办公文档范本银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明.docx

XX银行分行XX年支行绩效考核指标及说明一、经营效益类指标（一）指标设置（180分）相关本次项目分值考核机构部门机构利润计划完成率IOO计划财务部人均利润50计划财务部净利差30计划财务部合计180（二）指标说明1、考核利润计划完成率。（计算公式）考核利润计划完成率=实际完成经济利润÷考核利润计划（评分标准）本指标由分行计划财务部相关相关本次项目考核。完成年度经济利润计划得标准分，支行每超额完成60万元加10分；未完成经济利润计划的按照实际完成率得分。最高得分不超过标准分的150%,最低得分为0分。2、人均利润。（计算公式）人均利润=考核期经济利润÷考核期平均人数经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致。平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣相关有关人员，不含内退职工（下同）。（评分标准）根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%,最低得分为零分。3、净利差。（计算公式）净利差=贷款平均利率一存款平均利率（评分标准）采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%,最低得分为零分。二、发展转型类指标发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况。（-）指标设置（410分）相关本次项目分值考核机构部门机构1、收入结构优化指标非利息收入占比10计划财务部小微贷款上浮加权比例24小微业务管控管理管控部2、业务与质量本协议合同支付资金服务结构优化指标新增对公存款计划完成率47公司业务管控管理管控部信贷资产证券化业务拓展考核指标20公司业务管控管理管控部信用总量增长计划完成率10公司业务管控管理管控部对公业务新增存信比10公司业务管控管理管控部“相关本次项目储备库”建设计划完成率20公司业务管控管理管控部银票签发量任务完成率10公司业务管控管理管控部新增银票余额任务完成率10公司业务管控管理管控部“蓄贷池”建设指标值加扣分项公司业务管控管理管控部对公存款存量挖潜指标加分项公司业务管控管理管控部对公理财销售指标加分项公司业务管控管理管控部对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标加分项公司业务管控管理管控部低风险表外业务拓展指标加分项公司业务管控管理管控部创新业务拓展考核指标加分项公司业务管控管理管控部公司业务贡献度考核指标加分项公司业务管控管理管控部个人存款日均余额新增计划完成率50零售业务管控管理管控部个人存款占比20零售业务管控管理管控部零售理财质量本协议合同支付资金服务销售计划完成率40零售业务管控管理管控部零售理财质量本协议合同支付资金服务余额新增计划完10零售业务管控管理管控部成率个人消费类贷款余额新增计划完成率7零售业务管控管理管控部借记卡发卡新增计划完成率4零售业务管控管理管控部信用卡发卡新增计划完成率4零售业务管控管理管控部全员揽存新增计划完成率7零售业务管控管理管控部小微贷款计划完成率8小微业务管控管理管控部符合低资本占用小微贷款比例24小微业务管控管理管控部3、客户结构优化指标公司客户数增长计划完成率20公司业务管控管理管控部新增政务系统推广及代理资质获取加扣分项公司业务管控管理管控部存量政务系统、集团现金管控管理管控系统业务量提升加扣分项公司业务管控管理管控部个人消费类贷款客户新增计划完成率2零售业务管控管理管控部移动金融质量本协议合同支付资金服务（含个人网银、手机银行）新增计划完成率4零售业务管控管理管控部零售理财质量本协议合同支付资金服务定制加扣分项零售业务管控管理管控部个贷模式化平台加扣分项零售业务管控管理管控部贵宾客户属地化增值服务拓展加扣分项零售业务管控管理管控部营销进社区宣传加扣分项零售业务管控管理管控部个人其他创新相关本次项目加扣分项零售业务管控管理管控部新增小微贷款客户计划完成率16小微业务管控管理管控部小微模式化平台建设加分项小微业务管控管理管控部小微新质量本协议合同支付资金服务推广加分项小微业务管控管理管控部4、业务协同联动个人代发金额新增计划完成率10零售业务管控管理管控部代发留存率5零售业务管控管理管控部代发单位完成情况加扣分项零售业务管控管理管控部代发人数完成情况加扣分项零售业务管控管理管控部零售条线规章制度规章执行情况加扣分项零售业务管控管理管控部5、其他指标进步度10计划财务部公司条线数据及信息的报送考核指标扣分项公司业务管控管理管控部公司条线会议、培训考核指标扣分项公司业务管控管理管控部零售条线活动获奖情况加分项零售业务管控管理管控部零售条线参加会议、培训情况扣分项零售业务管控管理管控部零售条线报表、条线计划总结等其它相关材料报送情况扣分项零售业务管控管理管控部零售条线宣传营销活动组织开展情况扣分项零售业务管控管理管控部理财经理队伍配置情况扣分项零售业务管控管理管控部小微不良贷款率扣分项小微业务管控管理管控部小微业务授信后检查指标2.5小微业务管控管理管控部小微业务培训1.5小微业务管控管理管控部小微日常工作4小微业务管控管理管控部合计410零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为:20%,70%、10%o小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：40%、30%、30%o（二）指标说明1、收入结构优化指标。（1）非利息收入占比。（计算公式）非利息收入占比=非利息收入÷营业收入非利息收入二营业收入一利息收入营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的总收入。