金融管理与实务专业人才培养方案.docx

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1、金融管理与实务专业人才培养方案一、招生对象及学习年隈（一）招生对象：全日制普通中学高中毕业生。-）招生方式：普通高考招生。（三）学习年限：基本学制三年，实行用性学制，学生在校时间原则上不能少于两年,总在校时间（含休学）不得超过五年.二、培养目标本专业培养热爱祖国,拥护党的基本路线，适应社会发展和区域经济建设需要，面向银行、证券、保险等金融企业基U业务和管理周位，培养具有诚信、合作、敬业的良好职业素质，掌握金融专业基木知识及相关经济和管理理论知识，具备适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能，能够较好地与客户沟通并能结合实际进行创新的具备“技之长+综合素质”的德、智、体、美等方面全面发屣的技术技

2、能型人才。三、就业岗位与就业范B1.就业岗位就业范圉主要业务工作金融企业客户经理银行、证券、保险、小额贷款公司开发客户、营销产品、客户关系维护金融企业前台服务商业银行、证券公司、保险公司前台接待、前台业芳、客户服务金融企业电话营销商业银行、证券公司、保险公司开发客户、营销产品、客户服务银行柜员商业银行、信用社临柜交易、客户服务金融企业大堂经理商业银行、证券公司、保险公司引导客户、业务咨询、现场管理金融企业理财经理银行、证券、保险、第三方理财公司、信托投资公司理财产品营销、投资理财各询金融企业会计银行、证券、保险等金融公司金融企业会计核算、财务和业务管理四、人才培养规格(一)综合索质1 .思.想

3、政治素质：掌握马克思主义和中国化马克思主义理论体系的思想方法，具有科学的世界观、人生观和价值观；树立拥护中国共产党领导、热爱社会主义祖国、服务中国特色社会主义建设的理想信念，拥有能铭支撑高职大学生职业发展的思想政治素质02 .职业素质：具有良好的职业态度和职业道德修养，具有正确的择业观和创业观。坚持职业操守，爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会：具备从事职业活动所必需的基本能力和管理素历：脚踏实地、泮诬求实、勇于创新.3 .人文素养与科学素质：具有较为宽阔的视野，文理交腱：具有一定的科学思维能力和科学精神：具有健康、高雅的生活情趣：具有正确的审美观点和较强的审美能力：个性鲜明，善于

4、合作，学有所长。4 .身心素质：具有一定的体育运动和生理卫生知识，养成良好的锻炼身体、讲究卫生的习惯,常握一定的运动技能，达到国家规定的体育健康标准：具有坚韧不拔的毅力、积极乐观的态度、良好的人际关系、健全的人格品质。(二)职业能力1 .掌握金融、经济和管理理论的基本概念和基本原理；熟悉并能运用金融及相关的经济和管理法律法规。2 .掌握商业银行业务、证券业务和保险业务的基本知识、业芬要求和操作流程，具备从事综合柜台业务、银行会计业务、银行信贷业务、银行产品营箱、理财规划、投资分析、证券客户服务、保险代理.、保险经纪、现场管理等业务工作的技能。3 .掌握金的服务营销的基本知识和操作潦程，能快速识

5、别客户，有效地与客户沟通,独立开拓和维护客户：能独立开展金融产品营销，独立为客户进行理财规划。4 .能准确快速进行手工点钞，能准确鉴别假币及现金挑残：能熟练使用防伪点钞设符、自动存取款设备和工作现场的办公设招：能熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用五笔字形输入法。5 .掌握证券投资分析的基本方法，熟悉各种金融产品和证券市场，了解典型上市公司的财务状况，熟悉典型上市公司的行业背景和市场背景，对行业发展和市场趋势能够做出基本的专业判断，6 .掌握基值营业网点管理的基本知识和业务规范，能进行基所营业机构的现场管理,快速判断客户需求并分流和引导客户，能指导客户使用自助设备，能冷静处理突发事件。5 .

