企业信用管理体系和制度.docx

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1、信用管理师介绍和企业信用管理制度梗概书目1 .信用管理师是指运用信用管理技术及方法从事企业和消费者信用风险管理工作的人员。主要工作内容1、建立有效的企业信用管理体系；2、制定企业信用制度及信用政策：3、在交易前期，对交易对象进行信用调查及评估，确定信用额度及放账期；4、在交易中期，对应收账款加强管理，并实行必要的措施转移风险保障企业债权；5、在交易后期，对发生的逾期账款进行追收：6、运用信用管理专业技术及专业的征信数据库防范风险，并开拓市场。2 .企业信用管理制度参考样本（目录）一、法律法规学习制度信用管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权托付及合同签订前的评审制度四、合同签订、履行、变更和解

2、除制度五、客户授信及年审评价制度六、客户信用档案建立及管理制度七、应收账款及商账追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度企业信用（合同）管理制度参考样本（目录）一、法律法规学习制度及“法人托付书”管理制度二、信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度三、合同签订前的评审制度四、合同签订、履行、变更和解除制度五、客户授信及年审评价制度六、客户信用档案建立及管理制度七、应收账款及商账追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度说明：样本供企业制订信用（合同）管理制度时参考，企业可结合实际状况细化，但基本要点应当具有。信用评估时，要考核制度制订和执行的详细状况，并以此确定企业信用（合同）管理水平。企业上报江

3、苏省企业信用评估信息表的同时，上报本公司制订的制度。评估时要细致检查制度落实状况，并要求供应相应的证明资料。A法律法规学习制度及“法人托付书”管理制度一、法律法规学习制度1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间支配支配表，组织人员学习，并做好每次学习记录。2、厂长、经理、各部门负责人必需带头参与合同法律法规的学习。信用（合同）管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必需经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用（合同）管理员还必需取得信用（合同）管理员培训合格证书。3、公司分管信用（合同）工作的负责人，部门分管信用（合同）负责人及信用（合同）管理员定期组织活动，结

4、合信用（合同）管理中遇到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。二、“法人托付书”管理制度（一）、被授予“法人托付书”者的条件1、必需是本公司生产经营活动中确需签订合同，并具有经济工作阅历的有关人员。2、必需经过中华人民共和国合同法培训，考试合格，并经工作业绩审查合格者。3、能够遵纪遵守法律，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。（二）、“法人托付书”的申请程序1、凡申请持证者，先由申请部门向信用（合同）管理机构提出申请，填写“参与合同法培训人员登记表”。2、由信用（合同）管理机构统一组织申请持证者参与工商行政管理部门举办的合同法培训班，并参与考试。

5、3、考试合格后，申请部门按信用（合同）管理机构要求填写“法人托付书申请审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和信用（合同）管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。（三）、“法人托付书”的管理1、信用（合同）管理机构负责“法人托付书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。2、本公司颁发的签订合同的“法人托付书”，采纳由省工商行政管理局统一印制的“法人托付书”文本，在有效期限内可连续运用，但有效期限最长不得超过两年。3、凡不持有“法人托付书”因特殊状况需对外签约者，由所在部门向信用（合同）管理机构提出申请，经法定代表

6、人批准,由信用（合同）管理机构详细办理事托付的临时“法人托付证明”事宜：未取得“法人托付书”及“法人托付证明”的其他人员一律不得对外签订合同。4、凡持有“法人托付书”对外签订合同者，必需严格遵守本公司制定的信用（合同）管理规定和相关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考查。5、凡发生下列状况之一者，必需办理变更或核准注销手续: “法人托付书”授权内容变更； 证件有效期届满，不再续展； 持证人因工作变动，不再对外签约： 持证人因调离本公司、退休或死亡： 持证人因违反本公司管理制度，情节严峻需撤消“持证人”资格： 持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假撤消“持证人”资格。6、经颁发的“法人托付书”如

7、有遗失，持证人应书面对本部门领导报告，并将本部门批示看法送信用（合同）管理机构，由信用（合同）管理机构向法定代表人或信用（合同）管理领导小组报告后，依据状况酌情处理。7、凡核准注销人员的“法人托付书”证件，由所在部门负责收回交信用（合同）管理机构统一处理。（四）、责任 、各部门应加强对持证人的教化和管理，凡发觉严峻违反本公司有关制度规定签约或利用证件进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者，应依法追究责任，同时注销证件。2、持证人必需严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同，如因超越授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人担当。B信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度

