合规测试题目手册.docx

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1、合规测试题目法律试题一、贷款通则1、依据贷款通则，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、依据贷款通则，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月3、依据贷款通则，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（AA、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、假如全部转让，应当取得贷款人的同意；假如部分转让，应当通知贷款人D、假如部分转让，应当取得贷款人的同意；假如全部转让，应当通知贷款人二、中华人民共和国担保法4、以下不属于中华人民共和国担保法规定的

2、担保方式的是（D）oA、保证抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）A、土地全部权B、抵押人依法有权处分的国有的土地运用权、房屋和其他地上定着物;C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质须要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）oA、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，依据（八）担当保证责任。A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）oA、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，依据约定。B、主合同无效，担保合同必定无效。C、主合同无

3、效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。三、最高人民法院关于适用中华人民共和国担保法若干问题的说明9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人担当民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%o10、主合同没有保证条款，（A）o保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。A、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不

4、一样的，（A）oA、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。C、依据登记和合同成立的时间依次，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）oA、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。D、依据抵押登记与质押的先后依次，时间在先的优先受偿。13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）oA、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。C、抵押权人与留置权人均分受偿。D、依据抵押与留置的先后依次，时间在先的优先受偿。14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押

5、合同成立之日B、股份出质记载于股东名册之日C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日D、股份出质转入质权人名下之日四、中华人民共和国中国人民银行法15、我国货币政策的目标是（B）oA、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。16、依据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以依据中国人民银行的规定进行兑换，并由（AA.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C,中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定特地机构负责收回、销毁17

6、、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院B、全国人民代表大会常务委员会C、银行业监督管理机构D、财政部18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮番B、董事会C、集体D、行长19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体B、金融机构、企业、基金会C、企业、事业单位、社会团体D、金融机构、基金会或其他社会团体20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）：A、要求银行业金融机构依据规定的比例交存存款打算金B、为在中国人民银行开立账户

7、的非银行金融机构办理再贴现C、确定中心银行基准利率D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇21、中国人民银行依据执行货币政策的须要，可以确定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）oA、1年B、2年C、3年D、5年22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元B、2万元C、20万元Dn200万元五、中华人民共和国商业银行法23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院B、中国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构24、商业银行经（B）批

8、准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院B、中国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构25、在（C）状况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严峻违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机，严峻影响存款人利益D、擅自开办新业务26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元B、100亿元C、500亿元D、100o亿元27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额B、资本金总额C、贷款总额D、存款总额28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机

9、构批准。A、0.5%B、5%C、50%D、90%29、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密B、取款收费C、取款免费D、为存款人着想30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（八）除外。A、法律另有规定的B、法律、行政法规另有规定的C、状况特殊的D、法律、行政法规、部门规章另有规定的31、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行资本足够率不得低于（B）oA、5%B、8%C、10%D、18%32、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行流淌性资产余额与流淌性负债余额的比例

10、不得低于（C）oA、5%B、15%C、25%D、35%33、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不得向关系人发放（D）oA、任何贷款B、任何长期贷款C、担保贷款D、信用贷款34、依据中华人民共和国商业银行法的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流淌资金贷款B、任何消费贷款C、固定资产贷款D、任何贷款35、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行应当于每一会计年度终了（八）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月36、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行可以在境内（B）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向

11、非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务37、商业银行违反规定采纳不正值手段，汲取存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）oA、按违法所得处以罚款B、处50万元罚款C、处50万元以上200万元以下罚款D、处200万元罚款38、依据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25%B、不得低于10%C、不得超过50%D、不得超过75%39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（A）。A、10%B、15%C、20%D、25%40、依据中华人民共和国商业银行法的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。A、中国人民

12、银行B、商业银行自由C、商业银行依据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D、商业银行与客户协商41、依据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以依据中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）oA、中国人民银行负责收回、销毁B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D、国家指定特地机构负责收回、销毁六、中华人民共和国公司法42、依据中华人民共和国公司法的规定，公司章程（D）具有约束力。A、仅对公司、股东B、仅对公司、股东、董事C、仅对公司、股东、董事、监事D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员43、依据中华人民共和国公司法的规定，公司设立的分公司（B）法人资

13、格，其民事责任由（B）担当。A、具有，公司B、不具有，公司C、具有，分公司D、不具有，分公司44、依据中华人民共和国公司法的规定，公司为公司股东或者实际限制人供应担保的，（C）oA、必需经董事会或股东大会决议B、必需经监事会或股东大会决议C、必需经股东会或股东大会决议D、一律无效45、依据中华人民共和国公司法的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）oA、0.3%B、3%C、30%D、100%46、依据中华人民共和国公司法的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必需经代表（C）表决权的股东通过。An三分之一以上B、二分之一以上C、三

14、分之二以上D、全部47、依据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司经理由（B）确定聘任或者解聘。A、监事会B、董事会C、股东大会D、职工代表大会48、依据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司的权力机构是（A）oA、股东大会B、董事会C、职工代表大会D、监事会49、依据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理B、董事会C、职工代表大会D、监事会50、依据中华人民共和国公司法的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的51、依据中华人民共和国公司法的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（B）A、与其他股份享有同等表决权B、没有表决权C、计算表决权时减半计算D、经其他股东全体同意，可以参与表决52、依据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）oA、5人以上B、19人以上C、5人至19人D、500人以下53、依据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员