打击和处置非法集资工作方案.docx

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1、打击和处置非法集资工作方案为贯彻落实党中央和省、市、区上级部门关于打击和处置非法集资工作的各项决策部署，有效防范重大金融风险,营造我街良好营商环境，保障社会和谐稳定，根据打击和处置非法集资工作联合执法机制和有关法律法规，结合我街实际，特制定本工作方案。一、工作目标按照市打非办和区委、区政府的要求，遵循“属地为主、部门联动、正面宣传、打防并举、综合治理、重在治本”的工作原则，主动出击，优化摸排模式，以加强风险预警、联合执法、扫楼摸排等方式，摸清我街辖区非法集资经营活动风险情况，力争“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆实现风险隐患早防早治、源头治理的效果。二、组织机构街道成立街道打击和处置非法集资

2、工作领导小组（以下简称“领导小组”），人员分工如下：组长：副组长：成员单位：公共服务办、城市管理办、公共安全办、市场监督管理所、派出所、税务所、各社区（村）、各物业公司。领导小组办公室设在街道公共服务办，负责日常工作，办公室主任由*同志兼任。三、职责分工公共服务办：一是负责全街道风险排查整治行动统一部署调度工作，负责收集汇总全街风险排查情况及日常工作信息，不定期对各成员单位的排查开展情况进行调研，并将相关情况上报；二是重点负责指导教育培训领域、养老领域、商贸流通和电子商务领域、文化旅游领域、医疗美容健康领域的非法集资活动稳定风险的排查和处置；三是统筹推进打非宣传教育重点工作。公共安全办：一是协

3、助派出所做好打非行动，负责打非具体实施工作；二是协助社区（村）做好辖区内非法集资活动清查工作；三是每月组织两场集中清查摸底行动，并于每月15日、30日将清查情况汇总报送至公共服务办；四是负责做好行动过程中涉及群众身体健康、社会稳定的相关思想工作。市场监督管理所：一是组织安排专人参与辖区排查整治行动；二是建立打击和处置非法集资举报奖励工作制度；三是负责各类媒介广告的监测，并及时查处投融资类违法广告和虚假宣传行为。派出所：组织安排专人参与排查和整治行动；负责对街道各成员单位移送的或者群众举报的风险线索，及时介入、依法打击。税务所：组织安排专人辖区内排查整治行动；负责在风险排查整治行动中对企业单位和

4、个人纳税情况、公司账务核算等依法开展检查。城市管理办：重点负责指导房地产行业涉众型非法经营活动稳定风险的排查和整治；重点负责指导从事农、林、水产活动的企业涉众型非法经营活动稳定风险的排查和整治。各社区（村）：一是制定工作方案，建立社区（村）打非领导机构和清查工作组，组织安排专人负责扫楼、排查等日常工作；二是组织人员定期对辖区内非法集资活动开展排查整治行动，全面广泛收集情报信息，建立台账；三是协调对接物业公司，统筹做好社区（村）打击和处置非法集资集中整治工作，做好物业公司对接工作；四是通过网络宣教、宣传栏、横幅等多种手段，对辖区群众进行打传打非、防电诈的宣传教育工作。各物业公司：协助社区（村）在

5、本物业辖区内共同开展打传打非、防电诈的宣传教育工作；协助社区（村）开展打击整治非法集资日常工作。四、工作重点（一）重点行业。各类投融资、股权投资、咨询服务、养老、文化旅游、农林业、电子商务、房地产、培训、医疗美容健康等重点行业及关联企业。（二）重点场所。主要包括亿达、云顶商业街、研发中心等重点商务聚集区。（三）排查要点。1、加强走访，审查资质。社区组织安排专人走访，摸清辖区内企业数量、规模等，全面排查未按规定登记注册的、未取得许可审批和备案擅自从事有关经营活动、实际经营场所与登记住所不一致的、频繁变更住所和高管的、短期内大量铺设分支机构的问题企业。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“

6、理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。2、关注宣传，对比特征。对照非法集资的特征，定期到辖区交通要道、楼宇电梯等场所进行走访，重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”、“金融科技”、“消费返利”、“金融互助”、“虚拟货币”、“养老扶贫”、“炒期货外汇”、“共享经济”、“黄金租赁”、“预付卡”等内容,以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保无风险等内容的主体，以及利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告主体和平台。3、关注人员，追溯过往。一是看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况，是否有大量群众举报、舆情指向。二是看投资

7、人员，是否有投资人曾经参与过非法集资项目，特别是老年人、贫困人员等聚集的群体。4、审视业务，穿透盈利。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务，穿透分析其最终盈利来源，分析资金流入是否合法、稳定可靠。若最终盈利不是来自企业的生产经营利润，或利润明显不足以支撑其描述的效益时，极有可能是庞氏陷阱、集资诈骗或传销。必要时联合公安、市监、税务等有关部门，依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。五、工作措施（一）全面开展风险排查。在我街辖区内开展全覆盖、有重点的风险摸排，准确摸清我街相关企业风险底数。围绕此次排查整治行动的重点行业和重点场所，尤其是全街商

