第三方商务咨询调查项目 投标方案（技术方案）.docx

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1、第三方商务咨询调查项目方案投标方案（技术方案）招标编号：.投标方报告说明声明：本文内容信息来源干公开渠道对文中内容的准确性.完整性、及时性或可靠性不作任何保证,本文内容仅供参考与学习交流使用,不构成相关领域的建议和依据.目录第一章项目总体情况的理解51.1. 采购需求51.1.1. 项目说明51.1.2. 主要采购需求51.2. 对本项目的理解71.2.1. 服务内容71.2.2. 服务流程1()第二章项目的重难点分析和技术处理措施152.1. 安全保障重难点及措施152.1.1. 安全原则152.1.2. 人员安全152.1.3. 设备安全162.1.4. 安全常识162.1.5. 关于国家

2、安全的保障制度和措施192.1.6. 员工安全保障制度和措施192.1.7. 交通安全保障重难点和措施202.2. 质量保障重难点和措施212.2.1. 人员培训212.2.2. 信息化管理制度212.2.3. 财务管理制度22第三章案列分析步骤278、案件委托基础数量：招标人按案件总量的10%/每家进行分配，剩余60%作为绩效委托案件，根据中标人案件调查成功率进行委托。1.2.对本项目的理解1.2.1.服务内容采购人按协议约定向我方支付调查费用。为使我方高效开展工作，采购人可为我方提供与开展调查工作有关的便利条件。采购人为我方提供的上述方便仅是为了提高我方的工作效能，并不表示我方相关人员与采

3、购人存在劳动合同关系或类似的劳务合同关系。采购人应向我方提供调查案件的必要资料，与我方做好必要的沟通，如我方有需要，在合理范围内协调并配合我方调查工作。采购人有权随时了解委托调杳案件进展情况，并有权根据工作实际需要与我方协商调整案件具体调查内容，并有权对不同类型案件的结案报告及结案后需提供的相关手续提出要求。采购人在进行调查事项委托时，有权向我方提出工作项目、工作目标、工作时限等要求，并对委托我方的工作进行监督、评估等必要管理，其内容包括但不限我方调查手段、取证方式合法性、更换不合格调查员等，以保证我方受托工作的时效和品质。采购人应保守双方合作过程中涉及我方的商业的秘密，不对任何第三人披露涉及

4、本合同及本合同履行过程中的任应尽量通过书面形式与被保险人沟通，以便为案件的处理留下文字记录。3.3.11.资料汇总现场查勘完成后，查勘人员应于第一时间将现场照片输入电脑，整理后进行文字说明（每一案件以16-24张为宜，答案应相应多些）。同时，将收集到的所有材料按以下类别进行整理、分类汇总，确保资料的完整性。保险单（投保清单及批单、发票）复印件、委托书、往来函电等；出险通知书、事故报告、报损清单、施救整理费用清单、与事故有关的证明材料；现场查勘记录；受损财产核杳清单；施救整理费用核查清单；财务报表、资产明细账（卡）、出入库单据及其他原始凭证；专家或技术鉴定机构的意见及建议；对有关受损财产的规格型

5、号、性能、单价、修复费用、有效期等情况的咨询意见；现场照片、音像资料（应有正确的时间标识）；与本案有关的其他材料。3.3.12.现场查勘注意事项立即赶赴事故现场。保险公估人员接到查勘通知后，应立即赶赴灾害事故现场，并事先与被保险人取得联系，表明身份，要求派人一同参加查勘清点工作。坚持双人查勘制度。二人为公，既要遵守职业道德，坚持公平公正，又要做到情况明了、原因清楚、责任佳确、损失落实。及时采取施救措施。查勘第一事故现场时，应协助被保险人采取施救措施，最大限度地减少人员伤亡和财产损失。现场查勘记录准确。查勘人员应与被保险人一一道逐项逐件清点受损财产，详细、准确填制现场查勘记录表、现场损失清点核实

