《电力企业信用风险防控规范》.docx

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1、ICS29.020T/CEC中国电力企业联合会标准T/CECXXXXXXXX电力企业信用风险防控规范Normsforcreditriskpreventionandcontro1.ofe1.ectricpowerCnICrPriSCS（征求意见稿）202X-XX-XX发布202X-XX-XX实施中国电力企业联合会发布目次的H1范困12规范性引用文件13术语和定义14一般要求25信用风险识别26信用风险评估37信用风险监测38信用风险管控49改进与提升I附录A（规范性）电力企业信用风险识别5附录B（规范性）SEP风险评估分析法评价标准8附录C（规范性）电力企业信用风险防控描施12参考文献11本文件

2、按照GB/T1.1-2020标准化工作导则笫1部分：标准化文件的结构和起点规则的规定起草。本文件由中国电力企业联合会提出.本文件由能源行业涉电力领域佶用评价标准化技术委员会(三TC36)11.木文件起点单位：本文件主要起草人：，本文件首次发布.本文件在执行过程中的意见或建议反馈至中国电力企业联合会标准化管埋中心(北京市白广路二条1号，fisa:100761),电力企业信用风险防控规范1葩国本文件现定了电力企业信用风险防控的一般要求、信用风除识别、信用风险评估、信用风除监测、信用风险管控、改进与提升。本文件适用于电力企业的信用风险防控.2规/性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的.凡是注

3、H期的引用文件,仅所注H期的版本适用干本文件.凡是不注日期的引用文件,其最新成本（包括所有的修改通适用于本文件，GB/T221172018信用范本术语D1./T1381-2014电力企业信用评价规范T/CEC576-2021涉电力领域信用基本术语3术语和定义GB/T22117-2018,D1./T1381.-2011.T/CEC5762021界定的以及下列木语和定义适用于本文件.信用credit个人或组织履行承诺和意愿的能力.注1：承诺包括法律法规和出处性标小包定的、合同条款等契的约定的.什合介理期W等社会责任的内容.注2：花般:济领蚊，信用的含义等同广交外信用是指交?任方在11基地匕不用*即

4、付款或担保就可佚得焚金、物资或米务的能力.这种能力以在约定期限内履约为条件,并可以使M货币里位11接IfiM,注3,在社会制城,3ff1.*W111.KcfiJtJW.来源:GBA221172018,2.Ij信用风险creditrisk企业在存续经首期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺、政府监管规则的不确定性的影响,而面临潜在损失的可能性.3.3电力企业powerenterprise是指从事电力设计、施工、生产、输送、销售和研究的企业，包括发电类、电网类、施工类、设计类企业、伸电公司、电力交易中心、综合能源服务公M、新能源发电企业及其他类企业.来源：D1./T13812014,3.2,5.2

5、,有修改风险监测riskmonitoring是指对公司经营过程中的各类圻化风段信息进行收集、汇总、分析和监控.并进行重点管理的过程。3.5失信discredit信用主体未履行承诺的行为.来源:GB/T221172018,2.133.6失信信息faithbreakingIist信用主体在社会与经济活动中产生的与失信行为有关的记录，I来源：TZCEC576-2021,7.94一般要求4.1 电力企业是信用风险防控的主体.信用风险防捽场企业自身行为.4. 2电力企业应根据本文件每年至少开展一次臼查自纠.却信用管理方面存在的风险点和薄羽环节.分类做好提醒、fft警和管控.4.3电力企业应根据相关规范做

6、好信用风险预警管理、防控实施、自查自纠、改进提升等工作,不断改善信用管理水平.5信用风险识别5.1识别方法电力企业应对生产经营全过程进行信用风险折识，可采用头脑风蛙法、能尔花法、检查表法、流程图法、财务报表分析法等分析方法，5.2识别程序电力企业应按下列程序进行伯用风险识别：a）收集信息：收集内部经昔管理信息和外部信用不良信息：b）风险分析：分析收集的信息，找出潜在信用风险因泰：c）确定风险事件：将识别出的风险因素转化为风险耳体事件：d）记录风险识别结果：记录伯用风险识别的过程和结果.53识别内容5. 3.1内部信用风险羟识别的电力企业内部信用风险包括但不限于基础管埋、安全生产、施工建设、电力

