反洗钱2012年第7期培训阶段测试—单选题.docx

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1、L中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A. 反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C. 保卫局D. 分支机构，金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A, 公安部B, 中国银行业监督管理委员会C, 中国人民银行D, 国务院二、单选（共10题，40分）3、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D中国人民银行及公安机关4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。A

2、. 大额交易B. 可疑交易C. 大额交易、可疑交易D综合报告5、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）7A. 大额交易B. 现金交易C. 可疑交易D转账交易6、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A. 1万元以上5万元以下B. 5万元以上50万元以下C. 20万元以上50万元以下D. 50万元以上500万元以下二、单选（共JLO题，40分）7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。7A.

3、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门8、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告9、对当日累

4、计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。XA, 外汇业务审批表B, 提取外币现钞备案表C, 外汇申报单D, 涉外收入申报单（对私）1。、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）7A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易二、单选（共JLO题,40分）1.选项中交易的发生额

5、都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）7A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易2、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A, 公安部B, 中国银行业监督管理委员会C, 中国人民银行D, 国务院3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现

6、该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）7A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B. 金融机构内部调拨资金。C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D. 个体工商户50万元大额现金存取。人金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）A. 大额交易B. 现金交易C. 可疑交易D. 转账交易二、单选（共10题，40分）5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）A. 构成可疑交易的

7、交易发生之日起计算B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算6、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）7A, 所有履行反洗钱义务的机构B, 只有银行机构C, 只有证券机构D, 只有保险机构反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告8金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（）A. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以

8、上B. 交易行为营业日每天发生5次以上C. 交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上二、单选（共10题，JO分）着选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换1。，按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B. 自然人银行账户一

9、次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 5万，5000B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50万，5万2、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）A. 大额交

10、易B. 现金交易C. 可疑交易D. 转账交易二、单选（共JLO题，40分），金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D. 构成可疑交易的最后一

11、笔交易发生之日起计算5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 20万，5万B. 50万，10万C. 100万，20万D. 200万，30万6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 1000B. 5000C. 10000D. 20000二、单选（共IO题，40分）J金融机构大额交易和可疑交易报

12、告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B. 金融机构内部调拨资金。C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D. 个体工商户50万元大额现金存取。8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。7A. 13B. 17C. 18D. 20九选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）7A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易及、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。7A, 公安部B, 中国银行业监督管理委员会C, 中国人民银行D, 国务院