小额贷款公司年度监管工作总结.docx

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1、小额贷款公司年度监管工作总结20*年，在省、市金融办XX县委、县政府的正确领导下，在全体小贷人的共同努力下，XX县小贷公司规范运行，稔步发展，在服务三农XX县域小企业、中小型科技型企业发展中发挥了主动作用，获得经济效益和社会效益双丰收。现将今年来我县在开展小额贷款公司发展工作状况总结如下：（一）完善体系，提升监管团队业务水平一是完善监管体系。我县不断建立健全完善的运行管理体系，形成了以金融办为主体，县财政局、发改委、人行XX县支行齐抓共管的监管局面。二是定期组织学习沟通。担负监管职责的各单位和部门分别落实相关专业业务人员为小贷公司的监管员，定期组织培训教化，全面提高监管人员业务水平和实力。三是

2、因地制宜，制定符合如东实际的监管方法。依据江苏省小额贷款公司监管员工作规则，结合如东实际，制定出我县小额贷款公司的一套监管规则，并比照执行。（二）加强监管，促进小贷公司规范运作一是规范程序，严把市场准入关。今年我县新发展的平安农贷，在申报之初，便对主发起人资质、董事和高级管理人员进行了资格审查，并全程跟踪督查，I=I前正在有序筹建。二是常态化监管。我办坚持每周三次通过小贷公司监管系统，实时驾驭小贷公司信贷业务开展状况，发觉问题，刚好约谈，要求整改；按月收集小贷公司业务经营主要数据，适时开呈现场检查：每季度一次组织人行、财政、审计等部门的相关人员，到小贷公司进行现场检查，检查、指导公司执行法律法

3、规及合规经营状况，刚好传达省、市金融办最新文件精神和政策要点，并听取小贷公司的看法和建议，形成巡查台账。三是仔细规范做好小贷公司评级工作。四是加强小贷公司日常考核。严格执行GXX市农村小额贷款公司年度考核评价方法，组织指导小贷公司按季做好自评,有序开展年度考核考评工作。（三）优化服务，力促小贷公司更好更快发展在小贷公司监管工作中，我们始终坚持“监管与服务为一体”的理念，坚持做好小贷公司的日常监管和服务工作，促进全县小贷公司更好更快发展。一是加强宣扬推广。小贷公司作为新生事物，针对有资金需求的农户和中小企业对农村小额贷款公司的相识不够，对其业务和经营模式还不了解的实际，通过政府网站、如东快讯、电

4、视台等媒体，多渠道、多形式宣扬推广，提高社会认知度。二是主动供应服务。我们致力于探究由被动服务向主动供应服务的转变途径，主动为小贷公司搭建平台扩展潜在客户群；为小贷公司之间搭建沟通平台，形成行业合力，规避潜在风险：开展中小企业融资洽谈会等活动，主动把小贷公司推介给有融资需求的企业，发放宣扬材料，挖掘潜在客户群。三、当前存在问题我县小贷公司发展虽然取得了肯定的成果，但也存在一些不足。一是创新发展动力不强。贷款品种的开发、中间业务的开拓还有待于进一步思索和实践。二是合规经营仍有不足。小贷公司在合规经营有关的细微环节方面仍有提升空间。三是资金来源存在瓶颈。事实上，很多金融机构由于一些缘由，对小贷公司

5、的融资不支持，造成小贷公司融资渠道不通畅。四是经营风险有所增加。小贷公司对贷款人信用记录驾驭不全面，在肯定程度上增加了其风险限制难度，增加了不良贷款的发生几率。20*年截至目前，我县三家小贷公司发展状况总体良好，达到了预期发展的要求。接下来，我们将坚持“强化监管、防范风险、服务三农、客信立身、联网运行、创新驱动”的发展方针，进一步强化监管，优化服务，力促小贷公司进一步重视社会责任，立足服务三农，坚持多元化经营，促进小贷公司长远发展。20*年，合肥供电公司纪检监察工作在市纪委的正确领导下，紧紧围绕公司各项中心工作，结合公司生产、经营实际，克服合肥大建设、大拆违、城乡一体改革等困难，在廉政建设、行