8、公司内部设立特地的信用（合同）管理机构，公司副总为信用（合同）管理机构的分管领导，任命信用（合同）管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用（合同）管理工作人员。一、信用（合同）管理机构职能：1. 组织宣扬、贯彻合同法律法规条例，培训信用（合同）管理人员和业务人员，依法爱护本企业的合法权益。2. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、方法，组织实施信用管理工作的考核。3. 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。4. 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。5. 应收账款管理：限制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良

9、账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。6. 商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，刚好制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。7. 利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。二、岗位责任制度,1、法定代表人的主要职责： 加强信用管理工作，支持信用（合同管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题： 授权托付合同承办人员对外签订合同； 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩； 定期了解合同的签订、履行状况。 、信用（合同）管理机构负责人的主要职责：组织合同法律法规的宣扬、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、方法，组织实施信用管理

10、工作的考核： 统办理授权托付书，严格管理本公司合同专用章的运用； 制止公司或个人利用合同进行违法活动； 日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生； 建立标准的催账程序； 汇总、分析客户信用数据，向有关部门供应询问服务： 协调及供销、财务、技术等部门的关系。 、信用（合同）管理员的主要职责： 帮助合同承办人员依法签订合同，参及重大合同的谈判及签订。 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。 检查合同履行状况，帮助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理状况。 发觉不符和法律规定的合同行为，刚好向

11、信用（合同管理机构负责人或公司副总报告。 参与对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 定期向信用（合同）管理负责人汇报信用管理状况。 负责客户档案管理及服务。 参及商账追收。 协作有关部门共同搞好信用管理工作。4、供销部门的主要职责 依法签订、变更、解除本部门的合同。 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 对所签合同，细致执行，并定期自查合同履行状况。 在合同履行过程中，加强及其它各有关部门联系，发生问题刚好向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报。 本部门合同的登记、统计、归档工作。 参与本部门合同纠纷的处理。 协作企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。5、财

12、务、技术部门的主要职责 加强及供销等有关部门的联系，刚好通报合同履行中的应收应付状况。 做好及合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。 解决合同履行中有关技术方面的问题。 依法签订、变更、解决技术合同。 本部门合同的登记、统计和归档工作。协作企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。三、信用（合同）管理员考核及嘉奖1、考核范围：本公司专职或兼职信用（合同）管理员。2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用（合同）管理工作检查基础上进行考核。3、考核内容考核内容应得分1.驾驭合同的有关法律、法规的应知应会基础学问。32.细致参与部门或公司举办的业务和有关法

13、律法规学习。51.检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。31检查所签订合同符合“五审查”（对方主体是否合格，授权代理3二是否合法，资信是否保证，经营范围是否超出，合同结和方法和法定程序是否符合规定）。3.检查除即时清结外，是否签订了书面合同。364.检查运用各类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐45.6.全、手续完备。检查签订合同人员的有效代理范围和权限。检查杜绝无效合同的出现。41.检查有关合同审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。5三2.定期或不定期及部门业务员对帐。63.常常督促合同的履约行为。54.全面了解本部门的合同履行状况。6四1.检查本部门的合同变更、解除手

14、续的刚好办理和手续齐全。62.帮助做好信息反馈和信访工作。41.建立合同台帐。6ri.2.合同台帐的登记质量（台帐登记刚好、正确、全面）。103.检查合同章的运用和保管。54.做好有关资料的保管和归档工作。6六1.在信用（合同）管理上有创新的典型事例（包括运用计算:机10管理等事项合计1004、考核部门：信用（合同）管理机构为公司信用（合同）管理员的考核评审工作的管理机构。获奖名单由考核部门依据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。5、奖惩方法信用（合同）管理员的嘉奖等级设三等：即先进、优胜和表扬：获奖者以精神激励为主，并分别赐予

15、适当的物质激励。 获先进名单从考核总分在95分以上者中产生； 获优胜名单从考核总分在9095分者中产生： 获表扬名单从考核总分在8090分者中产生：信用（合同）管理员的惩处方法： 凡考核总分首次达不到60分者，由部门分别赐予教化、帮助和扣发奖金； 凡考核总分两次达不到60分者，取消信用（合同）管理员资格： 凡利用合同从事违法违纪活动者，取消信用（合同）管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。C合同签订前的评审制度合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在信用（合同）管理机构内部，组成人员包括主管副总、信用（合同）管理机构负责人、信用（合同）管理员、合同承办人、供销、财务部门负责人等。一、合同评审