2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案.docx

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1、2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案一、单选题1.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求与检察官沟通，此时应该？A.立即拨打该电话并按其要求操作B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定标准答案：B2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔一万元以上或者外币等值一万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A. 1；5B. 50；100C.5；20D.5；1标准答案：D3 .对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当O办理并及时反馈。A.立即B.当天C.三个工作日内D.五个工作日内标准答案：A4

2、 .对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）、（）、（）、0.0等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理漏洞。.账户B.商户C.产品0.渠道E.钱包标准答案：ABCDE5 .收单机构应加强风险监控及检杳，对疑似涉赌博且有固定经营场所的实体特约商户进行现场检查核实，对疑似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检杳核实其经营内容和（）。A.真实性B.经营内容C.合理性D.交易情况标准答案：D6 .临时应急控制有效期日，应急控制日后第个自然日日终时系统批量自动解除。A.3,31.3, 5C. 5,7D. 3,5标准答案：A7 .存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核

3、对存款人的A.身份证8 .电话号码C.居住地址D.工作单位标准答案：A8 .对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人A.联系被代理人进行核实9 .居住地址C.工作证D.介绍信标准答案：A10 在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继续打款，正确的做法是？A.继续打款以完成贷款流程B.一边周旋一边报案标准答案：B10 .多年未联系的好友通过QQ借钱，并要求将钱打到陌生账户，应如何处理？A.直接汇款到对方提供的账户B.不汇款，通过其他方式确认信息真伪标准答案：B11 .当你发现你的个人信息（如身份证号、银行卡号）可能已经泄露时，你应该？.无所作为，希望不会有问题B.立即联系银行或相

4、关机构，采取必要的安全措施标准答案：B12 .在进行网络投资时，如果有人承诺你高额回报且无需承担风险，你应该？.立即投资B.保持警惕，这可能是诈骗陷阱标准答案：B13 .当你收到一条来自“朋友”的微信消息，请求你帮忙转账到某个账户，但你没有事先收到他的任何通知I,你应该？A.立即转账B.通过其他方式与朋友确认后再做决定标准答案：B14 .为有效防范电信网络新型违法犯罪，中国人民银行在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称（）文。.61号B. 86号C. 261号D. 421号标准答案：C15 .人民币由O统一印制、发行。A.中国人民银行B.国务院C.授权的铸币公司D.银监委标准答案：

5、A16 .支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取O方式重新核实客户身份。A.电话B.视频C.面对面D.面对面、视频等标准答案：D17 .对手连续O个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。.3B. 6C. 9D. 12标准答案：D18.在朋友圈看到有兼职刷单的广告，加群后，群主说每刷一单就能赚5元，并给你看了每天发出的返佣截图，让你下单试试看，你该怎么办？A.先问问群友，侧面了解这个刷单靠不靠谱。B.试儿单，看看本金和佣金是不是及时返还。C.所有刷单都是诈骗。标准答案：C19.收到自称银行员工的电话,称可以帮你提升信用卡额度，下列哪项操作是正确的？A.

6、根据提示，登录网站输入身份、银行卡信息。B.配合操作，告知对方验证码。C.挂断电话，自行拨打银行官方电话咨询。标准答案：C20.在下列O情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。,设立临时机构B.异地临时经营活动C.异地采购D.注册验资标准答案：ABD21.关于行内I、【I类户绑定交易，以下说法正确的有:A.用于行内I、11类户绑定，不支持跨行绑定。B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。C.I、II类户必须在同一证件类型下。D.已绑定的、H类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受II类户日、年累计限额控制。标准答案：ABD22.收单机构风险监测及检查措施A.现场检查B.核实交易记录C.移送公安

7、机关D.报告清算机构E.报告清算协会标准答案：ABCDE23.注册验资账户获得市场监督管理部门（工商行政管理部门）核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转（）或（）。,基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户标准答案：AB24. IH类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为一，年累计限额合计为。A. 2000元，5万元B. 1万元，20万元C. 2万元，20万元D. 1万元，50万元标准答案：A25 .发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修改流程，针对不同的信息修改渠道完善身份验证措施，提升信息修改环节的（）。A.可行性B.完整性C.反欺诈水平D.

