某集团客户现金管理系统客户端操作手册.docx

中国邮政储蓄银行集团客户现金管理管控系统客户端操作手册中国岬政储蓄银行POSTA1.SAVINGSBANKOFCHINA二。IO年九月目录1欢迎使用现金管理管拄系线客户*11.1 系统简介11.2 适用对&11.3 总体流程12m管理管Ifcik”州41.1 141.2 账户管理管控业务41.3 流动性管理管控业务52.3.I功能描递52.3.2资金豺集52. 3.3忠报球薄52、3.S内部透支62.4信息服务业务63补丁插件安装63.1设置企业网银客户玳地址为信任站点63.2安装现金管理管控系统客户漏插件103.21卜我补丁IO3.2.2安装补丁IO4»*与退出134.1 登录集团客户现金管理管控系统13在2退出集团客户现金管理管控系统154.3 升级第团客户现金管理管拄系统165系线管理管拄175. 1.1系烧管理赞拽淹介5.1. 2操作流程5. 1.3用户划分5.2公共管理管控5.2. I功隹描述215.3. 3操作流程5.4. 1交品申核5.5. 3.2交易查词2929第卯345初WM6353555558阳。5;66的第Hl中国航政储蓄搬6系作6集团内部转账5.6. 1.l责金上断01.2资金下拨6.2参数维护6. 2.1银户内解透支额度维护7. 2.2虚拉雕簿余翔调整8. 2.3掩翼是支敏度雉护9. 2.4奖户应缴收费潍护7好打印7.1 结算账户查询1 .1.1维团客户总分关系杳询7 .1.2结算账户签的产R查谢7.2 虚拟张将表询7，.I虚报账簿值息查词7.2. 2藻报账簿交易明细查询7.3. 3选拟娥薄计应清单查诩7.4. 金占集查询7.3,1洗金甄柒信息套闻7.&2黄金归娱交马明细查询中W的政储蓄银力7. 3.3资金归豪余曹泡8. 3.S贵金典篥定拟除簿余熊董诲9. 3.5速算定支艘度董词10. 3.6黄金白娱内滞计原酒淤疗iff11. 3.7应戮实度敦人登记德作询7.4 透支查询7. 4.1窸户开通透支功施查询8. .2球户透支酸度查询9. 4.3窸户授佑急度使用明细查海10. *寒户透史敏强调壑簧说7.5 收费查询7. 5.1应村费用明细查询8. 5.2费用账球明细杳谈9. 5.3欠费明细查询8更多支持9.1 邮储锹行网站9.2 联系方式I现金管理客户端操作手册7275628082858570719294949710082821061欢迎使用现金管理管控系统客户端1.1 系统曾介邮储艰行集团客户现金管理管控系统是依托我行公司业务帙心系统、企业网上银行系统、储蓄系统和汇兑系统等废火网络，以集团客户为对象、以账户管理管控为核心、以多钟产品组合为合适的内容、以协助客户科学合理胞管理管控资佥为11的的银行淙合产品和限务,1.2 适用对象现佥管理管控业务主要服务于邮储银行优质提团性、网络型客户,使用现金管理管控业务的客户开通邮储期行企业网上银行服务后，可在线诳行账户管理管控、资金谓拨、电子支付、账户查询等操作。客户需签约我行企业网上银行专业版，并选择企业类型为“双用户”或“多用户”企业。1.3 总体流程时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共】13页h美发枭用户好力昂、WWft三,丽业务期此规则设多4作0强贵可IU正常使冏累彼功跄.工天际理QR务W6PIRa区用户企收办员、企Iim栈员可以正常使用系怫功Ib时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共】13页2现金管理管控业务介绍2.1目前我行现金管抻管控业务包括：账户管理管控、流动性管理管控、信息服务等嫁合服务。随籽我行金砂服务产从的不断丰常，现金管理管控业务会不断扩充产品泓合合适的内杵.最终发展成为能蛤满足不同集团企业粽合性金融眼芬需求的个性化愎行金瞅极务解决合适的方案.2.2 寐户管理管控业务账户管理管控可帮助客户构建合理账户体系、科学配置现金资源、方便客户及时获取账户余额和完备交易信息等，具体限务包括账户梳理、账户体系构隹、账户比询、账户信息通知和对账等合适的内容.时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共】13页2.3 流动性管理管控业务1.1.2 3.1功能描述流动性管理管控是帮助集团企业在日常生产经营过程中保持适当流动性、提高箧团整体资金效益、降低资金使用成本的产品和服务.具体包括资金归集、虚拟账簿、透支业务等业务.1.1.3 资金归集资金归集是我行为了满足集团客户加强对下网企业资金捽制.提高资金使用效率.降低资金成本的Fl的，根据与客户约定的账户层级关系、11期、方式和限额，为客户提供赚户间资金自动汇划的1种服务，包括实时劣集和批量归集.1.1.4 虚拟*1«虚拟账簿是指客户在同I结算账户下开设虚拟账簿、总账户和虚拟喋溥共同构成母实子虚的现金池账户结构，不但能帮助客户实现同1结售账户的分类明细核算.还可实现额度管理管控控制、分类杳询统计、资金内部计价等功能，满足客户对其资佥分类别、分层次的管理管控与核算，时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共】13页1.1.5 内部透支企业内部透支是指集团客户与银行签订集团客户现金管理管控银行悔议,将从银行取得的授信额度与下磔公司共享使用的借贷服务.