6、对公存款业务流程及规定6 .个人信贷业务柜台处理流程及规定7 .公司贷款业务柜台处理流程及规定8 .银行卡业务柜台处理流程及规定9 .辖内业务的处理流程及规定10 .同城业务的处理流程及规定I1.电子联行业务的处理潦程及规定12.代理业务的主要类型及操作规程业务：定期存款业务:通知存款业务:定活两便储蓄存款业务：外币储蓄业务；单位活期存款业务：单位定期存款业务：个人住房贷款业务：个人汽车贷款业务：单位贷款业务；银行卡业务:辖内现金通存业务、通兑业务：辖内转账通存业务、通兑业务：代理业务：证券投资基金业务：银证转账业务：代理货币兑换业务；结平现金和账务。2.证券投资实务1.熟悉证券账户、资金账户

7、、第三方存管管理规定；2,熟悉银证通操作流程：3.熟悉证券交易流程：1.熟悉行怙和委托系统；5 .熟悉证券的分红、派息、拆分、除权等相关规定及资金流转程序：6 .熟悉一款主流行情软件：7 .熟悉K线图、分时走势图、个股行情数据、股价指数、大盘K线及走势图、大盘优先指标：8 .交易所证券报价成交机制：9 .熟悉行情委托系统：10 .了解证券的理论价格或投资价值：11 .了解证券投资的成本费用、收益：12 .热悉证券投资的风险和风险防能够按照行业规范办理开户手续，整理、准备证券账户,代办银证通资料,办理相关交接手续：能够进行客户行询：熟练操作行情软件：能铭进行行情分析、研判：能够进行下单委托；能运

8、用适当方法计算出主流证券品种的理论价格：能准确计算证券投资收益率:能准确i算证券投资的各项成本:熟练操作现实市场中的各种风看防控工具，运用各种风险防控方法；能运用证券组合投资理论实施证券组合投资操作，降低风险：能运用基本面分析、技术分析理论全面分析证券市场行情，为证券投资决策提供依据：能撰写行业及个股研究报告;熟练操作国内主要衍生品：能够运用证券相关法规约束自己及他人的从业及投资行为。724-3营业厅客户投诉处理1-3-1具备处理客户投诉的技巧4-3-2能耐心听取客户投诉4-3-3能快速判断客户投诉的问题4-3-4能迅速确定客户问题的解决方案4-4环境维护4-4-1能及时维护营业厅秩序4-4-

9、2能简单维护自助设备4-4-3熟悉银行内部的操作4-5产品介绍4-5T熟悉银行的各类产品4-5-2具备较强的表达能力4-5-3能进行产品特点的比较5.售后服务5-1录入新客户信息5-11具备高度的岗位工作认同感与责任心5-1-2具备细心、严谨的工作态度5-2感谢慰问新客户5-2-1具备诚恳、耐心的工作态度5-3V1.P客户差别售后维护5-3-1具备良好的服芬意识5-3-2能根据客户的不同需求来变通相关方案5-3-3具备较强的自学能力和反思能力5-4开展客户联谊活动5-4-1具备营销服务能力5-4-2具备较强的执行力5-4-3具备组织、协调能力5-5与客户保持信息联系5-5-1对客户需求敏感度高

10、5-5-2具备吃苦耐劳的精神2、保险公司就业岗位任务领域工作任务职业能力1.个人保险销售1-1熟悉产品1-1-1具备公关、沟通、承受能力和市场适应能力1-1-2掌握产品的分类（保障型、投资型、社会保险）卜卜3熟悉财产保险（理财顾问）1-1-4熟悉对代理人的持证培训1-1-5熟悉专业化销售流程1-2寻找目标市场1-2-1学习能力强，协调能力强，上进心强1-2-2具备发现、巩固市场的能力1-2-3具备转介绍市场能力1-2-4具备职团市场开拓能力1-3针对不同需求提供方案1-3-1能吃苦耐劳、能熟练运用销售技巧1-3-2具备客户需求分析能力1-3-3具备自身产品组合能力1-37具备专业理财规划能力2