计算口径同经济利润计划完成率指标。（评分标准）采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%,最低得分为零分。（2）小微贷款上浮加权比例（24分）（计算公式）按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。（评分标准）以一年期贷款基准利率加权上浮比例40%为目标值。上年末小微贷款余额G亿元的支行，期末实际值达到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加1分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；1亿元上年末小微贷款余额2亿元的支行，期末实际值达到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加L5分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；2亿元上年末小微贷款余额的支行，期末实际值达到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加2分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；期末实际值低于30%不得分。本指标最高分不超过标准值的200%,最低分为0分。2、业务与质量本协议合同支付资金服务结构优化指标。（1）新增对公存款计划完成率（47分）（计算公式）新增对公存款计划完成率=新增对公存款年度日均实际数/新增对公存款日均计划数*23.5分+新增对公存款当季日均实际数/新增对公存款日均计划数*23.5分对公存款范围包括：公司存款、小微企业存款。（评分标准）按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最低分为0分。考核期末，被考核支行的公司信用总量在计划额度范围内，按年初确定的XX年公司存款新增任务考核；超额使用信用总量且投放收益率在1.5%以内（剔除保本成本后）的按超过额度的30%相应增加公司存款进行考核，体现超额占用信用总量差异化以及信用投放效益化的考核原则。如被考核支行办理信贷资产证券化业务或资产转让业务，则相应减少信用总量额度占用。（2）信贷资产证券化业务拓展考核指标（20分）（计算公式）信贷资产证券化任务完成率二信贷资产证券化实际发生额/信贷资产证券化计划发生额（评分标准）考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%,最低分为0分。计划进度：一至四季度信贷资产证券化指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排。（3）对公信用总量增长计划完成率（10分）（计算公式）信用总量增长计划完成率二信用总量实际新增数/信用总量计划新增数（评分标准）考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%,最低分为0分。计划进度：一至四季度对公信用总量指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%.Io0%进度安排。（4）对公业务新增存信比（10分）（计算公式）对公业务新增存信比二新增对公存款日均实际数÷对公信用总量日均新增实际数新增对公存款日均实际数二考核期末对公存款日均实际数一（对公存款日均考核基数+对公存款年初数）/2对公信用总量日均新增实际数二考核期内各月末对公信用总量余额的平均数一年初对公信用总量余额（评分标准）新增存信比标准值为70%。按百分制计算，信用总量投放达到或超过进度计划的单位，新增存信比每超出标准值1个百分点加0.3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分；信用总量投放未达到进度计划的单位，基础分X信用总量投放计划完成率，在此基础上，新增存信比每超出标准值1个百分点加0.3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分。此项最低为0分，最高为标准权重分200虬（5）公司条线“相关本次项目储备库”建设计划完成率（20分）（计算公式）“相关本次项目储备库”建设计划完成率二储备库建设完成有效户数/储备库建设完成计划数储备库建设完成有效户数：被考核支行自第一次上报储备相关本次项目（必须是新客户或老户新增授信的储备相关本次项目）时起，必须每周有进度跟踪，储备相关本次项目进度分为四个阶段,即：1、收集信息；2、沟通协商；3、调查整理；4、资料上报等四个阶段，每周有进度且资料报送至公司业务部并签收后，该户即可视为有效户。（评分标准）按计划完成率得分，最高得分不超过标准权重分200%,最低分为0分。被考核支行连续两周未报送“相关本次项目储备库”建设情况，本项考核指标不得分。计划进度：一至四季度公司“相关本次项目储备库”建设任务,按全年任务数的30%、60%、90%、Io0%进度安排。（6）公司条线银票签发量任务完成率（10分）（计算公式）银票签发量任务完成率二银票实际签发量/银票计划签发量（评分标准）按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最低分为0分。计划进度：一至四季度银票签发量指标任务，按全年任务数的30%、60%.90%、100%进度安排。（7）公司条线新增银票余额任务完成率（10分）（计算公式）新增银票余额任务完成率=银票余额实际新增数/银票余额计划新增数（评分标准）按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最低分为0分。计划进度：一至四季度银票余额新增指标任务，按全年任务