新零售信贷管理系统软件需求-[风险预警].docx

信银行'l.rmtcmr中信银行新零售信贷管理系统软件需求规格说明书发布日期控制级别内部资料制定部门文档属性属性内容用户名称：文档标题：文档编号：.版本日期：发布版本：适用范围：文档审批审批人职务审批时间审批意见发文编号口修订内容版本修正章节日期修正人变更记录模板修订历史版本生效时间变更概要作者审核批准目录1 前言错误!未定义书签。1.1 目的错误!未定义书签。1.2 预期读者错误!未定义书签。1.3 背景错误!未定义书签。1.4 术语定义错误!未定义书签。1.5 参考资料错误!未定义书签。2 系统概述错误!未定义书签。2.1 系统简介错误!未定义书签。2.2 建设目标错误!未定义书签。2.3 运行环境错误!未定义书签。2.4 与关联系统关系错误!未定义书签。2.5 业务需求分配情况错误!未定义书签。3 软件功能需求错误!未定义书签。3.1 功能结构及列表错误!未定义书签。3.2 XXXXX功能8功能说明错误!未定义书签。业务流程错误!未定义书签。业务规那么错误!未定义书签。操作权限错误!未定义书签。输入要素错误!未定义书签。输出要素错误!未定义书签。有关计算方法、计算公式错误!未定义书签。异常处理错误!未定义书签。补充说明错误!未定义书签。4 软件非功能需求454.1 接口需求51软件接口52硬件接口错误!未定义书签。4.2 性能需求错误!未定义书签。4.3 易用性甯求错误!未定义书签。4.4 用户界面需求错误!未定义书签。界面风格错误!未定义书签。界面版式错误!未定义书签。4.5 平安性需求错误!未定义书签。业务平安需求错误!未定义书签。技术平安需求错误!未定义书签。4.6 兼容性需求错误!未定义书签。4.7 运维需求错误!未定义书签。运行需求错误!未定义书签。维护需求错误!未定义书签。数据管理需求错误!未定义书签。容灾需求错误!未定义书签。故障处理需求错误!未定义书签。4.8 政策和法律要求特误!未定义书签。4.9 其他方面需求错误!未定义书签。1风险预警1.1需求概述1.1.1参考文档序文档名称号最后修订时版本来源作者问号1.小企业业务管理系统业务需求系统总体介绍VL2小企业进入部2.小企业业务管理系统业务需求贷后管理2013.01.16V0.4小企业进入部3.中信银行消费进入管理信息系统业务需求总体说明2013.10.31VI.2消费进入部4.贷后检查VLO-信管2013.11.29VI.2消费进入部1.1.2需求整合分析原那么：从操作流程、输入输出项、业务规那么、操作权限四方面（包含但不局限）分析两条业务线的共同点和差异点，以此界定功能需求。序号消费进入小企业差异说明整合说明1.任务创立任务生成均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持2.任务分派任务分派均支持手工活人工任务分功能整合均派支持3.任务领取无消费进入：客户资源在分行层面共享，因此进行任务领取；小企业：客户对应有管户经理功能整合均支持4.结果录入任务处理消费进入：贷后检查登记后支持联动向风险预警发起预警信号；小企业：手工发起功能整合，均支持5.报告审核任务审批流程差异支持工作流配置6.报告归档无功能整合1.1.2.2贷后检查任务差异序号消费进入小企业差异说明整合说明L资金流向检查无消费进入：系统自动检测小企业:手工进行资金流向查询功能整合均支持2.系统检查系统检查均支持依据预警规那么定期进行系统巡检，并生成巡检报告功能整合均支持3.人工检查不定期检查均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持4.无定期检查可不配置检查频率，不触发定期检查功能整合均支持5.专项检查专项检查消费进入：工程检查功能整合均小企业：组合风险类检查，例如：行业，集群、工程等支持1.1.2.3操作差异双击此处添加比拟操作步骤反击此处添加输入输出数据项比拟1.1.2.5规那么差异双击此处添加业务规那么的比拟双击此处添加操作权限的差异1.1.3需求整合方案1.1.3.1整体思路双击此处添加以整合为大前提，根据差异项得出的整体思路。