2024最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务参考题库.docx

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1、2024最新国家开放大学电大个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置2 .一股来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产

2、类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型3 .行为税不包括：A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税4 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所5 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假6 .信托可以将财产的所有权与O分离，A.使用权B.受益权C.债务D.债权7 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人8 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.

3、投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款9 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。AJOOO元B.I万元C.5万元D.I0万元1（）.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得I1.下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收裁品、房地产、黄金氏股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%13

4、.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）0A.4O%B.3O%C.2O%D.10%14 .假设1美元=88.25H元，当H元汇价下跌10点,I美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2515 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具16 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金17 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.

5、股份公司的盈利18 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品19 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定20 .下列关于优币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品二、多选题（15题）21 .委托这一环节一股分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托22 .影响应纳税额通常ItfO因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数23 .信托理

6、财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算24 .以下税种属于流转税类的是；OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税25 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B受益权C管理权D.债权26 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.10%B.2O%C.3O%D.5%27 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金28 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购29 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核

7、算D.创造条件筹划法30 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型31 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划32 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理33 .委托交易品种主要包括：A.股票B.债券C.基金D.国债回购34 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险35 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期三、判断题（5题）36 .保险具有免于债务追偿功能

8、。OA.正确B.错误37 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误38 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。OA.正确B.错误39 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。（）A.正确B.错误40 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验，并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女I:想在5年后的到2（XXX）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?42 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派

9、发现金红利I.(M)元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？五、简答题(】题)43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.D2.A3.C4.B5.D6.A7.B8.B9.D10 .D11 .A12.B13.B14.B15.A16.A17.A18.A19.B20.D21.ACD22.BC23.ACD24.BCD25.AC26.AD27.BC28.ABCD29.ABD30.AB31.BCD32.BCD33.ABCD34.ABC35.ABCD36.A37.B38.A39 .B4().A41 .已知：FV=2OOOO,i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1.+0.8+0.3)=22.IO43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此乂称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。