充分认识主动预防有效推进风控管理.docx

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1、充分相识主动预防有效推动风控管理为进一步提高管理水平，在生产经营管理中充分发挥风险管理事前预警，内部限制事中规范流程管理和审计全过程监督的重要作用，实现经营活动风险可控，内部限制规范有效，审计监督保障有力，有效防范重大经营风险事务。本人有幸参与了风控管理培训，现总结如下：一、充分相识风险管理的特殊性风控管理不同于其他管理，在于其管理的不确定性，在于管理将来，所以风险肯定是将来的。风险指不确定性对目标的影响。其不确定性在于缺乏，甚至部分缺乏对对一个事务、其后果、或发生可能性的相关信息、了解或相识的状态。必需充分相识到的风险两重性:负面风险和机遇性风险。所以在公司生产经营管理中须要对风险进行全面识

2、别、评估和监测应对，将管理方针、程序和操作方法系统地应用到沟通与询问、建立环境，以及识别、分析、评价、应对、监测与评审的活动中。将风险管理嵌入组织的文化和实践中，与组织的运营过程相适应，构成组织管理整体所必需的一部分。风险管理实施的是全面风险管理，以最终变更风险为目的，而内部限制是公司全面风险管理的重要组成部分，公司全面风险管理的“常态化”又是通过“内部限制”机制实现。依据风控管理十一条原则，创建并爱护价值，以客户关注为焦点等。须要建立一副完整的、自己的“风险管理图像”：（一）建立“风险管理框架”ISO31000标准对建立“风险管理框架”提出明确要求，依据标准中的要求，建立公司风险管理框架，为

3、风险管理供应“基础”和“支配”。ISO31000标准不是“管理体系”标准，所以不是“建体系”，而是“建框架”。该框架是实施风险管理“完整性”的重要体现。（二）建立“风险地图”风险地图是“一幅完整的风险管理图像”中体现公司特征的集中“显示”，而“风险准则”是建立公司风险地图的重要依据，又在“一幅完整的风险管理图像”中体现。在管理框架下构建环境，并实行正在变更风险的措施，从而实施有效监控、评估。公司风险管理实施的是全面风险管理，以最终变更风险为目的。其工作围绕风险事务绽开，包括风险识别、分析、评价、应对、内部限制、缺陷认定、有效性评价、对风险事务的分类、汇总、统计等，实现风险管理的系统化、文件化、

4、IT化，最终实现流程、制度、权限、审批、岗位制衡等工作内容的常态化，并切实加强风险应对实力。二、加强固投与并购过程中的风险管控（一）固定资产投资固定资产投资是指企业利用国拨资金、银行贷款、自有资金建设、改造或购置固定资产的活动。目的是：推动技术进步、提高效率、调整产品结构、提升产品质量、促进产业升级换代、降低能源和原材料消耗，提高经济和社会效益。固定资产投资是提升科研实力、促进结构优化、提升产业技术水平的重要途径。建设项目是实现固定资产投资的主要方式。其特点是投资金额大、周期长、规范性高、法人责任制、对外协作多、政策性强。其风险具有层次性、多样性、客观性阶段性和可变性。所以须要全过程管理流程、

5、全生命周期风险分析。依据项目所处阶段，严格依据集团公司固投管理方法,找出各阶段风险点，并提出管控措施。风险存在固定资产投资各环节，要对项目的各个环节加强管理，构建全面的项目管理体系，对各环节存在的风险进行有效识别，强化风险防范意识，对风险进行实时监控、对重大风险进行预警，体现风险管理的内涵，真正做到防患于未然，使投资效益得到有效提高，从而实现预期的建设目标。（二）收并购风险管理商务世界的本质是不确定性、信息不对称、经理人代理问题及道德逆向选择，导致企业经营管理的不确定性，是企业内外部风险的来源。对于交易决策环境及并购交易信息的不确定性来源，依据交易的决策环境、决策风险和过程及整合风险划分为三个

6、阶段，即交易前决策风险、交易过程风险和并购后整合风险。并严格依据集团投资管理方法相关内容开展相关工作。三、运用风险评估方法与技术，防范法律风险，加强风控管理评价（一）风险评估方法与技术运用依据当前公司发展形势，可采纳德菲尔法或风险矩阵法进行全面风险评估管理。德菲尔风险评估法一种综合各类专家观点并促其一样的方法，这些观点有利于支持风险源及影响的识别、可能性与后果分析以及风险评价。它是一种在一组专家中取得牢靠共识的技术协作，须要独立分析和专家投票。（二）企业“走出去”过程中的法律风险防范要做好“走出去”的风险管理，首先须要了解国际投资和承包工程及国际贸易的特点，结合企业、行业特点和业务操作流程探讨

