银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任题库考点.docx

银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任题库考点1、多选信用卡诈骗罪在客观上表现为OOA.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡进行诈骗C.冒用他人的信用卡D.利用信用卡进行恶意透支E.使用以（江南博哥）虚假的身份证明骗领的信用卡正确答案：A,B,C,D,E参考解析：信用卡诈骗罪的客观表现主要有：使用伪造的信用卡；使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡进行诈骗的；冒用他人的信用卡进行诈骗的；使用信用卡进行恶意透支的。故以上选项均正确。2、单选国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成OOA.贪污罪B.职务侵占罪C.挪用公款罪D.挪用资金罪正确答案：A参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。3、判断题签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。O正确答案：错4、单选下列行为中，没有触犯刑法有关规定的是OcA.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B.负债银行经批准吸收社会公众存款C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失正确答案：B参考解析：A项触犯了刑法中的吸收客户资金不入账罪，B项属于合法经营，C项行为触犯了刑法中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪。5、判断题国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财物归个人所有的，按受贿罪定罪量刑。O正确答案：对6、判断题银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。O正确答案：错7、多选危害货币管理罪主要包括（）。A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪B.持有、使用假币罪C.非法吸收公众存款罪D.高利贷转贷罪E.吸收客户资金不入账罪正确答案：A,B参考解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。8、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OOA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。9、判断题金融机构工作人员和非金融机构工作人员购买假币的行为触犯了同一种罪。O正确答案：错10、多选下列构成信用卡诈骗罪的有OoA.盗窃信用卡并使用的B.伪造信用卡并使用的C.误用他人的信用卡D.使用信用卡进行恶意透支E.善意透支正确答案：B,D参考解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以A选项错误；信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。【提分点拨】信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的；盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。常见错误是忽视了非法占有的目的或者不知道盗窃信用卡并使用定盗窃罪。11、判断题张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。O正确答案：对12、判而题伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。O正确答案：错13、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。O正确答案：错14、单选触犯刑法的行为是OoA.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B.使用作废的信用证C.村镇银行经批准吸收公众存款D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体正确答案：B参考解析：B选项所述行为属于信用证诈骗的行为。A、C选项所述行为皆为合法行为。D选项所述行为违反了支付结算办法的有关规定，尚未触犯刑法。15、单选下列不属于挪用资金的行为的是OoA.超期未还型B.营利活动型C.非法活动型D.合法活动型正确答案：D参考析：挪用资金的行为可以分为超期未还型、营利活动型和非法活动型。16、单选有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是OoA.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人B.本罪主观方面是故意C.金融工作人员也是购买假币罪的主体D.本罪侵犯了国家的货币管理制度正确答案：C参考解析：购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。17、单选下列犯罪，不属于金融犯罪的是OA.票据诈骗罪B.洗钱罪C.非法经营罪D.背信运用受托财产罪正确答案：C参考解析：金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据刑法规定应受惩罚的行为。A、B、D选项均属于金融犯罪。C选项属于扰乱市场秩序罪。18、单选以下情况中，可能会使离心压缩机发生喘振现象的是OoA、进气流量减少B、进气温度降低C、流量增加D、以上全会正确答案：A19、单选信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体OoA.是否涉及众多被害人B.是否涉及巨额资金C.犯罪对象是否是金融机构D.是否只能由个人实施正确答案：D参考解析：信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。票据诈骗罪主体是一般主体，包括自然人和单位。故D选项正确。20、多选金融犯罪的构成包括OoA.犯罪客体B.犯罪客观方面C.犯罪主体D.犯罪主观方面E.犯罪动机正确答案：A,B,C,D参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。21、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。O正确答案：错22、多选盗取信用卡并使用的，不应定为OoA.盗窃罪B.信用卡诈骗罪C.诈骗罪D.票据诈骗罪E.金融凭证诈骗罪正确答案：B,C,D,E参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。23、单选下列行为中，不属于持有、使用假币罪的范畴的是OoA.将假币赠与他人B.将假币兑换成他种货币C.以假币作为资信证明D.使用假币参与赌博正确答案：C参考解析：持有、使用假币罪中，需要注意的是，使用假币可以外表合法的方式使用，如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠与他人、缴纳罚款等，也可以非法的方式使用，如用于赌博等。故A、B、D均属于使用假币的范畴。24、多选金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括OoA.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E.使受骗者陷入或者强化认识错误正确答案：A,B,C,D,E参考解析：金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；使受骗者陷入或者强化认识错误；受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。25、判断题贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。O正确答案：错26、单选某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（）oA.以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚正确答案：A参考解析：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。故A选项正确。27、判断题擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。O本题答案：错28、单选银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于OoA.伪造、变造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.非法出具金融票证罪D.骗取金融票证罪正确答案：A参考解析：伪造、变造金融票证罪，是指伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。29、判断题签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。O正确答案：对30、判断题违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。O正确答案：错31、单选下列行为没有违法的是OoA.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.伪造信用卡C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资正确答案：D参考解析：A选项所述行为属于非法吸收公众存款的行为。B选项所述行为属于伪造、变造金融票证的行为。C选项所述行为属于非法出具金融票证的行为。32、多选关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：贷款诈骗罪的客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。33、单选若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到（）元以上。A. 5000B. 50000C. 10000D. 200000正确答案：A参考解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在5000元至2万元以上，进行非法活动的。故A选项正确。34、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。O正确答案：错35、判断题对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。O正确答案：对36、判断题不严格审查借款人的偿还能力、保证人的偿还能力、抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性；优于其他借款人同类贷款的条件而向关系人发放担保贷款等，均属于违反国家规定发放贷款。O正确答案：对37、单选某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法OoA.属于挪用资金罪B.属于背信运用受托财产罪C.属于正常经营活动亏损D.不属于金融犯罪活动正确答案：B参考解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要保包括：（1）证券投资业务中的客户交易资金；（2）委托理财业务中的客户资产；（3）信托业务中的信托财产；（4）证券投资基金。38、单选甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是（）。A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D.处10年以上有期徒刑或