财智理财软件操作指南.docx

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1、财智8一、软件部分功能名词解释1、账簿、账户和账户组有什么区别？账簿是一种独立的数据库文献，账簿相称于一种容器，顾客录入的所有数据都放在其中。账户就是某项经济活动与其属性的总括。详细来说,有些如银行存款、证券交易等实际账号，它们就是软件中对应的账户；不过有些并不是由详细的账号构成，但为了便于管理，我们也把它们抽象成账户，如物品账户，就是把家庭所有物品通过此类账户来进行统一管理；又如债权、债务账户，它们就是管理家庭个人借贷的账户。账户组：用于管理具有相似性质或用途的一组账户，顾客可自行定制。例如：银行的定期一本通可以具有多种定期账户：或者父亲拥有活期、定期、股票账户等，该账户组即具有活期、定期、

2、股票账户等账户。按照上述2例，账户组名可认为”某行定期一本通、父亲等。2、待摊费用是什么意思？怎样使用？待摊是指在本期支付而应由后来各期承担的费用。是由支出账户一次性支出，生成一种待摊债权然后再由该待摊债权分摊到后来每月的支出,重要用于均衡收支。例如缴纳的收视费、宽带费用等。上图中输入款项名称、人员、收支项目、待摊频率及其待摊次数等。有关待摊的金额，将根据您支付帐户中，支付资金自动进行默认；也可先录入待摊金额，选择支付账户时会默认流出金额为待摊金额。待摊费用软件计为债权。是由于账户提前支出了一笔费用,但尚未享有到该笔费用的价值,因此计为债权。活动类型修改不提供待摊费用是由于：待摊费用带有两个交

3、易，新增待摊账户和待摊的业务，同步也有计划存在,因此暂不考虑开放。待摊费用可以转账，但生成的计划不受影响。可转账并不是一种功能，只是此类的账户开放转账。按目前的待摊方式：一种待摊是一种款项，建立之后应当不受干扰的执行。只是款项等同账户，因此里面还可以做某些其他的活动，不会限制得那么严格。特殊金额摊销完的待摊费用会显示在目前债权中。这是由于金额特殊，计算精度很高，因此暂不能处理到。例如摊销IooO元3次。同样的待摊费用不能反复使用。待摊费用是一次性，建好后会自动生成一笔债权,一种自动执行的入账计划。下一次再相似款项的摊销不能继续使用该执行完的待摊费用，得重新再建一种。提议，用日期辨别相似目的的款

4、项，例如您的租金等。分摊收入：分摊收入分为两种状况：状况一、假如是将一笔钱摊到后来儿种月中，提议在债务中预收这笔钱，再建个收支计划去记录收入到您这笔预收款慢慢交冲销掉它。状况二、分摊收入功能，如企业当月补发前几种月工资或者补助的功能，实现将一次性发的工资摊分到几种月份中去。、建一笔预付款（为防止与还款计划混淆，计划中资金账户暂不开放应收/应付款，因此让您建预付，这也是债权，只是叫法不太适合），日期设为应收工资前，金额为O、在计划提醒一计划与提醒，建一种收入计划，资金账户为之前建的债权账户，日期为应收工资开始月、实发工资时再记录一笔收回到您的工资账户就行了。3、财智8支持U盘移动做帐吗？软件推荐

5、在PC机上使用，U盘上也可以正常安装使用，只是会影响您序列号的注册次数。提议可将账簿保留到U盘，而软件仍安装在PC机，使用时打开U盘上的账簿即可。4、什么是账簿结算，为何结算后数据都没有了？账簿结算相称于财务上的结转。类似实际生活中用记事本记录事务时，记录到最终一页；换新记事本开始新的记录。软件中的结算即将结算日前的数据所有备份到老账簿里，生成新账簿开始新的记录。选择结算时间和寄存结算前的账簿位置后即可。注意：1.账簿中使用结算后，从选择的结算日开始往前所有数据会被保留并生成备份文献（名称中含结算标示）默认存储在软件安装目录下backup文献夹中。2、结算后的账簿中没有已结算的数据。查看结算前

