中国公益人保险和金融教育项目建议书模板.docx

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1、项目建议书项目名称：中国公益人保险和金融教育第一部分：项目介绍1.项目概况总览项目名称公益人保障和金融教育实施地点全国项目预算（元）请提交详细附件3万元项目周期（月）12个月项目关注的问题宏大的问题近些年来，我国公益组织数量在不断增加，整个行业呈现不断扩大发展的蓬勃态势，全职公益组织从业人员数量增长迅速。在2017年，益宝计划发布中国公益人保障状况调查报告中显示，“个人/家庭现金净资产情况来看，55.24%的公益人没有存款，存款1到1万元占比8.41%,存款1万以上、5万以下的比例为13.71%,存款在5万以上占比22.64%,存款10万以上的占比13.46%。”调查中，47.36%的人认为面

2、对意外风险一般，27.8%人认为不太高，9.52%人认为个人与主要家庭成员工作与生活中的意外风险很低。认为意外风险比较高，占到总人数的13%,另2.32%人认为风险非常高。风险“很低”与“不太高”的人占比约37%；风险“非常高”和“比较高”占比约15%。在个人与家庭的目前保障状况方面，认为目前的保障状况一般，占比为54.44%；1.8%的人感觉目前的保障状况非常好，16.22%的人认为保障状况比较好，意味着仅有18%的全职公益人自认为保障状况“非常好”和“比较好”，而认为“不太好”和“很不好”的比例近28%。遭遇大病或严重意外事故担心程度方面，担心自己或家庭成员遭遇大病或严重意外事故无力治疗的

3、人占比超过80%,其中有44.4%的人非常担心，有36.55%的人比较担心；表示“从不担心”或“不太担心”的比例仅为4.25%。具体的问题：公益人大多收入偏低，并认为自己的风险和保障能力一般，但是当公益人或家人遭遇大病或严重的意外事故无力治疗的时候，担心程度超过80%,可见公益人对自己的风险和保障意识不足，当遇到大病或意外的风险来临时，会给更多人带来担心和压力，因此需要增强公益人面对风险的保障教育内容。解决问题的具体办法和途径1.制作保险与金融教育手册一一便于服务对象正确了解和熟悉保险与金融相关内容，正确看待和选择应对大病/意外的风险应对能力。2 .保险与金融教育，线上讲座一一通过互联网传播的

4、方式，进行线上分享与交流，及时解决服务对象对日常生活对保险和金融相关内容的疑问，增加教育传播面。3 .微信专题推广一一根据保险类别、选择、辨析等多方面，设定不同具有实用性，贴近服务对象日常所用的保险和金融教育相关小知识进行分享性教育。4 .线上及线下的交流互动一一通过线上讲座互动、微信专题互动、线下主题讨论会等多种形式和趣味性互动，增加与服务对象的交流，了解困惑，并提供相应解决方案。预期产出/成果1.保险与金融教育实用性手册印制版和电子版，通过线下交流分享和主题活动，预计参与人数500人，进行传播分享，进而加强自身及家庭的风险防范意识。2.通过公益人正确了解有关风险的防范意识，进一步降低“因病

5、致贫、因病返贫、贫上加贫”的经济和生活压力。项目后期可能产生的影响1.在公益人试验效果显著后，逐步探索推广到更多低收入群体，包括农民、乡村教师等，探索更多低收入人群保险和金融教育模式。2.通过相关保险与金融教育内容了解，让更多的公益人和低收入群体通过适合自己的方式，规避风险。（项目概况填写仅限在1页A4纸内）2、项目实施时间表：2018年4月，保险与金融教育方案设计2018年5-6月，保险与金融教育手册编辑成册2018年7-12月，主题分享与线上讲座3.预期风险分析（150字内）项目执行过程中会遇到哪些风险？本项目将采用那些对策来规避这些风险？请加强风险与对策的呼应性。线上专题在线分享，公益人