6、风建纠方面进行了源头预防，全年干部、职工未发生有影响的违规违纪案件，未发生媒体曝光与行风责任事务，“一岗双责”机制基本形成常态，群众投诉率下降60%以上，特殊是干部员工对廉政、行风工作重要性相识得到普遍提高。公司在今年XX市对公用单位优质服务暗访中位列其次名。详细做法是：一、主要工作回顾1、廉政建设重抓实”字。年初制定了廉政教化和廉洁文化建设工作安排，所属120名中层干部仔细撰写了学习省电力公司领导干部道德规范、名人品德言行录心得体会，30个单位组织制订了囱位“廉洁守则”，19个基层党支部推选出32篇算“五笔帐”心得体会，117名科级干部仔细参与了省电力廉政网校学习、考试；邀请检察院为中层干部

7、讲廉洁从业风险课，组织观看警示教化片，设置了廉洁从业风险管理展版等，利用反面典型开展警示教化活动：组织相关人员对可能存在的101个风险进行了评估、分析、处理；编印警戒典型案例教化手册和干部F1.律风险管理工作手册，发放基层单位。定期召开“大监督”工作例会，并加强对招标和招标物资选购的过程监督，至目前，共参与议标和比价选购监督共13次。结合实际完善监督网络，定期召开大监督会议，主动、规范运用“合理置疑、先期处置”机制，刚好分析、处理收集的各类监督信息，实现过程闭环。公司纪委书记4月份依据一起群众信访调查结果，刚好组织对一名中层干部实施了诫勉谈话。制定了廉洁从业行为评价细则，重点突出县级供电公司对

8、全部在职股级人员进行行为评价，把对县级公司廉洁从业行为评价检查结果纳入年度党风廉政建设责任制考核，实现廉洁从业管理关口前移。市公司多次对所辖三县供电公司党风廉政建设进行指导和监督，并加强考核力度，对县公司“两个标准”落实状况进行季度点评、半年考核、年度排序。县公司能够立足实际，围绕工作重点和难点，扎实开展工作，党风廉政建设水平进步明显。现三县供电公司都被省电力公司评为一流”县公司。2、风险管理重抓“细”字。公司扩展思路，实行多种措施推动风险管理工作深化开展。明确各级责任。实行领导干部责任包干制，强调基层单位领导对日后发生自查以外的重大问题担当责任；业务主管部门对未严格把关或督促不到位而发生的问

9、题负连带责任；市公司领导对做好分管部门廉洁从业风险管理工作负贡。主动营造氛围。开展中层干部廉洁从业风险管理学问培训，编排“廉洁从业风险管理展板”，编发廉洁从业风险管理手册等，加强宣扬，统一相识。实行监审联动。建立起监察、审计联动机制，联合制定工作安排、联合开展问卷调查、联合举办“廉政风险工作论坛”等，整体推动两个风险管理工作协调开展。加大风险处置。成立风险处置督察组，对不能刚好处置风险的单位下发督办通知书，督促贡任单位刚好整改，促进风险管理工作有序推动。截止目前，共自查廉洁从业风险125个，评估风险I（H个（其中提示性风险63个、预警性风险32个、亮牌性风险5个），下达建议书23份，化解或降低

10、风险86个，行政处理违纪人员5个。3、效能监察重抓严字。成立了以行政一把手为组长的组织领导机构和工作机构，行政领导从项目立项到实施过程进行把关，并对实施内容提出要求：分管领导对效能监察的开展主动参与，并到现场进行检查指导和督促：纪委书记及监察部门主动组织、协调和俏置有关工作，业务部门能够主动仔细落实安排，实施相关工作。制定年度效能监察工作安排，明确监察类型，实行分级、分项、分重点布置，做到任务分解明确，重点内容突出，务求实效。对废旧物资管理”欠规范7个单位下达效能监察建议14条邛艮期整改落实。对废旧变压器、废旧电表开展了专项效能监察，基层单位上交及清理废旧物资折合人民币约600多万元。自主立项

