2024年广西省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）.docx

2024年广西省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1 .中国人民银行及其份支机构在执法检查结束后，应当在十个工作日内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基胆上制作（）A、执法检查通知书B、执法检直意见书U执法检查事实认定书D、执法检当事实审定书答案：B2 .可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类1.类是通过反洗钱监测系统以"总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中，S艮送的可疑交易报告.另一类是除及时向中国反洗钱监测中，报送可疑资金交易报告外,对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。我们称之为0.A、异常可疑交易报告B、加强性可疑交易报告U一股可疑交易报告D、重点可疑交易报告答案：DD、日元答案：B12 .金融机构应特别关注是否有客户在（）内或附近售卖银行卡等非法行为.A、超市B、商场C、银行D、磔答案：C13 .下列不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是（）.A、汇款累积到一定金额后提现B、资金网络呈现"金字塔型"C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、转账或提现时刻意掩饰,如使用头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜等答案：D14 .检查组应当在实施执法检道前，向被检查人送达（）A、执法检查告知书B、执法检查申请书C、执法检直流程表D、执法检查通知书答案：D15 .加强反洗钱行政主管部门与（）的协作配合，合力打击偷逃关税违法才R罪活18 .房屋交易当事人以现金支付购房款，当日现金交易单笔或者累计达到人民币5万元以上，应在交易发生之日起（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告.A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：A19 .虚拟网络这一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨区域B、无风险C、隐蔽性高D、便于追踪答案：C20 .关于中国人民银行反洗钱调查的说法错误的是（）.A、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调有封存清单一式二份B、由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构,-份附卷备食C、金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明D、调直人员应当对封存的所有文件、资料进行拍照或扫描A、指标评价、计分情况和初评意见B、指标评价、计分情况U指标评价、计分情况和初评分数D、指标评价、计分情况、初评意见和评分数答案：C159 .接收境外汇入款的金融机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号U汇款人住所E以上都是答案：D160 .下列不属于洗钱类型分析报告风跄预警方面的是（）A、风险提示B、会议通报U官网发布D、行业预警答案：D161 .对恐怖勘组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当0A、先进行份额调查B、一并采取冻结措施171.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中,客户风睑管理政策应经金融机构（）或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实施A、股东大会B、苗事会*监事会D、职工大会答案：B172 .提交可疑交易报告的起算时间是（）.A、完成初审B、完成其核C、完成审定D、可疑案例生成之日答案：C173 .客户持本人在工商银行呼和浩特分行营业部开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（）报告.A、工商银行总行B、工商银行呼和浩特分行营业部U建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行174 .在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法3喘活动利用的风睑,后续控制措施可以是（）.A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额勺隰交报告B、降低客户风险等级U通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A175 .中国人民银行及其分支机构质询金融机构时,金融机构应当自被告知或者收到反洗钱监管通知书之日起O内予以答复.A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：B176 .（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行177 .金融机构如果决定为提供货币兑换、跨境T款等资金（价值）转移服务的非金融支付业务的境外非金融机构提供服务的，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的蜀上风睑控制措施.A、高风险B、较高风险C、一股风睑D、较低M睑答案：A178 .报告机构错误数据对分析结果或移送线索产生误导,进而对线索使用机构调直、立案等后续工作造成负面膨响，中国反洗钱监测分析中心将通报（）A、当地分支机构B、法人机构总部U中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行反洗钱局答案：D179 .国家企业信用信息公示系统公示门户可以查询OA、基础信息B、严重违法失信企业名单信息U经营异常名录信息D、以上都是180 .金融机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备（）的反洗钱岗位人员，负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持.A、专职B、兼职U专职和兼职D、专职或兼职答案：A181 .在大额交易和可疑交易报告"账户类型（CATP）"和"交易对手账户类型（TCAT）"填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日U1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A182 .对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议，（）应当依法予以处理A、银行业监督管理机构B、公安机关U法院D、人民银行答案：A183 .以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是（）答案：D190 .行政处罚委员会实行主任负责制，主任因故不能履行职责时，可以委托（）代行主任职责A、副主任B、特派员U主要执法职能部门负责人D、法律事务工作部门负责人答案：A191 .公司客户申请使用网上银行，进行账户网银签约或授权签约应到账户（）办理签约手续。A、开户行B、任意网点U指定行D、就近网点答案：A192 .对公账户批量开立代发工资个人账户时不翕要提供（）A、有单位加盖公章的批量开户授权书B、当地财政局证明U批量开户的个人身份证件D、其他银行要求提供的资料答案：C196.支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定彳弋表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户（）情况确定.A、地域B、风险评级C、资金规模D、身份信息答案：B197才艮据关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知，大额交易报告的"交易去向（TDRC）w字段名称改为（），该字段填写该笔被1反告大额交易资金来自地区或去往地区的国别代码和行政区划代码.A、”交易发生地（TRCD）”B、交易对手账号TCAC”C、"对方金融机构网点代码（CFlC）”D、“交易方向（TDRC）"答案：D198.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人.A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日B、合理配置监管资源C、提高监管效率D、打击洗钱类彳喘答案：ABCIl1.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调直，应当遵循（）的原则.A、合法B、合规*合理D、效率E、保密答案：ACDEU2.反洗钱中心根据报告机构基本情况登记表内容，在5个工作日内通过中国反洗钱监测分析系统录入（）等机构的报告机构编码等信息，为报告机构分配用户信息，同时为银行业等金融机构分配报告机构编码A、类别编号B、总部注册地行政区划代码U银行卡组织D、报告机构总部名称答案：ABCD判断题1 .金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台"发出的补正通知（即"补正要求回执"）后，须在10个工作日内完成数据的补正工作.对未按期完成补正的机构,人民银行将视情节予以督促或处罚.A、正确B、错误答案：B2 .法人金融机构应充分利用风睑目评估结果采取适当的风险控制措施,合理配置资源,完善内控制度和操作流程。A、正确B、错误答案：A3 .反洗钱行政主管部门要加强大额交易线索移送和案件协查工作，相关单位要加强对线索使用直处情况的及时反馈,形成打击洗钱、恐怖融资和逃税的合力，维护金融秩序和社会稳定A、正确B、错误答案：B4 .洗钱类型分析的主要工作是以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准,将洗钱活动划分为不同类型,分析其规律特点,从而综合判断洗钱形势和风睑分布情况.A、正确B、错误5 .针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途.A、正确B、错误答案：A6 .客户身份识别的有效性原则：一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关倾发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内A、正确B、错误答案：A7中国人民银行分支机构包括中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行.A、正确B、错误答案：A8 .证券期货经营机构在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的，应当拒绝办理A、正确B、错误答案：A9 .金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构、特定非金融机构总部答案：B189 .银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度A、正确B、错误答案：A190 .客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐行业行业属于现金空集程度高的行业A、正确B、错误答案：A191 .义务机构应当在总部或集团层面统筹监测标准建设工作,并在总部或集团层面执行.A、正确B、错误答案：B192 .当地某官员账户内往往有外币存款，且数额较大，可进一步通过精以腐败犯罪可疑识别点进行甄别.A、正确B、错误193 .海关绢私部门调查的客户或账户，可列入高风跄数据库.A、正确B、错误答案：A194 .银行业金融机构应当配合其他银行做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作A、正确B、错误答案：B195 .对于客户资金来源及用途存在可疑的,应及时在反洗钱系统人工发起可疑交易报告，防范洗钱风睑.A、正确B、错误答案：A196 .如果离岸头寸充裕、在岸头寸紧张，可能会形成离岸、在岸账户间的相互渗