8、真实性标准答案：C26 .发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面白查，有关业务规则、管理系统不符合本通知管理要求和有关法规制度规定的，应于,本通知印发之日起（）内完成整改,并将整改情况报告人民银行及其分支机构。.1个月B.3个月C.6个月D.12个月标准答案：C27 .鼓励银行使用单位员工（）银行账户作为工资账户。A.新开B.存量C.本地D.异地标准答案：B28 .O会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措施申诉机制，受理并认定相关当事人的申诉。A.公安机关B.公安部C.反诈中心D.中央网信办标准答案：A29 .对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付

9、账户，应当（）。A.重新核实B.重点核实标准答案：B30 .人民银行分支机构、银行积极加强与（）沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，提升风险防控精准度。A.清算中心B.公安机关C.中国银联D.当地法院标准答案：B31 .持续打击买卖（）（）等为（）和（）提供便利条件的O依法追究相关单位和个人的法律责任A.个人身份证件B.企业营业执照C.电信网络诈骗D.跨境赌博E.上游黑灰产业标准答案：ABCDE32.在进行网络交易时，如果卖家以“商品被海关扣留,需要缴纳关税”为由要求你额外支付费用，你应该？A.立即支付B.谨慎对待，通过官方渠道核实后再做决定标准答案：B33.以下哪种行为有助于防

10、范金融诈骗？A.随意点击不明链接B.定期更新账户密码，不轻易透露个人信息B.静态C.合规D.风险标准答案：D94.收入汇缴资金和业务支出资金，是指O存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。A.基本存款账户B.一般存款账户C临时存款账户D.专用存款账户标准答案：A95.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务,逐步清理。A. 一周B. 1个月C. 3个月D.6个月标准答案：CD.单位代理应出示单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件。标准答案：A99.阅读上述案例，以下说法正确的是？A.闲鱼、转转是正规的二手物品交易网

11、站,平台中发布的购物信息都是真实可靠的。B.可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款,等待卖家发货。C可脱离闲他、转转等平台，添加卖家的微信或qq,在微信或qq上完成转账汇款交易。D.卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼链接，决不能脱离平台交易标准答案：D100.()监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非银行支付机构未有效履职尽责，造成恶劣社会影响的，对人民银行分支机构予以问责。A.银行、非银行支付机构B.银行、中国银联C.清算机构D.人民银行分支机构标准答案：D101.中国人民银行、公安部后续增加管理平台功能,各银行、支付机构应当积极予以0。A.推诿B.拒绝C.配合D.抵制标准

12、答案：C102.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后O年。A. 1B. 3C.5D.10标准答案：D103 .中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知(银发(2018)16号印发之日前经银行面对面核实身份开立的In类户，限额管理按O标准执行。A.原限额管理B.日累计100O元，年累计100Oo元C.日累计5000元，年累计20000元D.日累计100oO元，年累计50000元标准答案：A104 .以下哪个是常见的诈骗手段？A.银行官方发送的验证码短信B.冒充公检法人员要求转账到“安全账户”标准答案：B105 .当你在网上遇到声称可以“修复”你的征信记录的人时，你应该

13、？A.立即支付费用并提供个人信息B.警惕这可能是诈骗，征信记录不能随意修复标准答案：B106 .当你收到一封来自银行的电子邮件，要求你提供登录密码以验证账户安全时，你应该？A.立即在邮件中回复密码B.不回复，直接通过银行官方网站或客服电话核实标准答案：B107 .当你怀疑自己的个人信息可能已被泄露时，你应该？A.忽略此事，认为不会有问题B.立即更改相关账户的密码，并密切关注账户动态标准答案：B108 .当你看到一个网站或APP提供高额的理财回报，并承诺“零风险”，你应该？.立即投资，因为机会难得B.警惕高风险投资，通过正规渠道核实其合法性后再做决定标准答案：B109 .骗子可能会通过什么方式获

14、取你的短信验证码？A.伪装成运营商发送虚假短信，诱骗你提供验证码B.以上都是可能的标准答案：B110 .为了保护个人信息安全，以下哪个做法是正确的？A.将所有个人信息存储在手机里，方便随时查看B.谭慎分享个人信息，只在必要时提供，并避免在不安全的网站或APP上输入标准答案：B111 .经银行面对面核实身份新开立的HI类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金门累计限额合计调整为（）元。A.100OB.10000C.2000D.5000标准答案：C112 .清算机构应当白收到银行卡受理终端注销信息之日起，O为银行卡受理终端发起的业务提供转接清算服务.开始B.不再C.停止D.继续标准答案：C113 .对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则O或额外提交报告。A.每个月B.每个季度C.每半年D.定期(如每3个月)标准答案：D114 .紧急止付、快速冻结功能是指在电信诈骗中，公安机关和银行、支付机构依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取O的措施。A.业务提示B.网络化查询C.紧急止付、快速冻结D.紧急止付标准答案：C115 .为了保证个人存款账户的()，维护存款人的合法