2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库600题（决赛备考）.docx

7.柜员轮岗期限原则上不超过O年；委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过O年；其他人员轮岗期限最长不超过O年。Av1,2,21, 1,2C、 1,2,3D、 2,2,3答案：C8.O为各业务条线（信贷、财务、不良清收、网络、人事）负责人，对本条线经营活动的合规性负首要责任。A、合规主管B4合规督导员C4兼职合规管理员D、合规联络员答案：C9,各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户费金查询、冻结的。，负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B,沟通部门C,受理部门D4专职部门答案：D20.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是。As为未成年子女购买文具B、为未成年子女支付药费C4为未成年子女的母亲支付医药费D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金答案：C21ATM行内转日限额为()万元。A、2B、5C、50D1100答案:B22 .银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在。日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D'10答案：A23 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(中国人民银行令2021第3号)，金融机构应当任命或者授权一名。牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源.A、管理人员Bv高级管理人员C4专业人员Dv专职人员答案：B24 .人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过。A4半年B、一年C、二年D、三年答案：B25 .对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是OA4应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及更大事项.B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C4对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上.D4对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内O答案：D26 .港澳台居民居住证由（）签发.C4采集与报告Dv采集,分析与报告答案：D129 .以下说法错误的是(),A.为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作.B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C4金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D4反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式.答案：C130 .构成民事法律关系的三要素为OOAv主体'行为、权利和义务Bs物、行为'智力成果Cv主体合格、内容合法'意思真实D'主体、客体、内容答案：D131 .金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告C4银行用户代码D4银行柜员代码答案：A135 .甲公司和乙公司共同出资购买了一台推土机并出租给丙建筑工程队，后来丙经甲公司和乙公司的同意又转租给丁公司，在租赁合同履行期间，甲公司想转让自己的份额，乙公司、丙建设工程队和丁公司均表示愿意购买，对此O0A.在同等条件下，由乙优先购买B4在同等条件下，由丙优先购买C4在同等条件下，由丁优先购买D、在同等条件下，由甲决定卖给谁答案：A136 .根据中华人民共和国反有组织犯罪法规定，金融机构未按规定协助采取紧急支付'临时冻结措施，拒不改正的，由处O罚款。A、二万元以上二十万元以下B4五万元以上二十万元以下Cx五万元以上五十万元以下D4十万元以上五十万元以下答案：B137客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于。A4可疑交易B4大额频繁交易Cv频繁交易Dv大额交易答案：A138 .下列不属于银行卡组织的是。A1VISABv万事达卡国际组织G中国银联D4中国人民银行答案：D139 .某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，O维护后，该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。A4205924）5电信网络违法犯罪账户Bt10133-19涉案账户开户人Cs20592-06涉案账户开户人名下其他账户O410133-13黑名单（公安部）答案：B140 .商业银行、信用社代理国库业务管理办法规定，代理支库的金融机构必须是经过O批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构.A4银保监会Bs人民银行B420C、30D460答案：C148子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过。年。A、1B、2Cx30D、5答案：A149人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取O的基础上提供，必要时可予以标注和说明.A4隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D'转化纸质材料答案：C150.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2023/5/100:00:00B42023/5/120:00:00G2023/5/130:00:00答案：B157 .金融机构对先前获得的。的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B4客户申请开户资料C4客户交易信息D4客户身份资料答案：D158 .需要在人民银行开立清算账户的参与者是OA4直接参与者B4间接参与者C4直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A159 .持票人为出票人的，对其（）无追索权。Ax前手前手和后手C4前手或后手D'后手答案：A160外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起。内完成企业信息登记手续"A、7天8, 7个工作日C、10天D、10个工作日答案：D161 .反洗钱法规定，由0设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收,分析，并按照规定报告分析结果。As中国人民银行B4公安部C4财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A162 .员工累计工作已满1年不满10年的，休假。天；已满10年不满20年的，休假O天；已满20年的，休假。天。Av5,10,15B、 5,10,10C、 5,5,10D'10,10,15答案：A163 .下列民事权利不属于形成权的是OA、抵押权Bs追认权Cv撤销权Dv解除权答案：A164 .新上询现金从业人员需在上岗O个月内的规定期限内完成反假货币培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、1B、2Cx3D、4答案：C165 .涉电信诈骗犯罪可疑特征包括:账户在发生。交易后出现频繁或大额交易。A、小额试探B4集中转入C、分散转入O4夜间转入答案：A166根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项O.A4存款资料B4贷款资料C、项目融资贷款资料D4按揭贷款资料答案：A167 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，大额交易和可疑交易的报告工作由O的金融机构负责。A、客户信息隶属Bv客户账户开户C4客户发生交易D4客户信息建档答案：A168 .外市代兑机构管理笆行办法规定，O及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理.A.中国人民银行B4中国银保监会C4授权银行Dv国家外汇管理局答案：D169 .客户通过小额支付系统办理通存通兑业务，应与开户营业网点签订通存通兑业务协议。开户营业网点与客户签订通存通兑业务协议或收到客户提交的业务终止申请书后，应于O小时内实施业务开通或终止。A124B12C、48Ds36C4不可篡改Dv连续性答案：BC63 .中国人民银行的主要职责有O.A.制定和执行货币政策B4防范和化解金融风险C、雉护金融楣定D4直接对银行业所有业务进行监管答案：ABC64 .柜员受理有权机关工作人员到柜台要求办理银行卡冻结时，要求其提供。A4工作证B、执行公务证（或介绍信）C.法院查询冻结裁定书或有权机关的查询冻结决定书Dx身份证答案:ABC65 .下列为原始取得的财产是O.A,继承的财产Bv银行利息C4树上的果实D4开采的矿石E、接受的赠与答案：BCDD、工作证件答案：ABC69 .法人金融机构应当加强数据治理，建立健全数据质量控制机制，积累。的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估,监测和报告，A、真实Bs准确G连续D、完整Et清晰答案：ABcO70 .金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为OA、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称,汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C4客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D4采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性'有效性'完整性的答案：ABeD71 .下列哪项届于不宜流通人民币纸币标准规定的不宜流通人民币纸币类型A、脏污D、系统控制体系答案：ABCD75 .有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户的有。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C4注册验资D.粮、棉、油收购资金答案：ABC76 .下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照法人金截机构洗钱和恐怖施资风险自评估指引。A、银行卡洁算机构B4从事汇兑业务'基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C4资金清算中心D、网络小额贷款公司答案：ABco77.识别客户身份时，具体操作包括。A4了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B4核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D4留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCDD、交易答案：ABCD106洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基础和依据，法人金融机构应充分运用风险自评估结果，确保O、（）、O与评估所识别的风险相适应。A、反洗钱资源配置B、洗钱风险管理策略C4政策和程序D4反洗钱人员答案：ABC107 .对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和。Av赔偿Bs撤职C'开除D'移送答案：BC108 .