XX银行股份有限公司流动资金借款合同（2023年）.docx

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1、编号：.流动资金借款合同（2023年版）特别提示：本合同系借贷双方在平等、自愿的基础上依法协商订立，所有合同条款均是双方意思的真实表示。为维护借款人的合法权益，贷款人特提请借款人对有关双方权利义务的全部条款、特别是黑体部分内容予以充分注意.贷款人:XX银行股份有限公司负责人:住所（地址）:邮编：借款人:.法定代表人：联系人，.手机号码：住所（地址）:邮编：电话：.传真：电子邮件：.【请借款人务必准确、完整地填写上述信息，以确保后续相关通知和法律文书的及时送达】借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放贷款事宜达成一致，特订立本合同。第一部分基本约定第一条借款用途本合同项下借款用于下列用途，

2、未经贷款人书面同意，借款人不得将借款挪作他用，贷款人有权监督款项的使用。借款用途：第二条借款金额和期限2.1本合同项下借款币种为,金额为（大写：）元（大小写不一致时，以大写为准）。2.2本合同项下的借款期限为,自实际提款日起算（分次提款的，自首次提款日起算），实际提款日以借据为准。第三条利率、利息和费用3.1【人民币借款利率确定方式】人民币借款利率按下列第种方式确定：(1)固定利率，年利率为,在合同有效期内利率不变。(2)借款利率以基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为(提款日/合同生效日)与第2.2条约定的借款期限相对应档次的中国人民银行基准贷款利率，浮动幅度为(上浮/下浮/零)_%。借款人

3、提款后，借款利率以(1/3/6/12)个月为一期，一期一调整，分段计息。第二期利率确定日为提款日满一期之后的对应日，如果调整当月不存在与提款日对应的日期，则以该月最后一日为对应日，其他各期依此类推。借款人分笔提款的，借款利率按下列种方式进行调整；A、一期内不论分几次提款，都按该期利率确定日所确定的当期借款利率执行，并在下一期同时调整。B、每笔提款的借款利率分别确定并调整。(3)每笔借款利率以基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为每笔借款(提款日/合同生效日)前一工作日全国银行间拆借中心公布的年/月)期贷款基础利率(LPR),浮动幅度为(上浮/下浮/零)%或(加/减/零)个基点(一个基点为001

4、%)。每笔借款提款后借款利率按下列一种方式调整：A、以(1/3/6/12)个月为一期，一期一调整,分段计息。第二期及以后各期的利率确定日为每笔借款提款满一期后的对应日，贷款人在该日按前一工作日全国银行间拆借中心公布的前述期限的贷款基础利率和浮动幅度对借款利率进行调整。如遇调整当月不存在与提款日对应的日期，则以该月最后一日为对应日。如利率确定日前一工作日全国银行间拆借中心未公布相应期限的贷款基础利率，则以全国银行间拆借中心再上一工作日公布的贷款基础利率为准，以此类推。B、在整个借款期限内不调整。(4)其他：3.2【外汇借款利率确定方式】外币借款利率按下列第种方式确定：（1）固定利率，年利率为%.

5、在合同有效期内利率不变。（2）浮动利率，借款利率以个月的（LIBOR/HIBOR）为基准利率加_基点（一个基点为OO1%）的利差组成的浮动利率。合同期限内加点利差保持不变。采用分笔提款的，每笔提款利率分别计算。借款人提款后，按下列第种方式对基准利率进行调整，分段计息：A、以（1/3/6/12）个月为一期，一期一调整。第二期的基准利率调整日为提款口满一期之后的对应口，如果调整当月不存在与提款口对应的口期，则以该月最后一日为对应日，其他各期依此类推。B、在每个利息期的第一天对基准利率进行调整。3）其他:3.3本合同项下借款自实际提款日起按日计息，按（月/季/半年）结息。借款到期，利随本清。其中日利

