xx银行日常监督存在的问题及对策思考.docx

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1、XX银行日常监督存在的问题及对策思考20xx年，XXXX银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中纪委、省纪委、省联社及办事处纪委有关决策部署，持之以恒正风肃纪，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，日常监督持续深化，政治生态明显力口强，风气建设持续向好。但是在履行日常监督职责上仍然存在“不便监督”“不好监督”“不善监督”等诸多难题。本文结合XXXX银行纪检监察开展日常监督的工作实践进行认真分析和思考，重点查找日常监察存在的短板，并结合工作实际提出提升日常监督的对策思考。一、存在问题（一）监督体系不全，“不便监督。XXXX银行纪检监察室含主任在内一共2人，且年龄均超过50岁，要做到

2、对全行400余人的监督显然力有不逮。同时面临监督体系不健全，监督信息反馈不及时等问题，往往是信访举报来了、违规行为发生了才发现问题的症结所在。在日常监督中，缺乏对违规行为的事前研判，也没有对监督对象的成长经历、家庭情况、履职状况等深入了解，信息匮乏造成日常监督往往是就事论事，日常监督缺乏前瞻性和精准性。（二）监督方式不多，“不好监督”。20xx年XXXX银行做实对“一把手”的监督、对关键少数的监督，对排查出的10名需要关注的重点人员，每名班子挂联2名，进行重点帮扶；建立63份管理干部廉政档案，扎牢廉政防火墙；实行廉政谈话“全覆盖”，建立领导班子谈话机制，实行清单式、销号式管理，对部门负责人、支

3、部书记、支行长、新提拔干部、纪律处分人员、敏感人员进行廉政谈话，共计89人次。虽然做了很多基础性工作，但仍然没有真正把监督融入到日常工作当中，日常监督的形式大于实质，各部室、各支行在日常监督中应该抓什么，从哪里抓，依然存在办法不多、方式不新的问题。（三）监督效果不显，“不善监督”。在日常工作中，强化风险排查，监督执纪还需进一步加强，三道防线篱笆夯实工作仍需加强，条线部门管理细化仍需跟进，日常监督检查还需走深走细。强化问责整改还需进一步加强，开展专项整治方面，还存在缺乏细实严谨工作态度的问题，不善监督造成的违规行为依然屡有发生，合规基础依然较为薄弱。二、原因分析（一）重审计监督轻日常监督，存在认

4、识偏差。监察体制改革前，XXXX银行纪检监察与稽核审计合并办公，承担日常监督和稽核审计的双重职责，主要精力集中在稽核审计上。纪检监察部门成立后，专司日常监督职责，但由于对业务条线制度办法不熟悉，致使在专业能力方面不能很好地满足日常监督需求，往往依赖于审计条线的日常审计监督。特别是在履行监督职责上研究不够、探索不够、倾注的人力物力不够，认识上的偏差，一定程度上导致了审计监督和日常监督“一条腿长、一条腿短”的状况。（二）重业务培训轻跟进提升，存在本领缺失。当前，XXXX银行对纪检监察干部政治素质、政策水平等综合能力的提升有待加强，特别是基层纪检委员对自身工作基本属性理解不深、把握不准。基层党支部的

5、纪检委员都是兼任，客观上存在精力不足，没有时间致力于日常监督的情况，主观上存在意愿不足、不想监督的情况。大多纪检委员认为日常监督好坏并不影响自身绩效，出于不得罪人的思想，自然是日常监督能免则免，对于提升监督技能更是毫无动力可言，往往是培训时聚精会神，培训后一忘了之。能力素质差距，成为掣肘日常监督的重要因素。（三）重单兵作战轻协同合作，存在机制不全。长期以来，在履行监督职责中往往与各业务条线分割、各自为战，相互之间缺乏有效的信息共享、沟通协作机制，这种体制机制上的不健全，一定程度上造成监督效果大打折扣。三、对策措施及思考（一）构建“四项机制”，细化监督内容和方式1.建立责任落实机制。一是出台工作

6、意见进行总体安排部署。年初，总行党委制定20XX年从严治党、党风廉政建设和反腐败工作意见（富XX委发【20xx】10号），按照“一岗双责”规定，明确由党委书记负总责、其他班子成员按照分工各负其责，并将该工作与业务工作同部署、同检查、同考核。二是明确责任。党风廉政建设和反腐败工作重要任务进行分工，明确了责任领导、签头部门和协办部门，形成了分工明确、责任到人、上下协调、齐抓共管、全员参与的工作格局。总行党委及各党支部建立责任落实体系。分解任务、建立台账，制发任务分工表。2 .构建发现问题机制。一是“听”汇报发现问题。党委召开专题会议，听取班子成员和下级党委（党总支）履行党风廉政建设主体责任情况汇报

7、；班子成员听取分管部门党风廉政建设工作汇报；纪检部门主动列席有关重要会议，“经常旁听”发现问题。二是“查”线索发现问题。纪检部门与业务和稽核等部门协调定期组织专项监督检查，“主动出击”发现问题。三是“谈”沟通发现问题。纪检监察部门人员与“关键少数”谈心谈话，“沟通互动”发现问题。3 .构建联动协作机制。建立基层支部纪检委员、总行纪检监察与业务条线协同监督联动机制。基层纪检委员进行“贷款廉洁回访；业务条线进行业务条线信访举报、案件排查及监督管理；纪检监察部门进行党风、政风及行风监督、巡察。4 .构建问题线索处置机制。在提出问题线索处置意见时严把“三关”，即：一是线索处置研判关，由业务部门进行核实

