省金融风险“天罗地网”监测防控系统迭升级项目建设意见.docx
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1、省金融风险“天罗地网”监测防控系统迭升级项目建设意见1.项目架构在数智金融总体框架下,在原系统建设基础上,迭代形成“四横四纵”体系架构。数智管理雷达巡航财政金机制监测分析 识别预警政务网I数智金融平台I浙政钉网络安全体系 标准规范体系 组织保障体系 政策目标体系非法资风均地方金Mffi织风K地方法人银行风静中小金NIKSS风tt大SR企01务风上公司债务风蛤第三方财富风均虚IQ货币交8风处厚体系数据资 源体系础设 施体系“天罗地网”体系架构图2 .建设内容(1)升级监测防控驾驶舱。升级决策支持子系统,围绕财政金融风险处置机制,集成金融风险领域重点数据、指标,绘制全省风险态势地图(一图),探索金
2、融风险防控“一屏总览”,并为深化相关机制运行预留空间。一是对接深化数智金融运行集成应用金融风险防控模块。对接有关功能及指标数据,分类深化集成省金融风险化解委员会、省金融突发公共事件应急联席会议、省企业债务风险防范化解工作联席会议、省地方法人银行风险防控处置工作机制、省防范和处置非法集资工作领导小组、省清理整顿各类交易场所工作联席会议(省私募投资基金风险防范处置工作领导小组)、省互联网金融风险专项整治工作领导小组(P2P网络借贷风险应对工作领导小组)等组织架构及运行情况。二是优化重点领域金融风险处置情况集成模块(原行业指标分析模块网络借贷分析等功能)。通过数据对比分析、指标分析、趋势分析等,集成
3、互联网金融、私募基金、交易场所、第三方财富管理、上市公司债务、大型民企债券兑付、民间投融资中介等全省重点领域金融风险处置情况,并动态更新。三是新增持牌金融机构风险信息集成模块。主要集成全省城市商业银行的监管评级情况等。四是优化地方金融组织风险情况展示模块(原行业指标分析模块小额贷款、交易场所、融资担保、融资租赁、典当行分析等功能)。集成地方金融组织风险情况,包括外部舆情监测信息、内部非现场监管财务数据(与地方金融监管平台对接)等。五是优化非法金融行为处置情况集成模块(原区域风险态势感知模块集成非法金融行为处置情况、全省各地非法集资现状、重点案件阶段及进度等,晾晒工作进度。(2)优化风险监测模型
4、。升级金融风险预警子系统,针对相关领域风险行为特征、潜在特点等评估、细化指标体系,优化风险模型及预警计算模块,提高算法能力。一是优化非法集资风险计算模型及预警计算模块。综合考虑处非工作职能以及非法集资特点、现状等情况,完善指标体系设计,优化风险分级和预警。二是优化私募基金风险模型及预警计算模块。依托证监部门监管信息,结合风险防范整治“黑名单”等,拓展指标体系,优化完善模型。三是调整优化P2P网络借贷风险模型及预警计算模块。将P2P网络借贷风险模型调整为互联网金融风险模型,调整优化风险维度及参数,重点监测互联网金融风险专项整治相关领域风险。四是优化整合地方金融组织风险模型及预警计算模块。将交易场
5、所、融资租赁、地方资产管理、小额贷款、典当行、融资担保、商业保理公司等风险模型进行优化整合,并针对不同行业细化指标体系和算法。以外部数据为主要监测维度,扩展数据来源,在原有模型基础上,完善指标体系及参数设置,优化算法,提升模型适配性。五是根据实际业务需求,健全完善其他重点领域风险监测预警。(3)健全数据资源体系。加强外部数源链接,按需采购第三方数据,健全重点领域和重点机构数据库等(两库),绘制风险画像,提升穿透分析能力。一是优化金融风险数据中心。在集成一体化智能化公共数据平台提供的数据基础上,强化与省级部门数据共享,并按需采购第三方数据:舆情类信息,包括热门APP、门户网站、微信公众号、微博、
6、论坛、贴吧中的涉金融舆情信息、评论信息、招聘信息、广告信息等;企业类信息、,包括企业股权结构穿透信息、企业招聘信息、省外关联企业信息、司法判决详情信息等。二是优化金融机构舆情监控子系统、风险机构情报预判子系统。强化金融科技应用,进一步从海量数据中挖掘有效情报信息,提升风险识别关联能力、智能化分析研判能力。会同有关部门,探索拓宽群众投诉举报信息收集渠道,丰富风险线索来源。(4)完善核查处置功能。按照财政金融风险处置机制(一机制),完善风险处置全链条闭环管控,强化省级统筹抓总、市县落实属地主体责任,推进横向联动、纵向贯通,加快系统与业务流、工作流融合。一是优化金融风险处置与督查子系统。完善省级处非
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