6、率=年利率/360。3.4本合同项下逾期罚息利率在原借款利率基础上加收%确定，挪用借款罚息利率在原借款利率基础上加收%确定。3.5除利息外，借款人还应向贷款人支付承诺费。承诺费按第二条约定的借款金额与借款人已提款项（计费周期内日均余额）的差额和%。的年费率，按下列第种方式支付：（1）在计费周期届满日一次性支付给贷款人。（2）本合同生效后，在每（月/季度/半年）的20日，分次向贷款人支付，直至计费周期届满日。本合同项下借款可循环使用的，计费周期指循环借款额度使用期限:本合同项下借款不可循环使用的，计费周期指本合同签订日至第四条约定的最后一笔借款的提取日之间的期限。承诺费分次支付的，如借款人未按期

7、支付承诺费，贷款人有权停止发放借款或部分或全部取消借款人未提取款项。第四条提款（循环借款不适用）4.1借款人应根据实际用款需求，按下列第一种方式提款：(1)于年一月一日之前一次性提清借款:(2)自本合同生效之日起至年_月日之前一次或多次提清借款；(3)按下列时间分期提款，借款人根据用款进度需要改变提款时间或金额的,应经贷款人同意，但借款人最迟应于年一月一日之前提清借款。提款时间提款金额4.2借款人未按照约定提款的，贷款人有权部分或全部取消借款人未提取的借款。第五条还款5.1借款人按照下列一种方式归还本合同项下借款：(1)借款到期一次性偿还。(2)按照下列还款计划分期偿还(内容较多时，可另附页)

8、：计划还款时间计划还款金额5.2本合同项下借款属于下列情形的，借款人应在相应资金到位后立即归还借款,因此导致提前还款的，借款人无需支付提前还款违约金：5.3除5.2条约定情形外，借款人提前还款，应向贷款人支付提前还款违约金，提前还款违约金按下列标准计算：提前还款金额X剩余借款期限(月数)X%o,剩余借款月数不满一个月的，按一个月计算。第六条循环借款特别约定（选择性条款，本条适用不适用）6.1本合同项下借款可循环使用，前述第二条所述之借款金额和借款期限即为循环借款额度和循环借款额度使用期限，其中循环借款额度使用期限自本合同生效之日起计算。6.2人民币循环借款采用中国人民银行公布的基准贷款利率加浮

9、动幅度确定的，基准利率按照每笔借款期限相对应档次的中国人民银行基准贷款利率确定。第七条担保本合同项下借款担保为最高额担保的，对应的最高额担保合同如下：最高额担保合同名称：（编号：）担保人:第八条财务约定（选择性条款，本条口适用不适用）在本合同有效期内，借款人应遵守下列财务指标约定：第九条争议解决本合同项下争议解决方式为:（1）将争议提交仲裁委员会，按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在（仲裁地点）进行仲裁。仲裁裁决是终局性的，对双方均有约束力。（2）在贷款人所在地法院通过诉讼方式解决。第十条其他10.1本合同一式一份，借款人、贷款人、各执份，具有同等法律效力。10.2下列附件及经双方共同确认的

10、其他附件构成本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力：附件1：提款通知书（格式）附件2：委托支付协议附件3：第十一条双方约定的其他事项（一）借款人应通知其自有房产的承租人，其租金的还款账户都应变更为贷款人账户,未经贷款人书面同意不得调整，如违反上述约定，则贷款人有权宣布贷款到期，并收回对企业的全部融资。（二）贷款人融资仅能用于企业日常运营，如发现资金拆借、挪用的情况，则贷款人有权宣布贷款到期，并收回对企业的全部融资。第二部分具体条款第一条利率和利息1.1在外币借款中，LIBOR为提款日或基准利率调整日前两个银行工作日（伦敦时间中午11：00）路透社（REUTRES）金融电讯终端LIB