6、的账簿措施：在财智8菜单-【账簿】-【新建账簿】后，使用【还原账簿】功能即可查看到结算前的账簿。5、怎样修改标签？怎样将多条记录批量添加标签或移除标签？进入【标签】界面，选中标签，点击右上方【操作】一【修改标签，下方的【交易明细】中可用Ctrl或Shift+鼠标左键进行多选明细记录，然后点击交易明细界面右上方【批量操作】可进行批量将记录迅速加入标签、将记录从标签中移除或是将记录转移到其他标签。6、软件中的信用卡账单金额是怎么计算0?信用卡账单金额是个合计值：账单金额=上期账单金额+本期流出-本期流入7、在财智8付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列次序？财智8【资料管理】-【收支项目】-

7、【更多操作】中选择手动调整排序收支记录排序:在【财务数据】一【财务记录】界面，点击日期、活动类型等列头，软件会自动按其排序。同一天记录的次序可用鼠标右击记录，选择上移下移来进行调整。，也可以使用键盘快捷按钮序（上移：Ctrl+T;下移：ctrl+l）8、怎样批量修改平常收支记录的收支项目？可使用【财务数据】一【财务记录】界面右上方【操作】一【替代收支项目】功能进行批量替代。9想删除账户怎么操作？之前的数据也会被删除吗？删除账户、隐藏账户和注销账户有什么区别？可在【财务数据】一【账户中心】中删除账户。删除：一旦删除后，该帐户和帐户里的所有记录将不会被恢复。注销：一种账户过去是顾客正式使用时，目前

8、虽然不再使用该账户，但该账户过去与其他账户之间发生的转账等记录仍需保留时，我们需使用账户注销功能，这样方可保证数据记录的完整。报表记录上与一般账户同样进入可选范围，不过不能再用来记账（停用I注意：余额不为O的账户不能被注销，注销后的账户假如要恢复显示，可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】/【按自定分组查看】，在下拉菜单中勾选上【显示注销账户】，然后在列表中选中账户，点击背面的【操作】一【取消注销】即可。隐藏：对于使用频率很低，或需进行简朴保护的账户，我们可以使用账户隐藏功能。隐藏的账户将不在资产中显示出来，其账户的所有明细均不参与有关报表的记录。若需恢复隐藏账户的使用，可在【账户中心

9、】点击右上方的【按账户类型查看】/【按自定分组查看】，在下拉菜单中勾选上【显示隐藏账户】，然后在列表中选中账户，点击背面的【操作】一【取消隐藏】即可。10、怎样记录出差费用报销？出差报销一般是先从企业借款或直接先垫付，再回企业报销。由此需进入债权债务来处理。【举例】：1、从企业预借2023元用于出差，在出差途中总共花费了3000元，回到企业进行报销和还款。如下是在软件里的处理措施：首先，记录从企业【借入】2023TL0BA20008EBH301*05*13再记录：出差中花费的各项费用。在上方【记账】-【更多交易活动】-【债权】一【垫付】，记录交通等各项花销。歹!J举汽油费200元、食物200元

10、等合计2023的出差消费。加出霍JTflT在3国3K9 出夏if15000 E最终：记录报销和还款的费用详情。使用【债权】一【报销】。选择垫付款项和所需报销时明细；并选择借款款项，用于报销抵扣借款2023元；2、例如借款2023元用于出差，而实际出差时刚好消费2023元，那么直接抵消借入款2023元即可。如图:fj*tr公Kh霍Iirm(us3、例如借款2023元用于出差，而实际出差时只消费900元,那么需要退还企业金额1100元；并且抵消借入款2023元。如图：r*t11公（出咖】rrnWIneMiQMr尸gNM只品修箱的在.痴讼窗Eldf分除为修己的出聋+牌*11出l+然后再记录一笔【返还

