2022年(中级)金融专业复习题.docx

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1、2022年（中级）金融专业复习题（一）（怠分IoO分，考试时长90分钟题号、总分阅卷人分值100100得分主观题用黑色字迹的答字笔作答（切勿使用其它颜色的签字笔）。部分学科有选作题，注意按题目要求进行作答，如有选项框，请使用2B铅笔将选定题目对应的选项框涂满涂黑，不得多涂或漏涂。考试结束后，一定要带回准考证等所带物品。一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为（）oA、4%B、8%C、10%D、15%【答案】B【解析】本题考查“巴塞尔新资本协议”规定。“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为8%。2、远期价格的公式表明资产的远期价格仅与（）有关。A

2、、未来资产价格B、当期现货价格C、交割价格D、资产真实价值【答案】B【解析】远期价格的公式表明资产的远期价格仅与当前现货价格有关，与未来的资产价格无关，因此远期价格并不是对未来资产价格的预期。3、财政收支状况对货币供应量有重要的影响，如果财政出现结余，则货币供应量（）。A、增加B、减少C、不变D、不确定【答案】B【解析】财政结余意味着从商业银行账户向中央银行账户转移的基础货币大于从中央银行账户向商业银行账户转移的基础货币，货币供应量的总量收缩效应大于其总量扩张效应，这将引起货币供应量减少。选B。4、以下对集合资金信托中委托人描述不正确的是（）。As投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民

3、币的自然人.法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。D、个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。【答案】D【解析】个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。5、我国货币政策的目标是（A、稳定币值B、经济增长C、充分就业D、

4、保持货币币值稳定，促进经济的增长【答案】D【解析】“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”是我国货币政策的目标，币值稳定涉及到了国内物价稳定和国际收支平衡两个内容，而经济增长与充分就业是几乎一致的。6、某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的（）。A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险【答案】B【解析】本题考查考生对信用风险概念的理解。狭义的信用风险可具体定义为，有关主体在享有债权时，由于债务人不能如期、足额还本付息，而蒙受经济损失的可能性。7、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A、委托人B、受托人C、受益人D、管

5、理人【答案】B【解析】信托的三方当事人包括委托人、受托人和受益人。在信托三方当事人中，受托人处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置8、利用期货价格与标的资产现货价格的差异进行套利的交易，即在现货市场买入（卖出）现货的同时，按同一标的资产，以同样的规模在期货市场上卖出（买入）该资产的某种期【答案】C货合约，并在未来一段时间后同时平仓的交易是（）。【解析】【知识点】回购协议的种类。质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押A、跨市场套利的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回B、期现套利购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的

6、资C、跨期套利金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质债券上质权的融资行为。D、水平价差套利13、我国现行的TPO监管制度是（）。【答案】BA、审批制【解析】跨期套利是指在同一期货市场（如股指期货）的不同到期期限的期货合约之间进B、注册制行的套利交易。跨市场套利是指利用同一种期货合约在不同交易所之间的价差而进行的C、通道制套利交易D、保荐制9、综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是（）。【答案】DA、财务报表【解析】2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月开始实施。D正确。B、损益表14、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（C、现金流量表A、存

7、款准备金率政策D、资产负债表B、公开市场操作【答案】BC、再贴现政策【解析】会计报表按其经济内容可分为资产负债表、损益表、财务状况变动表。其中综D、货款限额合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是损益表。【答案】C10、非系统性风险不包括（）。15、当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致A、信用风险B、经营风险A、外汇储备增多，通货膨胀C、财务风险B、外汇储备增多，通货紧缩D、利率风险C、外汇储备减少，通货膨胀【答案】DD、外汇储备减少，通货紧缩【解析】利率风险属于系统性风险。【答窠】A11、凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在

8、于（）。【解析】当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致A、前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用外汇储备增多，通货膨胀。B、前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用16、（）是不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。C、前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用A、表内业务D、前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用B、资产业务【答案】AC、中间业务【解析】凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点是非常强调利率的作用。与D、负债业务凯恩斯学派不同，弗里德曼的现代货币数量论则强调货币供应