6、表（包括品名、规格型号、单位、数量及受损程度等），为确定保险责任、核定财产损失做好准备。做好调查取证笔录。现场勘验调杳中，要全面细致地提取各种物证及估损依据，听取当事人、见证人对灾害事故的描述，认真做好笔录并请当事人签字认可，必要时可录音。照片必须清晰完整。现场拍摄照片时，要求每组照片不但要反映现场的全景全貌，而且更重要的是要反映灾害事故发生的部位和财产局部损失的情况（局部放大）。沟通渠道保持畅通。保险公估人员要随时保持与保险双方代表的联系与沟通，争取必要的配合与支持。现场不得随便表态。现场查勘工作，主要是查明事故原因，确定损失范围与程度。在资料收集齐全之前，不要轻易与被保险人讨论定损及赔付问

7、题。指导处理受损标的。现场查勘、清点核实受损标的后，应立即指导被保险人马上处理受损标的，以免损失进一步扩大。如水浸电脑主机，应立即搬高现场，进行晾晒、通风，禁止通电；水漫马达，应立即晾晒，尽快更换线圈，等等。在现场查勘、检验完成之后，情况比较清楚的，应在2-3天内提供初步报告，复杂案件可申请适当延长时间。保险欺诈罪：是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司骗取保险金，数额较大的行为。3. 3.13.其他刑法条文第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处万元以上十万元以下罚金，数额巨大

8、或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特心解释工作，努力避免事态扩大；（7）及时完成协作的公司交办的其他工作。3.2. 3.公估公司查勘时效要求接派工时效：业务部公估查勘员接到派工，在2分钟内与出险客户取得联系，并告知客户预计到达现场时间，市内30分钟到达现场,市外在45分钟到达现场,如遇到特殊情况（堵车或在1小时内接3个以上派工任务无法转派情形），不能按时到达，必须拍摄堵车现场照片，说明原因并真诚致歉。公估查勘人员在接到调度派工时，不能有任何形式的推诿现象，应及时在规定的服务时效内到现场查勘工作，现场查勘完毕后在24小时内将现场

9、照片及拍摄堵车现场照片同时上传给分管的查勘员，由查勘员上传系统，每天将各自的工作量上报公司业务部负责人。查勘时效：查勘人员对调度派工的定损任务，2000元以下（含2000元）不涉及人伤的小额赔案在1天内完成查勘任务。损失在500070000元（含1万）不涉及人伤的赔案，1天内完成查勘并形成大案上报工作，查勘材料上传理赔系统。其他属于小额赔案的处理流程及时效依据车险小额赔案管理办法执行。4. 2.4.奖励与惩罚(1)奖励公估查勘人员在工作过程中表现突出，且未出现工作差错的，给予通报表扬及奖励；业务部公估查勘人员在工作中发现公司定损人员或汽修厂有扩大损失、骗保骗赔的，确认实情后，给予通报表扬、并以

10、案件的损失大小给予100-2000元不等的奖励。(2)工作差错责任处罚与追究业务部公估查勘人员工作差错责任，是指查勘人员推诿、不尽职、不履行或不正确履行岗位职责及工作要求，存在的失职、渎职，导致其受理的案件业务考核指标或工作目标完成较差、不达标的或发生违法违纪违规案件，造成公司资金损失或者社会恶劣影响。根据发生问题的性质和程度，有下列行为之一时，并视具体情节轻重分别给予业务部公估查勘人员不同程度的处罚与责任追究；查勘人员不执行公司相关考勤制度，第一次给予通报批评；第二次给予警告处分，第三次起除警告处分外，每次并处以100元的经济处罚，第四次给予解聘处理。服务意识淡薄、服务态度恶劣、不服从派工推

11、诿及影响公司形象的情况和事件的，给予批评教育，包括：责令改正、责令书面检查、通报批评或终止查勘任务。现场查勘任务完成后，未在规定的时间内上传理赔系统的查勘员，每案处罚20元。在处理事故现场时，对事故中形成的碰撞痕迹未加以辨认；或认为将不属于本次事故造成的损失开具现场查勘单（报告）的导致公司多赔、错赔的，给予通报批评，并以个案所造成的损失进行经济处罚。由于查勘人员缺乏专业技能和职业敏感性未能发现问题，造成多赔、错赔、惜赔的，给予经济处罚；经济处罚以个案造成的损失计算；在一年内3次差错的给予停止查勘我司案件的处分：其他违法、违纪行为。成内部零件受损的情况。对事故可能造成隐损的，不管有无损失，都应拍