或整，如何整；或拆,为何拆如何拆。双击此处添加整合后的功能菜单，及对应的业需。例如:功能编号一级功能二级功能（点）优先级对应小企业的需求章节对应消费进入的需求章节客户新增新增1.2风险预警SR编号需求功能点需求优先级核心模块模块名称功能名称子功能名称资产分类调整发起查询列表必须实现Ef是口否上调申请必须实现目是口否下调申请必须实现0是口否提交必须实现因是否调整审批待审批必须实现回是口否已审批必须实现回是口否审批必须实现回是口否资产分类查询资产分类查询必须实现回是口否更新类型调整必须实现0是口否历史调整查询必须实现因是否资产分类对象依据条线不同，分为客户和合同序号业务条线资产分类为象I消费进入合同2小企业客户资产分类申请状态序号阶段动作状态1调整申请发起发起已发起2提交已提交申请审核审批中同意审批中同意审批中退回审批中退回终审同意终审同意终审不同意终审拒绝分类调整的发起依据发起方不同，分为系统发起和人工发起；系统发起参见1.3批处理说明；人工发起参见下文说明调整方式列表：序号发起方调整方式说明系统系统上调系统系统下调人工人工上调人工人工下调调整方式编号生成规那么:序号调整单编号生成方式系统上调前缀（八）+调整方式(U)+日期+序号(3)系统下调前馈（八）+调整方式(D)+日期+序号(3)人工上调前缀（三）+调整方式(U)+日期+序号(3)人工下调前缀（三）+调整方式ID)+日期+序号(3)客户/借据更新类型说明:更新类型处理说明人工资产分类的结果仅支持人工调整，系统跑批时不进行处理系统资产分类的结果以最新系统跑批结果进行覆盖更新类型调整时点：1)人工调整市批提交时；2)通过资产分类查询，定位到需要调整的记录，手工调整;1.2.1 预警发起1.2.1.1 预警查询 功能说明该功能支持资产分类调整申请单的查询，包括系统调整及人工调整。业务流程输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，系统支持【上调申请】、【下调申请】以及【提交】，界面示意如下列图所示：资产分类蠲整查询资产分类对象:()阖整方式:客户喊号:客户名称：证件类型：证件号码：合同编号：经办机构：逾期天数：匚L至申请日期：匚L至任务状态：来源：修询清空I人工上调II人工下调Iii序号婀整单号调整日期客户笫号客户名称合同埠号经办机构逾期美做1XXX2 业务规那么界面校验规那么:资产分类对象选择客户时, 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户 合同编号置灰令资产分类对象选择合同时， 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同显示规那么：令操作员机构范围内的数据资产分类对象为客户时，查询输出列表中的合同编号显示为"-"排序规那么：令调整日期（降序）+调整单号操作规那么：令“已保存”，支持修改；令”I审批中退回”支持修改；I批注卜讣修改保存后状态变化“已保存”，支持删除；补充说明：0批处理推送出的系统上调调整单状态为"已保存令批处理推送出的系统下调调整单状态为"已提交"贷后检查发起的人工调整单，状态为“已保存”令催收管理发起的人工调整单，状态为“已保存”操作权限贷后检查责任人输入要素序号名称初始值是否必填字段类型（长度）显示类型备注1资产分类对客户I合同象2调整方式3客户编号4客户名称5证件类型6证件号码7合同编号8贷款余额9经办机构1逾期天数区间查询1申请日期区间查询1任务状态1来源支持复选资产分类I贷后检查I催收管理1查询按钮1清空按钮输出要素序号名称初始值是否必填字段类型（长度1显示类型备注1调整单号链接链接显示调整申请单界面1调整日期1客户编号1客户名称2证件号码2证件编号2合同编号2经办机构2贷款余额2逾期天数2逾期本息2调整前资产分类2调整后资产分类2状态3来源资产分类I贷后检查I催收管理3操作员登陆用户3操作机构登陆机构