解决集团内部各客户生产经营过程中的临时性资佥衡要，实现内部资金结构性调剂.2.4 信息朦务业务倍息服务是指依托客户端集团客户现金管理管捽业务系统为客户提供各类信息的服务,包括账户信息查询、交场者闻、流动资金管理管控查询、利息和费用咨询.以方便企业进行经营管理管控,3补丁插件安装3.1 设置企业网银客户地址为信任站点首先查看本机系统版本,如下图.点击我的电脑.右根依标点击属性,连看版本下“ServicePaClr这个字段，如果为ServiCePaCk2,则必须安装微软的插件补丁。点击我的电脑，右键鼠标点击属性。t*媒i+三ns贿ta>½BibJeMan时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共】13页时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第8页共】13页将企业网银网址加入到可信任站点。如图操作，打开IE浏览器，点击工具-internet选项-安全选项卡受信任的站点-点击默认级别滑块调整为低点击站点-招企业网银客户端地址添加进4-确定.将企业网银加入到可信任站点.I时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第9页共】13页时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第】2页共113页注意1U项：如果安装后问麴仍然存在.或者无法登录到现金管理管控系统.则请关闭掠系统防火墙再试1次。安装插件后再重新开启防火墙。时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第98页共113页2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控红极员、设定为有此杳询权限的业务操作员和业务更检双用户企业的企业经办M和企业审核员.3）操作流程A三-FR4.契出文件TItJtS*"；««!S'6IRT<三<*0-ffft-编号：时间；2021年X月X日书山有路勤为径,时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第18页共113页选择S询条件后,点击“查询”,输出查询结果界面点击“报表导出弹出报表下我对话框.7.5.3欠费明细查询1）功能描述此交劫用于直询系统自动进行费用扣收，但是招收失败的明细及费用合计。您可以根据客户交易账号、付费账号、收费种类、业分种类或指定时间段进行查询.2）适用对象时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1。1页共113页多用户企业管理管控经办处、管理管控复核员、设定为:行此自询权限的业务操作员和业务熨核员：双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第102页共113页选择查询条件后,点击“杳彻”，输出查询结果界面如下:点击“报友导出”,弹出报表下毂对话柩，如下：时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第103页共113页注意事项：（I）请您仔细阅读您与我行签订的现金管理管控客户账户收费相关项目协议九我们至按照楞议规定的收取方式对伤开通的相关产品进行收黄：（2）我行提供了灵活的收费方式：既支持您自分账户付费，又支持从您指定的结算账户扣收，满足您费用"1口出”的要求；（3）您产生的费用,我的将于协议约定的时间自动拒收：（4）自动扣收失败的费用，会在欠由列表内显示，对于上日产生的欠协系统用日都公进行补扣：（5）如点击“报表导出”出现下图的情况：编号：时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第KM页共113页3WiUifVblco311IatctnatE*ploct6Oci>»»e3"U'jh1<H"WHasrTOll'*w一iW*rSF,.B'.im.!”：“ViBtMitd.anJ(ff).-三?:.击(6)请如下图点取标左犍点击弹出蓝色区域，选择下拨文件.之后重新选择菜单，输入查条件.点击“报表导出”功能键,就可正常导出报表.时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第】。5页共113页8更多支持8.1邮储银行网站点击“邮储银行主页”，进入“网上企业根行”网页，您可以:1）查阅到更多的有关企业怨行最新消息和最新动态：时间；2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第106页共113页2)了解到现金冷理管控系统的简介、特点、功能、开户流程、使用指前和最新向SS解答.总行地址：北京市西城区金融街3号编号：时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第107页共113页邮政编码：100808咨询电话：95580在安装或使用过程中，如遇到疑难问柳,请侦电95580或与当地开户行联系，我们将竭诚为您服务.编号：时间；2021年X月X日书山有路勤为径,