8、确认；二是谈话函询质量关、初核了结案件审核关由稽核审计与纪检监察汇同研判；三是问题线索处置意见提交问责委员会及总行党委科学民主决策。（二）突出“四个到位”，提升监督效果与精准度1.着力紧盯关键人到位，跟踪监督提升精准度。一是在监督对象上，着力管住关键人。重点监督党委班子成员政治立场、加强党的建设、全面从严治党治社、公道正派选人用人、责任担当和廉洁自律等方面情况，坚决防止以权谋私行为。二是建立廉政档案。实行一人一档、专人管理、动态更新；持续开展高管“画像”评价，建立纪委书记“直通车”报告制度。三是重点关注群众反映强烈、银商关系不清、日常交往过乱、私心杂念较重、平常消费过高的党员干部。四是严把选人

9、用人监督关。纪委将选人用人情况作为日常监督的重点，对政治、廉政等方面不过关的党员干部提拔坚决否决，严把政治关、品行关、作风关、廉洁关。5 .盯着关键事到位，提升廉政监督作用。一是继续推行贷款业务廉洁自律服务承诺回访制度，监督检查辖内在受理、调查、审查、审批、发放和管理贷款业务各个环节，杜绝发放贷款中进行利益输出和利益交换、从中谋取私利问题。二是抓重点领域常态化监督，重点聚焦信贷审批、商务采购、抵债资产处置等领域。三是持续有效落实党务、社务公开制度。通过岗前谈话，任前公示，抵债资产处置及网点改造，购房装修招标公开化，大宗物资采购招标市场化，信贷流程制度的落实，杜绝暗箱操作和内外串通违规操作行为的

10、产生。6 .把握重点领域，审计监督到位。一是名单式风险管控到位。按内控管理、执行的有效性要求，对重点网点、重点人员、重点业务和重点环节进行名单式风险管控。为审计目标精准制导的同时，为经营管理层及业务条线、案防合规、纪检监察等部门提供重点监控目标，达到风险防范齐抓共管,确保风险零发生。二是重点领域审计到位。将信贷、资金、财务、内控机制建设作为重点开展审计，重点监督落实信贷政策、贷款“三查”制度执行情况，查处借冒名贷款、资料造假、高评高抵、多头放贷、违法放贷、化整为零等方式规避行业信贷政策和资质准入条件、违规招投标、利用岗位职权损害单位利益或谋取私利等“越雷池”“触底线”的行为。7 .强化问题整改

11、到位，加大问责力度。一是强化问题整改到位。持续开展序时审计和专项审计，做到“时间不间断，机构业务全覆盖”，针对未整改的违规问题持续跟踪，限时整改，坚持整改要求不变，标准不降，力度不减，做到发现一个，登记一个，整改一个，销号一个，一件一件整改到位，持续推动整改工作落深落细、见底见效。二是问责处理到位。对违规问题坚决查处，绝不姑息，加大惩戒力度。（三）做好“五项活动”，夯实监督基础1.强化廉政宣传，推进合规文化建设。一是总行党委书记和纪委书记结合业务工作会、支部大会等进行廉政宣传教育；二是利用各支部纪检干部在基层做好宣传教育工作；三是纪委每逢节假日（春节、五一节、端阳节），通过内网、钉钉向全员发送

12、廉政短信进行宣传教育，营造崇廉尚洁的廉政文化氛围；四是推进廉政合规文化活动阵地建设。总行机关、支行办公场所设立党务、政务公开栏，利用宣传栏、走廊等设施和场地，设置廉政文化宣传专栏。2,扎实开展风险管理与内控合规提升。深入推行风险管理与内控合规提升年活动方案，持续开展培训和考试,营造良好合规文化，提升风险防范能力。3 .认真开展家庭助廉活动，构建廉政防范基础。按照省联社要求，向全辖广大党员干部发送家庭助廉信，引导干部家属以助廉为己任，当好“廉内助”，做好廉洁家庭的宣传员、监督员和守门员，共筑家庭防腐堡垒。4 .强化员工异常行为排查，着力解决思想问题。各层级要高度关注员工工作、生活、交友、生活嗜好，着重“观其行，听其言对存在问题，要引起高度重视，要加强沟通、加强交流，存在问题及时向有关领导汇报。5 .开展以案促改活动，促进遵纪守法，合规经营理念牢固树立。一是通过以案促改典型案件召开警示教育大会，举一反三、大力推进系统整治。二是强化对典型案件以案促改工作的督促指导和监督检查，推动执纪执法、警示教育、问题整改、建章立制各个环节扎实有效。三是认真开展受处分干部跟踪回访、思想转化工作，主动关心关爱，传递组织温暖，帮助其真正认识问题、改正错误，扎实做好案件查办“后半篇文章”，全力营造XX农信风清气正的政治生态和发展环境。