2024年国家开放大学（电大）本科《个人理财》机考复习题库.docx

2024年国家开放大学（电大）本科个人理财机考复习题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资2 .下列理财目标中属于短期目标的是O.A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假3 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具4 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金5 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权6 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线7 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活8 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定9 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利1（）.日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价I1.下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征12 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/I0D.1/3513 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力14 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%15 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价位C.账面价位D.清算价值16 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人17 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险18 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销19 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D,玉器20 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强二、多选题（15题）21 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购22 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能23 .艺术品投资主体的特点包括：（）A.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者24 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性25 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费26 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券27 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税28 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划29 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权30 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托31 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险32 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的33 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税34 .香港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金35 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税三、判断题（5题）36 .做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利A.正确B.错误37 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误38 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误39 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经脸,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误40 .股票具有可偿还性、权贲性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女I:想在5年后的到2（XXX）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?42 .假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到20设年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度.五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案二33cadabcbbbaaQQAAC.baeJS1.Z3.4.5.678.9012345678911111111?-21 .ABCD22 .ABCD23. BCD24.ABC25.BCD26.ABC27.ABC28.ABCD29.BCD30.ACD31.ABC32.ABCD33.BCD34.ABCD35.ABC36.A37.B38.B39.A40 .B41 .已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .美元兑人民币变化幅度为：(6.2170÷6.29501)X1.OO%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(6295O÷62I7()-1)×I(X)%=I.25%43 .(1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。