6、参与人数少应对：保险与金融教育，以公益人教育为出发，同时也面向社会有需要教育的其他群体，增加公众的保障意识。附件二申请组织信息（初次申请的机构请填写）2.1基本情况机构名称北京市晨宁管理咨询有限公司（益宝计划）机构负责人周玲电话（座机及手机）010-8646426213811962998本项目负责人吴建春电话（座机及手机）010-8646426215801405190电子邮件zhou1.ing;wujianchun组织网站办公地址北京市海淀区中关村南大街甲56号方圆大厦优客工场2.2机构简介1、组织成立时间、性质、宗旨、活动范围和服务对象等。（200字内）益宝计划于2014年10月在中国社会福

7、利基金会下正式立项，2015年11月正式成为社会企业，第一个与保险公司、体检机构合作，专注于为中国公益人和中低收入群体设计各类所需小额保险产品，提升公益人和低收入人群保障水平，进一步降低大病意外的风险。服务对象为公益人、公益人家属、心智障碍者、儿童、老年人、乡村教师、农村合作社等中低收入群。累积服务超过全国30个省市4000家公益组织10万余人次。益宝的使命是“让中国公益人身有所保，心安公益；让保险为所有需要的人可及可信”。2、组织以往的合作伙伴关系状况。（200字内）请举在3年内与贵组织有过合作的机构1-2家以及合作的事项o一序号项目名称合作机构项目描述项目成果及量化数据体现1“服务援”社会

8、组织资助项目南都公益基金会此项目为南都基金会资助，益宝计划作为项目执行方，面向公益组织提供综合重疾险及标准体检项目，提供费用的资助减免。获得公益组织的踊跃报名。通过为公益人提供“标准体检”的优惠服务，共为30个社会组织的198名公益人获得检查身体的机会，时刻了解自身的健康状况。通过为公益人提供“综合大病意外险”的优惠服务，共为34个社会组织的228名公益人获得保障，增加面临大病及意外险风险的应对能力。 社会组织的公益人通过项目的体检和保险内容服务，逐渐开始关注自身的健康和保障内容，也让其家庭在面临疾病或意外的情况下，增加应对能力。 项目直接受益服务426人次的公益人，间接受益2000余人次。2

9、益宝益心：中国公益人心理保障助力项目北京尚善公益基金会此项目由浙江敦和慈善基金会和北京尚善公益基金会提供资助，益宝计划执行，联系并走到益组织地区，为公益人创造心理减压的机会和专业成长的心理疏导。共开展14期心理减压工作坊（成都、江苏站、广西站、山西站、江西站、云南站、海南站、长沙站、珠海站、兰州站、上海站、苏州站、北京站、长春站）和1期益宝益心沈阳沙龙，共计735人直接参与活动，参与者积极性高。 通过心理减压工作坊的开展，使更多公益人更加重视自己的心理健康，重视心理减压内容。 通过工作坊专家老师的指导，进一步使公益人掌握心理调适的方法和技巧，提升了公益人面对压力的调适能力。在各地建立“公益人心

10、理互助网路微信群”15个，共800余人加入，进一步为各地公益人创建了一个互相支持和交流的新平台，后期的微信群也由各地心理减压工作坊的承办方进行运营和维护。3、请简述项目主要执行团队成员组成、在本项目中担任职责及其相关资质。姓名职务在本项目中的角色在本项目中投入精力（）周玲机构创始人，CEO协调保险与金融教育资源沟通吴建春项目官员落实保险与金融教育实施内容4、机构账户信息：户名：开户行：中国工商银行股份有限公司北京京城支行账号：0200230409000045440电话：010-86464262传真：无注：首次与正荣公益基金会合作，请提供机构有效证件扫描件。（如：企业营业执照、民办非企业证书等）。编号：104149664企业信用信息公示系统网址：中华人民共和国国家工商行政管理总局监制保险与金融教育项目预算序号项目类别名称预算金额（元）备注1保险与金融教育手册设计100OO2保险与金融教育手册印刷100003保险和金融教育前后测问卷调研500010元/人*500人4项目管理和运作成本5000总计（元）30000