7、相关的各种风险，对企业经营过程中的风险具有职业推断实力，这样才能在项目信息的推断、合同酝酿、谈判、签订、履行、变更、索赔及终止的整个生命周期内加强风险管理。（三）风险管理评估框架确立明确谁来评估，怎样评估，依据什么评估。借用成熟度模型来描述企业的全面风险管理实力，把实力成熟度模型套用到风险管理水平评价上，找出影响组织全面风险管理水平的指标，用以构建全面风险管理实力成熟度模型。构建完成后进行实证完善，就能够对目标企业全面风险管理的实力进行评估，对存在的问题赐予改进，以提高风险管理实力。全面风险管理实力成熟度模型总体来说有两个最重要的作用：一是发觉目标主体的风险，有针对性地对风险进行管理。二是评价

8、组织的风险管理水平，并提出须要改进的方向。四、总结与建议真正风险管理水平的凹凸，不取决于协同人员，而在于真正参与人员，更在于决策者。（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习作为风险管理人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务供应完善快捷的.服务，无法发觉潜在的风险隐患。为了全面提升综合素养，跟上政策规章制度的变更，在日常的工作中我将重视相关政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的相识，并将学习用于实践，更好地服务于工作。（二）完善风控流程，加强风控机构设置及制度建设当前公司风控工作始终处于不断探究与改进的过程中，尚未形成较为完整的框架流程。要将风控工作嵌入日潞管理制度

9、，切实把风险管理与各项经营管理活动特殊是关键业务环节紧密结合，探究适合公司特点的风险量化分析和风险监测预警的技术手段和实现方式，提高风险预警、反应实力和管理水平。通过全面梳理公司已制订的主要内部限制制度、针对重要管理环节和核心业务流程已设置的相关限制、各管理和业务职能部门岗位设置及权责划分以及全部限制要求是否得到实际遵循等状况，就公司相关内部限制的恰当性和有效性绽开充分评估及深化探讨，并结合公司实际状况及内部限制相关规范的要求进行填缺补漏，以进一步完善公司内控体系。在详细实施过程中涉及内控体系中内部环境、风险评估、限制活动、信息与沟通和内部监督等基本要素。依据公司的实际状况，完善风控流程，加强

10、风限制度建设。建议公司进一步完善风控机构和人员设置，在内部限制工作领导小组基础上设置风控领导小组，并设置办公室，分阶段制定近期、中期及远期风控工作完善时辰表，全面推动风控工作。适当条件下聘请专业询问机构为公司风控工作供应管理询问建议。（三）严格执行审查制度，有效防范和削减经营风险在实际工作中，严格实行集团公司关于加强风险管理和内部限制的若干看法，坚持以促发展为目标，以揭示问题和提示风险为导向，以整改为抓手，创新风险内控与审计工作机制，统筹资源，在生产经营活动中充分发挥风险管理事前预防预警、内部限制事中规范流程管理和审计全过程监督的重要作用。建成与集团公司转型升级和才智化运行相适应的风险内控机制

11、，实现经营活动风险可控、内部限制规范有效、审计监督保障有力，有效防范重大风险事务。确保做到以下四点：1.深化对风险内控和审计工作意义和作用的相识，从被动地满意外部要求转变为主动、自发的须要，变“要我防范”为“我要防范”，变“被动管理”为“主动预防”。2 .由常规限制向常规限制与突出重点相结合转变。从主要强调日常流程风险点的识别和防范、夯实管理基础的常规限制逐步转化为对重大风险进行重点管理和有效限制，切实发挥风险内控和审计工作服务领导决策、服务战略发展的作用。3 .由手动限制向自适应运行机制转变。变更重“建设”、轻“运行”，重“提出问题”、轻“解决问题”的现状，紧紧抓住流程闭环管理和措施有效落地

12、等关键环节，依托才智企业运行平台，实现对规章制度、管理流程、指标体系的刚性约束，确保各项管控措施针对性强、行之有效，确保可操作、可检查、可考核，杜绝“有令不行、有禁不止”的状况。4 .由离散式运行向系统限制转变。以流程梳理与整合为抓手，变更各项业务管理自成体系、封闭运行的状况，促进各管理体系间的有机融合，将各项业务管理体系的理念和方法根植于才智企业运行平台中，实现管理流程清楚唯一的整合目标，削减管理冗余，提高工作效率。（四）推动全员提高风险管理意识建立重要管理人员和关键业务操作人员风险管理培训学习机制，确保相关人员驾驭岗位的风险限制要求，充分发挥各业务岗位作为风险管理第一道防线的主动预防作用。组织开展典型风险案例教化，通过各种面对全员的宣扬、培训、竞赛等活动，塑造每位员工的风险管理行为习惯、行为品质，提升全员风险管理意识。