风险管理指南.docx

风险管理指南风险管理的工作原理一般来说，风险管理过程包含五个步骤：设定目标、识别风险、风险评估、风险控制、风险监测。不过，对不同情况来说，这几类步骤也可能差别很大。设定目标第一步是定义主要目标。通常与公司或个人的风险承受能力有关。换句话说，他们能够为实现自己的目标而承担多大风险。识别风险第二步涉及检测和定义潜在风险。该步骤旨在识别出可能导致负面影响的各种风险事件。在商业活动中，该步骤还可以识别与财务风险没有直接关系的其他信息。风险评估确定风险之后，下一步就是评估其发生的概率和造成的严重性。然后，按照重要性的顺序对风险进行排序，这有助于创建或采取适当的风险控制。风险控制第四步是根据风险的重要性级别为每种风险定义相应的控制措施。它确定了发生风险事件时应采取的措施。风险监控风险管理策略的最后一步是监控风险控制的效果。这通常需要连续收集和分析相关数据。金融风险管理在金融交易场景中，策略或交易设置发生风险的原因有很多。例如，交易者可能会因市场违背其期货合约头寸或情绪激动,最终产生恐慌情绪而抛售资产，蒙受损失。情绪失控经常导致交易者忽略或放弃其最初设置的策略。这在熊市和市场低迷期尤其明显。在金融市场上，大多数人都认为拥有适当的风险管理策略可极大地促进交易成功。实际上，风险管理可以像设置止损或止盈订单一样简单。稳健的交易策略应提供明确可控的风险管理措施，这意味着交易者可以更加充分地应对各种突发情况。如前所述，尽管有很多管理风险的方式。理想情况下，应根据实际情况对风险管理策略进行不断修改和调整。以下是一些金融风险管理的案例，以及如何减轻风险的简要概述。.市场风险：可以通过在每笔交易中设置止损单来将其最小化，可在蒙受重大损失之前自动平仓。.流动性风险：可以通过在主流市场中交易来减轻该风险。通常，具有高市值的资产往往更具流动性。.信用风险：可通过可信赖的交易所进行交易来降低信用风险，从而使借方和贷方（或买卖双方）无需相互信任。.运营风险：投资者可以通过将其投资组合分散化，不要把鸡蛋放在一个笼子里，防止投资单个项目或公司以减轻运营风险。为避免发生运营风险，投资者通常要进行一番调研，寻找运营风险较低的公司。.系统性风险：也可以通过投资组合多元化来降低。但更多情况下，多元化的投资至少应该是来自不同行业的公司或区别明显的项目。所投资的项目最好呈现出非常低的相关性。在开立交易头寸或向投资组合分配资金前，交易者和投资者应考虑到制定风险管理策略。不过，请务必牢记，金融风险是无法完全避免的。风险管理定义了处理风险的方式，不仅包括如何减轻风险。还应该具有战略性的思考，以便通过最有效的方式减轻不可避免的风险。风险管理应该包括风险识别、风险评估和风险监控。风险管理过程旨在评估风险/回报率,便于让投资者发现利润最高的头寸交易。