11、O=页面中显示的本合同项下借款币种的同业拆放利率；HIBOR为提款日或基准利率调整日前两个银行工作日（香港时间中午11：15）路透社（REUTRES）金融电讯终端“HIBO=页面中显示的港币的同业拆放利率。1.2本合同项下借款采用浮动利率的，借款逾期后利率调整规则仍按照原方式执行。1.3借款按月结息的,结息口为每月20日；按季结息的,结息日为每季度末月的20日;按半年结息的,结息日为每年6月20日和12月20日。1.4第一个利息期是从借款人实际提款之日起至第一个结息日止；最后一个利息期是从上一个利息期结束之次日起至最终还款日；其余利息期是从上一个利息期结束之次日起至下一个结息日。1.5借款利息

12、=借款本金X日利率X实际使用天数。采用等额本息还款法的，则应还本息计算公式如下:每期本息合计=借款本金X期利率X(1+期利率)还款期数(1+期利率)还款期数一11.6如遇中国人民银行调整贷款利率确定办法，则按中国人民银行的有关规定办理，贷款人不再另行通知借款人。1.7本合同签订时确定借款利率按照中国人民银行公布的相关贷款基准利率或全国银行间拆借中心公布的贷款基础利率(LPR)下浮一定比例执行的，贷款人有权每年重新评估给予借款人的利率优惠，根据国家政策、借款人资信状况及借款担保变化等情况，自行决定全部或部分取消给予借款人的利率优惠，并及时通知借款人。第二条借款发放和支付2.1借款人提取借款必须满

13、足下列前提条件，否则贷款人没有义务向借款人发放任何款项，贷款人同意先行放款的除外：(1)除信用贷款外，借款人已按贷款人要求提供相应担保且已经办理完毕相关担保手续:(2)未发生本合同项下或借款人与贷款人签署的其他合同项下的违约情形；(3)所提供的借款用途证明材料与约定用途相符；(4)提交贷款人要求的其他资料。2.2借款人提款时向贷款人提供的书面文件须为原件；不能提供原件的，征得贷款人同意后可以提供加盖借款人公章的复印件。2.3借款人申请提款须提前至少5个银行工作日向贷款人提交提款通知书。提款通知一经提交，未经贷款人书面同意不得撤销。2.4借款人满足提款前提条件或经贷款人同意先行放款后,贷款人将借

14、款划入指定的借款人账户，即视为贷款人已经按照本合同约定向借款人发放了借款。2.5根据相关监管规定和贷款人管理要求，超过一定金额或符合其他条件的借款，应采用贷款人受托支付方式，由贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将借款支付给符合本合同约定用途的支付对象。为此，借款人应和贷款人另行签订委托支付协议作为本合同附件，并在贷款人处开立或指定专门账户用以办理受托支付事宜。第三条还款3.1借款人应按本合同约定按时足额偿还借款本金、利息和其他应付款项。在还款日和每一结息日前一个银行工作日，借款人应在其于贷款人处开立的还款账户中足额存入当期应付利息、本金和其他应付款项，贷款人有权在该还款日或结息日主动划收，

15、或要求借款人配合办理有关划款手续。如果还款账户中的款项不足以支付借款人全部到期应付款项，贷款人有权决定清偿顺序。3.2借款人申请提前偿还全部或部分借款的，应提前10个银行工作日向贷款人提交书面申请,征得贷款人同意，并按照本合同约定标准向贷款人支付提前还款违约金。3.3经贷款人同意提前还款的，借款人应于提前还款日同时付清至提前还款日止，依据本合同约定到期应付的借款本金、利息和其他款项。3.4贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回借款。3.5因借款人提前还款或贷款人根据本合同约定提前收回借款导致实际借款期限缩短的，相应利率档次不作调整，仍执行原借款利率。第四条循环借款4.1本合同项下借款可循环使用的，在循环借款额度使用期限内，借款人任一时点的借款余额之和不得超过循环借款额度；借款人每次提款的借款期限自实际提款日起至约定还款日止，以借据的记载为准，且任何一笔提款的还款日不得超过循环借款额度使用期限。4.2本合同项下借款可循环使用的，自本合同签订之日起，借款人如连续3个月未作任何提款，则贷款人有权取消循环借款额度。第五条担保5.1除信用借款外，借款人应为其在本合同