2024年最新国开（电大）本科《个人理财》在线作业参考题库及答案.docx

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1、2024年最新国开（电大）本科个人理财在线作业参考题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线2 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利3 .一般而言，整个家庭的收入在O达到避峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C家庭成长期D.家庭成熟期4 .行为税不包括：（）A.车船使用模B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税5 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B.10%C.15%D.20%6 .下列关于现值和终值的

2、说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着且利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D期限越长，利率越高，终值就越大7 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品8 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶兖艺术品C古钱币D.玉器9 .金融理财的根本意义在于()。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活10 .根据7

3、2定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.I8年D,24年I1.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险13 .下列关于货币型理财产品表述错误的是O。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品14 .房地产的投资方式

4、不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款15 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人16 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D,15%17 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并旦应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款18 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资

5、、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制19 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障20 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄二、多选题（15题）21 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险22 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.傣券基金C货币市场基金D.指数基金23 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券24 .香港股票

6、市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金25 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E家庭衰老期26 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划27 .保险具有O功能。A保值增值B.经济补偿A资金融通A社会管理28 .债券按实物形态区分为哪儿种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D,记账式债券29 .委托交易品种主要包括：O。A.股票B.佛券C.基金D.国债回购30 .投资型保险产品具有()功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价31 .资产

7、配置的步骤包括：()A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少32 选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力33 .保险理财的原则是：OA保值增值B转移风险C.经济补偿D.量力而行34 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权34社会保障三大支柱”包括：（）A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄35 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。

8、OA.正确B.错误37 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误38 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误39 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。OA.正确B.错误40 .做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?42 .某投资人用100OO元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98

9、%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1.B2.A3.D4.C5.B6.B7.B8.A9.A10.C11.C12.B13.D14.D15.B16.B17.BI8.B19.A20.C21.BC22.BCD23.ABC24.ABCD25.BDE26.ABCD27.BCD28.ACD29.ABCD3O.AB31.ABC32.ABD33.ABCD34.ACD35.ABD36.B37.A38.A39.B40.A41.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36O()-2O()()IO%-25=135元42 .若投资者持有凭证式国债

10、一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)2I(XXX)元=376元43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。