2024年最新国家开放大学《个人理财》期末考试题库（含答案）.docx

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1、2024年最新国家开放大学个人理财期末考试题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%2 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国CJ990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人3 .按照规定，信托理财起点一股在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元4 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益

2、D.险差益5 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得6 .房地产的投资方式不包括（）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款7 .一股来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资

3、于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型8 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定10 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄I1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+OB,+1C.T+2D.T+712 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C债务D.债权

4、13 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%14 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销15 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱16 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系17 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三

5、不要“理财法的是（A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D要投资易了解、前景看好的企业18 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C对外营销宣传活动D.销售信贷产品19 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强20 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证

6、券工具D.衍生工具二、多选题（15题）21 .房地产投资的特征包括（）A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多22 .红利分配有两种方式：OA现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费23 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权24 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法25 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C税率D.速算扣除数26 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（

7、）A.10%B+2O%C.3O%D.5%27 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债28 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性29 .以下关于优币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税3（）.杏港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金31 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉32 .收藏书画艺

8、术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识33 .艺术品投资市场的特点有（）A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔34 .根据发行主体的不同，傣券可以分为OA.政府债券B金融债券C公司债券D.个人债券35 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期三、判断题（5题）36 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误37 .出现十字星的K线往往暗示着

9、行情要反转。OA.正确B.错误38 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误39 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误40 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收人距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年I月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.

10、00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、优币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案Bbdcdda1.Z工aS6Z8.A9.B10.C11.C12.A13.B14.B15.D16.D17.C18.B19.A20.D21.CD22.BC23.AC24.BCD25.BC26.AD27.BCD28.ABC29.BCD30.ABCD31. AC32. BCD33.ABCD34.ABC35.ABDE36.A37.A38.A39 .B40 .B41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.217062950-1.)X1.OO%=-

11、1.24%人民币兑美元变化幅度为：(629506.21701)i(X)%=1.25%42 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。