2022年1月4日才到宿豫区某镇财政所工作月5日早上9点多钟,其接到电话自称是镇党委书记,现在正陪领导人检查指导工作,需要用钱,让其汇500()元钱到账号上,侯于10时许从邮政储蓄银行汇5000元钱到账号上，后发现被骗。案例二：2022年3月16日8时许,李某某在宿豫区枫华丽致酒店一楼接到的电话,对方自称是其做宣传的翰林华府宣传负责人田总,要借李某某的钱给领导送礼,当日10时许,李某某到宿豫区珠江路工商银行ATM机上用自己的银行卡向对方提供的帐户(545上汇款8000元,汇款成功后对方再次要求朱晓青汇款时发现被骗。警方提示：犯罪份子往往利用新入职人员刚刚到单位上班,对领导不太熟悉的实际，冒充领导，以各种理由让当事人汇款,同时当事人认为对方是领导,又不好细问、回绝，直接汇款而上当受骗。遇到这种情况时,您只要问问你单位的同事,再查找一下单位的领导电话并拨打过去,找个理由核实一下就便知真假。九、网上办理信用卡在网上发布虚假信息,声称可以不用审查收入证明快速代办各大银行的大额信用卡,诱骗收入较低网民以验证还款能力为名诱骗转账、汇款。案例：2022年3月16日19时,曹某某在宿豫区金外滩小区家中上网时,通过弹出窗口链接的网页填写申办信用卡信息后,3月18日11时许、3月22日11时许分别在宿迁金鹰商场南侧工商银行的ATM机上现金汇款给对方400元的资料费、4000元的提点费；3月22日17时许在宿豫区珠江路工商银行ATM机上汇款给对方6000元的激活费共计被骗10400元。警方提示：办理信用卡业务一定要到各个银行营业厅或者拨打银行电话详细咨询。通过欺骗、隐瞒真实收入,骗取金融机构信用卡,属于金融诈骗行为。十、银行账