2024最新国开电大《个人理财》考试复习重点试题.docx

2024最新国开电大个人理财考试复习重点试题学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力2 .口K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价3 .黄金T+D现货延期交收业务每I涨跌停幅度是上交易!结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%4 .下列理财目标中属于短期目标的是O。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假A主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品6 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销伟信贷产品7 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相时较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人9 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具1（）.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配国民增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配I1.寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时12 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄13 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品14 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型15 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.申请房地产抵押贷款17 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇18 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场19 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款20 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.12二、多选题（15题）21 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型22 .根据外汇交割时间,汇率分为O-A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率23 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行24 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款25 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小26 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的贲任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则27 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金28 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购29 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券30 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有OA.大师作品具体较高的收减价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识31 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性32 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B,乐观型C.悲观型D.进取型33 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法氏投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算34 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托35 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品,构建投资组合D.评估自身风险承受能力三、判断题（5题）36 .我国个人所得税实行纳桎人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误37 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误38 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误39 .现在国际外汇交易的主流是投机性的,和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误4（）.做空即投资者先卖出一种预期会贬位的货币，希望于跌市中获利）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.（X）元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租M）年，利率为6%,那么,这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（】题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.A2.C3.B4.D5.D6.B7.A8.B9 .D10 .D11.A12.C13.A14.A15.B16.D17.A18.A19.B20.C21.AB22.CD23.ABCD24.BCDE25.ABD26.ABCD27.AB28.ABCD29.ABC30.BCD31.ACD32.AD33.ACD34.ACD35.BC36.B37.B38.B39.B40.A41 .除权除息价=(45-O.1.+5×O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .已知:C=2()0(X),i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i×(1.+i)=279432.85元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。