11、】抵冲之前的借款ATFA 公甯*IUXtOO 出M IIMQU - 2010543面9 .WMaoo Qltt Xg8 Ss注：若有多出报销收支，则在平常收支表按“报销收入和报销支出”记录。参数：标签：假如常常出差，可考虑设置出差的标签，这样可记录出差的总收益状况。实收金额：指生活中实际收到K）金额。退还金额：指生活中实际退还的金额。本次实报金额：指波及到本次实际申请报销流程的总金额，而不是指向企业申请报销多少金额。即本次实报金额=实收金额+本次报销抵扣借款二本次报销金额+退还金额。11.怎样记录基金定投?操作措施：在计划提醒菜单-计划与提醒-新增计划-新增基金申购/定投计划，选择基金账户与付

12、款账户、每次定投金额、定投频率并勾上自动执行即可。记录后到设置的定投日打开软件会自动入账被定投的基金申购记录。注意：1.由于软件启动时，就执行当日的定投计划。而当日的基金净值尚未公布出来，因此软件执行计划时，默认为Io也就需要手动修改生成的定投记录的净值。2、在设置按日间隔进行基金定投计划时,软件不能考虑节假日是无法进行基金申购K)状况，因此在自动生成申购记录时，无论当日与否为交易日，都会自动添加。提议临时修改记录的日期即可。12、怎样记录购物卡、公交卡？购物卡、消费卡等可使用3种措施记录。措施一、一般收支。当只按无资金帐户的一般收支记录时，会无法将收入、支出记录与卡直接关联，因此通过标签的方

13、式来管理,这样可以看到是由哪张卡做的支出。详细做法：在【记账】一【平常收支】中，记录该卡的额外收入、消费支出和标签状况。可在标签、平常收支表等查阅该记录。措施二、活期/第三方支付。购物卡、消费卡和活期或支付宝类似，都是存入了一笔钱在里面，然后用于消费。因此可以将它们视为活期/第三方支付进行管理。合用于一次性或充值卡类。详细做法：在【财务数据】界面右侧的资产账户列表下方，点击+”新增活期或支付宝账户。然后在该卡里记录详细的平常消费状况。措施三、预付。重要针对公交卡等充值卡类。预付即先支付一笔资金，然后不定期支出。详细做法：【记账】-【更多交易活动】一【债权】-【预付】，记录该卡的预付记录。再到【

14、记账】一【平常收支】记录消费支出，资金账户选择该预付账户。假如是定期定额消费,可考虑使用【待摊费用】处理。13、交付的定金、押金怎样记账？定金是指用于购置某家俱、物品时，支付的预定金。例如买一套家俱，定金2023元，送货后再付剩余尾款8000元，并且定金用现金付款，尾款用银行卡付款，怎样记录？可使用债权中的预付款处理。预付款”是指支出资金，但还没有获得对应的价值。措施如下：订购：在【记账】一【更多交易活动】一【债权】一【预付】记录已支付的定金（债务人指交易的对方，可新建），记录取现金支付2023元的定金；收货：1）、记录支付尾款。在【债权债务】中再记录【预付】，款项选择之前的预付款项，资金账户

15、选择银行卡支付8000元。2）、记录物品价值。在物品里，记录取该预付款账户买入该家俱物品IooOo元。在财务数据左侧进入对应的物品分组账户（若无物品分组，则需新增物品分组）再进行买入物品记录。14、帮他人付款怎样记录？使用债权中的垫付和收回来记录帮人家付款时，使用垫付记录该笔垫支费用，资金账户选择实际付款账户。人家还钱给我”时，使用收回抵消该垫付记录，收款账户选择实际收款账户。15、股票10转3送1怎样记账？证券账户交易明细界面右下方的,或者软件最上方的【记账】一【更多交易活动】一【上市证券】中先使用【送股】记录10变13,送股后成本不发生变化，数量增长。再使用现金红利记录这支股票送的1元，记录时可根据实际状况选择计为利润还是摊薄成本。16、怎样记录装修有关明细？装修是一项费时费力的过程，先预算准备资金后，再开始详细KJ装修过程。第一步、准备：建立装修有关的收支项目和标签。收支项目用于记录各项开支；标签便于记录计装修费用。在下图中已添加也许碰到的收支