2024最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）.docx

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1、2024最新国家开放大学（电大）专科个人理财形考任务辅导资料（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资2 .行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税3 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR4 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制5 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比

2、例最大。A.书画艺术品B.陶镜艺术品C.古钱币D,玉器6 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较普比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款7 .在我国多层次的养老保险体系中,（）可称为第一层次,也是最高层次.A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障8 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力9 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合

3、中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%10 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水I1.下列理财目标中属于长期目标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场12 .下列金融市场中，（）不足金融期优交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所13 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活14 .在自由竞价的股票市场中

4、，引起股票价格变动的直接原因是0A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系15 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年16 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%18 .下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金19 .以下理财产品中，哪种

5、类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品20 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利二、多选题（15题）21 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权22 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格23 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划24 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险

6、C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会26 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A,了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行27 .保险理财的原则是：（）A保值增值B转移风险C.经济补偿D.量力而行28 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税29 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法30 .委托交易

7、品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购31 个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性32 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型33 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人34 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育.D.证书评估35 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C消焚税D.营业税三、判断题（5题）36 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误37 .保险

8、具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误38 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误39 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。（）A.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又

9、是多少?42 .某投资人按HO元价格买入I(X)元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题(1题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.D2.C3.D4.B5.A6.B7.A8.D9.B10 .A11 .A12.B13. A14.D15.C16.B17.B18.A19.A20.A21.ABCD22.BCD23.BCD24.ABCD25.BCD26.ABCD27.BD28.BCD29.ABD30.ABCD31.ABD32.AB33.ABC34.ABD35. BCD36.

10、B37. A38.B39 .B40 .A41 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-%)=2.475元赎回金额=500,00()x2.475=1,237,50()元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1003.5%=5.5O元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。