12、照取证；对碰撞车头部位的，应打开发动机罩拍摄内部照片。车架号码照。包括标的车辆和三者车辆，应尽可能拍摄车身上的钢印车架号码，如部分车型在现场未能拍摄的，可先拍摄铭牌，待定损时再核对拍摄车身上钢印车架号。行驶证照（复印件无效）。包括标的车辆和三者车辆。驾驶证照（复印件无效）。对不涉及保险标的赔付的，同样需查勘标的车碰撞情况和核验标的。拍摄三者车交强险贴或保单，条件允许还需拍摄三者车商业险保单。定损定损照片：定损照片应当能准确反映每一定损项目的损失情况，包括但不限于：a.拆解前整车照片（前后45度照片）4张；b.待查配件、需回收配件粘贴回收贴；c.拆解前碰撞部位局部损失照片；d.拆解过程照片；e.

13、拆解后碰撞部位照片；f.价格超过500元的更换件落地单独损坏照片；g.悬挂新旧配件测量对比照片；h.车身钢印车架号码照片。配件项目、工时费及相关辅料：查勘定损员要核对配件项目、初步核实工时费用以及防冻液、134A等辅料价格、要对单价超100元的辅料单独录入。损余物资处理：定损员应当按照保险公司要求，明确损余物资的处理方式。4. 3.4.其它(1)出险车辆需推荐至保险公司合作修配厂，无合作修配厂地区，不得推荐其他修配厂也不得强制指定维修厂。(2)公估人员应当在保险公司授权范围内开展工作，不得超权限范围工作或向客户承诺。以下行为属于超权限行为：按照保险公司规定应当要求客户报公安部门处理的，未要求客

14、户报公安部门处理或向客户承诺无须报公安部门处理。 未经授权，擅自向客户出具定损报告或签订定损协议。 所有需告知客户的，与客户达成协议的。必须以书面形式或录音形式告知，如无书面或录音形式告知且客户因为此产生争议的，保险公司将尊重客户意见，一切责任及损失由查勘员承担。(3)查勘员在一个月内因责任心差，技能低累计5次扣分，暂停授权一星期，一季度内连续暂停授权达到3次，取消授权。(4)查勘员参与虚假赔案的，一经查实，取消查勘资格，扣除公估费用，并处以100O-5000元罚款。情严重的，报送公安机关追究法律责任。4.4.安全保障4.4.1.安全理念我们承诺公司提供的所有公估服务都是安全的、让客户放心的；

15、员工是公司最宝贵的财富，员工的安全是对其家人负责，对公司负责，对社会负责的体现；公司非常注重员工的安全，并真诚地关注每一位员工的健康与平安。4.4.2.安全原则人是安全的最主要因素；员工的人身安全是最重要的；任何操作失误均要加以控制：所有的伤害及事故皆是可以避免的；所有的疏漏必须马上纠正。4.4.3.安全守则人员安全a.正确利用各种设备进行操作，避免因违规操作而导致任何程度的人员事故或伤害；b.在工作期间，无论发生何种程度的事故或伤害，都必须向上级报告，以获得及时的援助和处理；c.无论任何时候，要坚决杜绝酒后或疲劳驾车；d.突然遭到抢劫或者攻击，一定要保持镇定，根据实际情况，灵活应付，保证自身人身安全。设备安全a.正确利用各种设备进行操作，避免因人为操作失误导致操作设备任何程度的损坏；b.任何电器类操作设备使用完毕后需切断电源，避免因长时间通电导致操作设备因电源短路而烧毁；c.任何机械化操作设备均不可超负荷使用，避免因长时间负荷使用导致操作设备任何程度的损坏；d.定期对所有操作设备进行保养、检修，及时排除各项安全事故隐患；4.4