11、对“客户业扩报装管理实施效能监察,取得了肯定成效。对“市政道路改造配网工程和客户业扩工程”建立了常态效能监察工作机制，建立工作信息常态报告机制，刚好编发两项工程”工作简报，随时驾驭工程进展。还开展了三个季度营销常态监察工作。加强对招标和非招标物资选购的过程监督，至目前，共参与议标和比价选购监督13次。参与营销稽查百口反窃电专项行动，抽查3户稽查资料，自10月7日至11月14日，营销稽查人员共查处窃电及违约用电共计62户，追补电费及违约金共计1177796元:发觉计量故障22户，共计追补电量802347kwh,为企业挽回了经济损失。10月份对效能监察的成效仔细开展状况进行了评估，并形成评估看法，

12、做到客观、真实和精确：各类效能监察基本达到年初工作安排中所规定的要求，效果明显。4,行风建纠重抓“合”字。接着巩固完善行风建纠并举、建纠一体”领导体制和工作机制，坚持每月召开由公司主要领导主持召开的供电服务质量分析会，公司各有关分管领导以及职能部室、基层窗口单位负责人参与会议，营销服务、农电窗口、纠风工作、公共关系等建纠特地工作办公室分别汇报分析上月供电服务和行风投诉处理状况，探讨问题，提出改进措施，布置下一步工作任务，并要求各相关单位在下月工作例会上汇报对存在问题的落实整改状况。此举进一步增加了各部门的工作责任心，也加强了部门之间的协调与信息沟通，较好地形成了公司齐抓共管的合力，对推动公司行

13、风建纠和优质服务工作稳步向前发展。20*年，公司监察部共受理了各类行风投诉14件，按时办结率、著名投诉回夏和回访率均达100%,投诉量比去年同期下降了60%以上，未出现行风责任事务。二、反腐倡廉建设管理创新状况1、创新教化内容，增加教化效果。一是自编警戒典型案例教化手册。公司将近年来发生在员工身边的典型案例编辑成册，作为廉政警示教材书发放给干部员工，人财物事等重点岗位人员及营销口各班组员工是重点学习对象，同时还将省、市公司有关廉政制度、廉洁文化“六进”、算好清廉五笔帐”等内容相互融合，增加了廉政教化的针对性和实效性。通过以例说事，用身边的事教化身边的人，用以为戒，吸取教训，员工普遍反映良好。二

14、是编辑廉洁从业风险管理手册讥将公司存在的各类风险以及对查找危急环节的分析缘由、实行的措施等汇编成册，发放给干部员工进行系统学习，通过对风险识别、分析评估和处置等流程的管理，进一步了提高干部员工廉洁从业风险意识和风险限制实力，规范业务流程，强化内部限制，为制度健全、执行等方供应帮助和指导。2、创新工作机制。为肃穆财经纪律，加强资金规范化管理，源头预防和惩治职务犯罪，公司制订并实行了党政工联签报帐制度，要求各基层单位F1.由资金管理严格执行党、政、工、核算员联合签名报批方法，并设置备查薄，做到H有资金规范，操作透亮。公司依据决策、执行、监督相协调的要求，加大督杳力度，做到每季上报一次落实状况，半年

15、反馈一次检查结果，不断推动制度的落实。此举大大削;成了基层事务性开支，效果依常明显。三、20*年主要工作准备1、坚持以身边事教化身边人，提倡以人为本开展廉政建设和警示教化工作。2、全年紧紧围绕生产、经营开展效能监察，特殊是要在我公司线损居高不下问题上下功夫，客户业扩报装工程上流程与验收质量上进行监察。3、坚持实施“阳光办案”，力争多深化一线解决群众投诉反映的问题。少谈空话，多干实际工作。回顾全年工作，虽然取得了肯定成效，但还存在很多不足之处，如：“一岗双责”有待进一步提高、融入erp建设不深化等，离上级领导的要求还有差距，我们将在来年工作中，以新的思路、新的姿态仔细做好各项工作，为确保企业健康、和谐、稳步发展供应坚毅有力的纪律保证。