西安市单用途商业预付卡发卡企业备案指南.docx

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1、西安市单用途商业预付卡发卡企业备案指南一事项名称西安市单用途商业预付卡发卡企业备案指南。二、法律效力管理性的强制备案。三、受理方式书面受理和网上备案相结合。四、备案依据商务部单用途商业预付卡管理办法（试行）（商务部2012年第9号令，见附件1）。五、收费标准不收费。六、备案企业西安市行政区域内注册的、从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件2）的企业法人在西安市境内发行单用途商业预付卡（以下简称“单用途卡”）的，应在开展单用途卡业务之日起30日内，按照单用途商业预付卡管理办法（试行）有关规定办理备案。全市发卡企业须在2013年1月31日前办理备案。发卡企业包括：集团发卡企业、

2、品牌发卡企业、规模发卡企业和其他发卡企业。具体要求如下：（一）集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。（二）品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。（三）规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的上一会计年度营业收入500万元以上的；工商注册登记不足一年、注册资本在IoO万元以上的企业。（四）其他规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业、规模

3、发卡企业之外的发卡企业。七、备案机关发卡企业按下列规定向备案机关办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向陕西省商务厅备案。（二）规模发卡企业向设区市商务主管部门备案。（三）其他发卡企业向县（市、区）商务主管部门备案（暂为书面备案）。售卡企业发行在企业或以本企业为母公司的集团中使用的单用途卡，应作为发卡企业另行备案。八、办理时限备案机关应在自收到符合条件的备案材料之日起10个工作日内予以备案，并在网上公告。九、备案所需材料（一）发卡企业应向备案机关提交下列材料：1 .陕西省单用途卡发卡企业备案申请表（集团和品牌企业见附件5,规模发卡企业见附件6,其他发卡企业见附件7）；2 .单用途卡发卡企业

4、备案表（见附件3）；3 .企业法人营业执照正本和（副本）复印件；4 .组织机构代码证正本和复印件；5 .外商投资企业需提供外商投资企业批准证书复印件；6 .商务主管部门要求的其他材料等。（二）规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业还应向备案机关提交下列材料：1 .经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖审计机构公章）,工商注册登记不足一年的发卡企业除外，但应于下一会计年度开始补充提交经审计机构审计的财务报表（加盖审计机构公章）；2 .实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；3 ,单用途卡业务、资金管理制度（单用途卡业务制度应包括发行、服务、纠纷处理、系统管理等内容；资金管理制度应包括预收资

5、金的结算、管理、使用等）；4 .单用途卡购卡章程、协议；5 .资金存管账户信息和资金存管协议。（三）集团发卡企业和品牌发卡企业还应向备案机关提交下列材料：L经审计机构审计的上一年度合并财务报表（加盖审计机构公章），工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外，但应于下一会计年度开始补充提交审计机构审计的合并财务报表（加盖审计机构公章）；6 .与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单（协议中应明确发卡企业与售卡企业之间的权利义务关系，包括发卡流程、服务规范、资金结算、纠纷处理、违约责任等）；7 .集团发卡企业提交集团股权关系说明，即集团发卡企业与售卡企业之间的持股关系。品牌发卡企业提交企业

6、标志、注册商标所有权或排他使用权证明。其中企业标志、注册商标所有权可提供商标注册证，并应列明使用的有效期；排他使用权证明应列明使用期限。发卡企业备案申请表、备案表、行业报告表及存管协议（范本）等相关附件均可通过陕西省商务厅网站“在线办事”栏目的“办事指南”下载。十、备案流程发卡企业（包括集团、品牌、规模以及其他发卡企业）资金存管（与金融机构签订资金存管协议）集团发卡企业和品牌发卡企业向陕西省商务厅提交备案 材料规模发卡企业向市商务局提交备案材料其他发卡企业向区、县商务主管部门提交备案材料备案机关审核材料通不符合过退回材料，补充完善陕西省商务厅给予备案编号，发放单用途预付 卡企业备案回执单市商务

7、局给予备案编号，发放单用途预付卡企业同执郸区、县商务主管部门给予备案编号，并报告设区市商务主管 部门，即完成备案企业以“备案编号”作为帐号登录单用途商业预付卡系统，提交电子备案表完成网上备案备案企业按期填报报表注：1.集团、品牌和规模发卡企业：按季度填报单用途卡业务情况表；2.其他发卡企业：每年1月31日前填报发卡企业单用途卡业务报告表（见附件4）,由各设区市主管部门上报省商务厅。特别强调：目前，仅集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业实行书面和网上共同备案（即：企业领取单用途预付卡企业备案回执单后，须以“备案编号”登录单用途商业预付卡系统，提交电子备案表完成网上审核、备案）；其他发卡企业暂时不用登录系统做网上备案，仅进行书面备案，领取备案编号，即完成备案。十一、相关文件下载1 .单用途商业预付卡管理办法（试行）2 .单用途商业预付卡行业分类表3 .单用途发卡企业备案表4 .发卡企业单用途卡业务报告表5 .单用途预付卡发卡企业备案申请表（集团和品牌）6 .单用途预付卡发卡企业备案申请表（规模发卡企业）7 .单用途预付卡发卡企业备案申请表（其他发卡企业）十二、联系方式（一）陕西省商务厅处室：市场秩序处联系人：王燕电话：029地址：西安市西五路85号友谊大厦701室（二）市商务局处室：西安市商务局商贸服务管理处联系人：张凯电话：029地址：凤城八路109号西安市人民政府1号楼6