9、量变动直接影响名义国民【答案】C收入。所以，本题答案为A。【解析】中间业务是不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。选12、资金融入方出质债券融入资金，并约定在未来某一日期按约定利率将资金返还给资Co金融出方，这种交易是（）o17、具有“准货币”特性的金融工具是（）。A、买断式回购A、货币市场工具B、抵押式回购B、资本市场工具C、质押式回购C、金融衍生品D、反向式网购D、外汇市场工具【答案】A【解析】货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。18、我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能力原则。A、适度B、自主C、最

10、低D、最高【答案【解析】我国目前对保险公司偿付能力的览管标准适用的是最低偿付能力原则。选C。19、根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）oA、5%B、6%C、7%D、8%【答案】B【解析】根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行级资本充足率的最低要求是6机另外，需要注意：核心级资本充足率的最低要求是5%o20、“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（）。A、汇率风险B、利率风险C、法律风险D、操作风险【答案】D【解析】“巴塞尔新资本协议”的

11、最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和操作风险。21、实行紧缩性财政政策是治理通货膨胀的政策之一。下列举措中，不属于紧缩性财政政策的是（）。A、减少政府购买性支出B、增加税收C、减少政府转移性支出D、扩大赤字规模【答案】D【解析】紧缩性财政政策一般包括以下措施：（1）减少政府支出。减少政府支出主要包括两个方面：一是削减购买性支出；二是削减转移性支出（2）增加税收。扩大赤字规模属于扩张性财政政策。（3）减少政府政府转移支付，减少社会福利开支，从而起到抑制个人收入增加的作用。D错误。22、我国当前货币政策最主要的中介目标是（）。A、现金发行量B、货币供应量C、银行备付金率D、再贴现金额M【解析】

12、从1993年开始将货币供应量作为我国货币政策的中介目标，这是符合我国当时国情的正确选择。1998年，中国人民银行取消了对商业银行贷款规模的限制，货币供应量名副其实地成为中介指标。23、一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了（）。A、经常项目可兑换B、资本项目可兑换C、贸易项目可兑换D、完全可兑换【答案】D【解析】一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了完全可兑换。选D。24、凯恩斯认为货币政策应实行（）oA、单一规则B、当机立断C、适度从紧D、相机行事【答案】D【解析】凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响，因

13、此不稳定，在货币政策上应实行“相机行事”政策。而弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因而“单一规则”可行。25、新股发行方式中，（）的显著特征是价格由需求方决定。A、询价方式B、固定价格方式C、竞价方式D、混合方式【答案】C【解析】竞价方式是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。由此可见，竞价方式的显著特征就是价格由需求方决定，选C。26、我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是全国人大批准国务院成立（）。A、中国证监会B、中国保监会C、中国银监会D、中国银行业协会【答案】CD、1350【解析】2003年

14、我国金融监管的发展进入新的阶段,其标志是全国人大批准国务院中国【答案】C银监会。32、道义劝告，即中央银行利用其在金融体系中的特殊地位和声望，以口头或书面的形27、根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是()。式对商业银行和其他金融机构发生通告、指示、劝其遵守政策，主动合作。这属于()。A、20%A、直接信用控制的工具B、25%B、间接信用控制的工具C、50%C、选择性货币政策工具D、100%D、一般性货币政策工具【答案】A【答案】B【解析】本题考查偿债率的警戒线。根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是20舟。【解析】间接信用控制是指中央银行利用道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行28、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条的信用创造。选B。件的是()。33、政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()。A、存在一种无风险资产A、期限变长B、交易费用为忽略不计B、效益增加C、投资者是厌恶风险的C、规模减小D、市场效率边界曲线无法确定D、规模增大【答案】D【答案】C【解析】资本资产定价模型的假定不包含D选项。【解析】本题考查紧缩性财政政策的相关措施。发行公债是紧缩性财政政策措施之一，29、中西方学者一直主张把()作为划分货币层次的主要依据。政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资规模减