7、管粕、售电管理、招投标管理、合同管理、供应商管理、劳动用工、财务管理、授信管理和信用管理，%ff1.录A.1.5. 3.2外部信用风险经识别的电力企业外郃信用风险包括但不限于市场监管、司法诉讼、税务遵从、行业信用，见附录A.2。6信用风险评估5.1 开展SEP分析对识别的信用风险开展SEP分析,根据SEP评价标准取值.信用风险发生后果的严唾程度（三）、业务发生频率（E）、风险发生可能性（P），见附录B.1-3,62确定风险等级对SEP分析结果开展评价，得出风险值R=SXEXP,依据附录比4的评价标准，确定风险等级.7信用风险监测7.1 监测依据电力企业应建立信用风除监测乩制，监测依据应符合以下

8、规定：a）国务院关于守信联合激励和失信联合惩戒制度的相关管理规定；b）国家发展改革委、国家能源局有关电力企业失信联合恁成管理的相关规定：c）中国人民银行关于守信联合激励和失信联合惩戒的相关规定.d）其他相关法律、法规、规章和政策规定，7.2 监测内容电力企业宜定期开展信用风险评估工作，从内部信息、外郃信息两方面开展信用监测，信用风险监测信息宜包括以下内容：a）企业基础属性信息：包括登记注册基本信息、司法裁判及执行信息、职称和职业资格信息、诚实守信相关荣誉信息、市场主体自愿提供的信用信息等：b）企业动态信息：包括经营（活动）异常名录（状态）估思、有关合同胆行信息、信用承诺及其履行情况信息、信用评

9、价结果信息等：C）监管信息：包括市场监管系统企业登记注册茶案、股权出质登记、知识产权质押登记、行政许可、行政处罚、列入经营异常名录和严里失信主体名球、抽查检查等：d）关联关系伯忠：包括特种设备安全监管、工业产品质量安全监管、侵权假行治埋、价格执法、反垄断和反不正当竞争执法、消费者权益保护、计依、标准、检验检测、认证认可等领域的企业信用风险；e社会评价信息：包括社会舆情、品牌形象.社会责任履行等.7.3 监测方式1 .3.1电力企业可依托舆情监测方法和工具，将相关信用网站失信信息列入臾情监测，如电力企业失信恁成名单、重点关注名单和失信行为等舆情信息.7 .3.2电力企业宜应用大数据、人工智能等技

10、术手段实俺信用风险动态监测,做好日监测、周汇总、月报告工作.可根据监测风险的不同，合理设血不同的监溺周期，实施壬异化猿测“7.33电力行业应推动建立电力企业JA险预警信息管理系统，录入信息管卉系统的企业信息主要内容包括：a）班本信息：包括法人和其他组织名称（或自然人姓名）、统一社会信用代码、全球法人机构识别编码（或公民身份证号码,港澳台居民的公民社会信用代码、外国籍人身份号码）、法定代表人（或单位负费人）姓名及其身份证件类型和号码等：b）信用风险评估情况：包括评估日期、评估等欲等：）受到联合奖惩、信用施坡、退出名单的相关情况.7.34电力企业可根据自愿原则，报送信用风险信息至电力企业风险预警信

