2024最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库.docx

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1、2024最新国开本科个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（）。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=（）口元.88.15B.88.35C.87.25D.89.253 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活4 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金

2、B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金5 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？（）A.25年B15年C18年D24年6 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品7 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器8 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9 .F列理财目标中属于长期目标的是()。A.建立退休基金

3、B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场10 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人11 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品12 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取()。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配13 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征14 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、

4、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金15 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/1OD.1/3516 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.1OO%17 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定18 .()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益19 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，

5、即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值20 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()oA.40%B.30%C.20%D.10%二、多选题（15题）21 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托22 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券23 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外24 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免中请C.学校教育D.证书评估25 .债羿投资

6、的风险有（）。A.利率风险B.再投资风险C债券贼可风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险26 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金27 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务氏外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉28 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B生产价格C.市场价格D.官方价格29 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度30 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.线券C.基金D.国债

7、回购31 .下列哪些产品不属于“进攻,性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债32 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C货任保险D.医疗保险33 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理34 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B,高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小35 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会三、判断题（5题）36 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误37 .黄

8、金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示若空方的实力比较强。（）A.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误40 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次1=1除权除息价为多少？42 .赵女士想在5年后的到200（M）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题（】题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币

9、市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.A44 B3 .A4 .A5 .C6 .D7 .A8 .D9 .AIO.B10 .B12 .D13 .A14 .A15 .D16.B17.B18.C19.B20.B21.ACD22.ABC23.ABCD24.ABD25.BCDE26.ABCD27.AC28.BCD29.BD30.ABCD31.BCD32.ABC33. BCD34. ABD35. BCD36.B37.A38.B39.A40.B41 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .已知：FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。馈券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。