8、务楼宇，街道、各社区（村）明确分工，采取互联网排查、扫楼清查、行业排查、网格员排查等多种方式，及时掌握辖区内企业、重点人群动向，客观判断形势，提高防范、打击和处置非法集资活动的主动性、前瞻性，有力遏制各类非法经营活动的苗头。（二）建立风险企业台账。各社区（村）通过走访摸排获取辖区内企业数量、所属行业、注册资本、纳税规模、经营范围场地等详细信息进行归档，对入驻或搬离企业进行异动登记，实时更新企业底数。建立风险企业台账，持续跟踪风险企业，进行“动态式”“台账式”“红黄绿挂牌”管理,明确整改责任、制定整改措施，及时化解风险隐患。（三）严厉打击、分类处置。严厉打击非法集资违法犯罪活动，工作中可参考排查

9、要点，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质，对排查出的风险线索上报相关部门并协助分类处置。对暂未造成较大影响、风险较低的违规行为，采取约谈企业，责令限期整改，视情况出具签订绝不从事、参与或推广非法集资活动承诺书；对有实业和项目支撑、风险可控的涉嫌违法企业，要宣传政策、加强引导,采取行政强制手段督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险；对涉嫌犯罪、性质恶劣的企业，及时报送公安机关依法严厉打击，并按照“三统两分”原则妥善处置；对业务模式复杂难以定性、即将或已经形成规模的，尽早组织有关部门会审研判，及时面向公众发布预警提示，稳妥有序化解风险。（四）构建长效机制。打击和处置非法集

10、资违法犯罪行为，维护我街健康稳定的发展环境，必须作为常态化的工作来开展。在完善日常防非处非的工作调度机制的基础上，要层层压实责任，将防范化解金融风险纳入街道、社区（村）绩效考核。要立足当前，着眼长远，要深化排查成果运用，有效消化存量，切实把风险降下来，分析重点行业存在的共性问题，切实抓好源头治理，进一步健全完善行业监管、广告治理、监测预警、打早打小等长效工作机制，推进全链条综合治理。六工作安排本次风险排查整治行动分三个阶段进行。（一）集中排查阶段（4月1日-6月30日）：我街以重点行业、重点场所为排查对象，4月30日前，上报辖区的风险排查实施方案。4月30日至6月30日，对辖区内重点楼宇及行业

11、进行风险排查，建立企业管理档案，梳理问题企业风险台账。（二）风险整治阶段（7月1日-8月31日）：我街根据排查的线索信息制定整改方案，采取联合约谈、责令整改、立案取缔等多种手段，对确定风险企业进行分类处置。（三）总结验收阶段（9月1日-9月30日）：我街按要求上报排查整治行动相关资料。七、工作要求（一）加强领导、精心组织。打击和处置非法集资工作由街道办事处“打非”工作领导小组统一组织领导，各部门、各社区（村）要严格按照工作要求，精心组织、认真开展,协同配合、形成合力，确保辖区内良好的经济金融秩序，维护社会稳定。（二）强化协同联动。打非工作不是孤军奋战，要加强协同合作，横向联动公安、税务、市监等

12、部门，形成执行合力，纵向构建覆盖全街的执行员网络，建立大联动机制，将风险防控的关口进一步前移。要加大对本地注册异地经营、异地注册本地经营、频繁变更注册地址和高管信息等企业的排查力度。涉及需要跨区域、跨市州沟通协作和信息共享的，及时上报，强化跨区域协作，杜绝风险企业迁址后改头换面、卷土重来的现象。（三）注重宣传广泛覆盖。制定宣传工作方案，从五个方面进行全面宣传：一是各社区（村）利用手机微信等网络平台进行广泛宣传；二是充分发挥网格作用，开展网格走访宣传；三是利用好辖区各处宣传栏进行覆盖宣传；四是在重大节假日等人流量较大的时间段，设立宣传台或开展宣传活动,发放宣传资料；五是各社区（村）分别开展集中宣传活动，为辖区居民普及打击非法集资相关知识。通过全方位、多角度宣传，为本次排查整治行动营造良好舆论氛围。（四）加强业务学习。本次排查整治行动时间紧、任务重，工作要求高，必须集中精力，全力以赴。我街相关工作人员要认真学习上级部门的业务指导，积极借鉴其他单位排查整治过程中的工作经验、优秀做法，努力改进自身问题和不足，确保稳妥有序开展打击和处置非法集资活动。（五）严肃纪律、严格追查。相关工作人员要严格遵守廉洁自律相关规定，严肃工作纪律，严守保密原则，不得在工作中接受排查对象及其利益相关人的吃请、财物，未经许可不得向任何组织和个人泄露排查情况。