11、.团体保险销售2-1熟悉产品2-1-1产品市场开拓能力2-1-2具各对外公关能力2-1-3具备市场团体险的产品分类能力2-1-4掌握团体意外险与团体健康险所提供的保障范围27-5熟练掌握财产保险的承保范围和理赔程序2-2寻找目标市场2-2-1具备竞争对手分析能力2-2-2具备学生、团体、社会机关分类分析能力2-2-3掌握企业、建筑工程、权益保障等市场方面的专业知识2-3针对不同需求提供方案2-3-1金融方面的专业知识2-3-2能够针对费率及承保内容的不同进行分析2-3-3掌握理赔时效性2-3-4具备投资理财分析能力3.银行保险销售3-1熟悉产品3-1-1具备金融市场开拓能力3-1-2能对同类银

12、行产品进行比较3-1-3熟悉银行保险的特性及分析市场占有的情况3T-4熟悉中介业务（客户经理）3-2寻找目标市场3-2-1具备银行保险竞争对手的分析能力3-2-2具备中高端客户开发能力3-2-3能够进行资金保障及收益分析3-3针对不同需求提供方案3-3-1掌握金融专业基本知识、具备较强的投资分析能力3-3-2结合银行储蓄特性，为客户提供快槌的资金保证、保障服务4.客户服务4-1风险评估1-1-1能够客观、正确地进行风险评估4-1-2能分析保单的有效性47-3能对客户风险进行评估4-1-4能识别和控制代理人的风险危机4-2令前交流1-2-1具备专业的销售技能1-2-2能科学地进行需求分析1-2-

13、3能合理地为客户提供保障4-2-4能针对客户的家庭财务状况进行科学的分析4-3设计理财方案4-3-1熟练掌握专业化销售方案4-3-2能为客户理财保障提出合理建议3-3熟知保障类、投资理财类产品1-4给付理赔1-4-1贡任心强、诚实负贡47-2能够满足公司理暗速度、时效性的要求4-4-3能够对事前理赔关注到位1-5日常售后服务1-5-1热情、诚恳，能够对公司及客户以公正的心态服务4-5-2能够继续跟踪客户保单1-5-3熟悉对老客户进行同访要求和流程1-5-4能及时结算分红利率1-5-5能进行代理人诚信教育4-5-6具备诚信崔他的态度3、证券公司就业岗位任务领域工作任务职业能力1.综合柜台业务1-

14、1日常业务（开户、销户、保证金转入、转托管）1-1-1能够快速录入字符1-1-2能够时常注意自己的专业仪表1-3能够处理证券、银行关系业务1-1-4了解各项业务操作流程1-1-5熟悉证券投资基本知识1-1-6具有一定的沟通技巧1-1-7具备较强的语言表达能力1-2电话咨询1-2-1具备较强的营销能力1-2-2熟练掌握各项操作流程1-2-3熟悉证券投资基本知识1-2-4具有一定的电话沟通技巧1-2-5具备通过电话表达的较强能力1-3会计管理1-3T熟练掌握财务知识1-3-2熟练掌握会计基础知识1-3-3熟悉证券公司会计处理方法1-3-4熟练掌握证券知识1-3-5熟练掌握电脑基本操作1-4电脑维护1-4-1能够进行硬件的基本保养和简单维护1-4-2熟练运用电子表格等工具软件4-3运用软件工具预防网络黑客、病蠡等1-4-4熟悉各类证券操作软件2.开拓、维系客户2-1寻找客户2-1-1能够进行市场分析2-1-2能够进行客户分析2-1-3能够进行竞争对手分析2-1-4具有较强的营销意识和营销技巧2-1-5能够挖掘周边的社会关系2-1-6具备良好的客户沟通能力2-2分析客户需求2-2-1能够进行客户层次分析2-2-2能够进行客户心理分析2-2-3具有一定的证券知识、财务知识、心理学知识2-2-4了解各种投资的特征2-3客户资产管理2-3-1熟悉客户资产转账管理2-3