11、息管理系统7.3.5电力企业风险预界信息管理系统应对电力企业信用风险信息进行动态跟踪提醒电力企业定期更新信用风险评估情况.7. 36电力企业风除预警信息管理系统可将相关信息共电至全国信用信息共享平台，供各级国家机关、法律法规授权具有管理公共事务职能的组织参考.8信用风险管控7.1 信用风险防控7.1.1 电力企业可根据信用风险估等级实施不同的风!险管理指箱.定期开展佰用风险排查：a）对低风险，可合埋降低检查比例和购次.除投诉举报、大数据赛测发现问题、转办交办案件代索及法律法规另有规定外，根据实际情况可不主动实族羟常性馀育：b）时中风险,按常规比例和领次开展检杳：C）对高风险.实行重点关注、严格

12、管理，适当提高检查比例和频次.开展信用专项整治.8.1.2针对识别的各个风险点，开展常态化管控，融入业务实施风险防控措施,详见附录C.8.1.3风陵防控过程中应动态监测风险防控效果，环境变化或新风险产生时，应正新开展风险评估、制定防控措施.7.2 信用修复8. 2.1对于被县级以上行业主管部门、相关监管部门、行业组织列为正点关注名单的，应限期完成整改.9. 2.2对于被认定为失信联合惩戒名单的.应按燃定的异议处理机制，开展多架道的申诉,反映经苕管理的现实状况，积极争取合法权益.82.3确实存在严或失信行为的，应按相关要求限期完成整改和修亚，9改进与提升电力企业应根据信用风除的自评结果、预测预警

13、系统所反映的均势以及绩效评定情况，分析信用风险的防控质量，完弊相关制度和过程管控，持撰改进，提高信用风险防控水平。附录A（规范性）电力企业信用风险识别A1.电力企业内部信用风险种类和内容见表A.屋表AT电力企业内部信用风险种类和内容序号信用风险要素信用风险内容1基础管理未将信用风险管抻纳入经营管理中：不正当竞毋扰乱社会经济和秩序：不遵守行业规则和商业惯例：侵犯他人知识产权：侵占股东权益：信息披羯不及时、或披睇信息不准确、不完整被列入经营异常名录2安全生产安全管理组织机构不健全、人员贡任制未落实；安全牛.产规章制度和操作规程不完善：未能正确履行法律法规和芨管要求：人员安全生产培训不足：安全生产保

14、障经费不到位：风险管控和胞处排杳治理不及时；工程建设和设JJ贞情监督管理不规莅：安全生产事故应急救援预案不完备：安全生产事故调查分析不深入、事故货任处理不严格3施I：建设对建设单位（业主）信用风险有关情况/斛不足；工程建设各类许可不齐符：开工条件不完备：农民工工资支付不及时：拒绝或者退廷支付中小企业款项或违现也取保证金：工程分包管理不规范，出现违法分包、转包及分包商桂毒、出资旗施困分包等现象；未做到安全文明施工,环境保护措随不完善：施工中偷工减料或使用不合格材料、配件和设备,不按照工程设计图纸及技术标准施工：未进行按工骁收或验收不合格匝班交付使用1电力营销违反法律法规，社会公循或商业道例：强迫

15、市场主体接受不合理的服务条件或违规收费；背锚流程管控或服务过程不规范；客户眼务应急管理不足；营的责任追咒制度不健全5售电管理注册时提供虚假信息：超出许可范恸或者超过许可期限从事西电业务；违反市场交易规则：违背交易合同：违反市场管理制度被交易中心通报：未承担保密义务,违视泄露用户信息;未按照市场结（清）舞要求及时足颤结（清）豫电览6招投标管理招标过程中未识别行业失信蜃名单和反戊关注名单企业：以不合理的条件限制、排斥漕在投标人：以任何形式为内定中标单位提供帮助等违反招投标法规行为：招投标管理不规逍，发生闱标、串标、弃标等行为序号信用风隐要素信用风险内容7合同管埋未按规定订立合同、超越权限对外订立合同、合同对方主体资格未达要求、合同内容存在武大疏混和欺诈等情况；合同未明确结算节点、支付方式及条件要求，或未严格按照合同约定付款条件进行付款等情况：未按照合同的约定严格履