2024年最新国开电大本科《个人理财》形考题库（含答案）.docx

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1、2024年最新国开电大本科个人理财形考题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力2 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C企业补充退休金D.个人自愿投商业保险3 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书面艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器4 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品5 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以

2、兑换O盎司黄金。A.I/5B.1/7C.I/10D.1/356 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C升值D.贬值7 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D.15%8 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权9 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.I000元B.I万元C.5万元D.I0万元10 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强11。是信托机构接受委托为无

3、行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品12 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13 .下列理财目标中屈于长期目标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场14 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价15 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高

4、。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具16 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值17 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水18 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%19 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销售网点进行告询。A.+0B.+1C.T+2D.T+720 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整

5、建议可以采取()。A增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置二、多选题（15题）21 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购22 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行23 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债24 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免申请C学校教育D.证书评估25 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数26 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C.节税效

6、益最大化D.尽量少缴税27 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法28 .基金的当事人包括（）。A证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会29 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度30 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性31 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少32 选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力33 .购

7、买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标氏评估自身风险承受能力C了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行34 .艺术品投资主体的特点包括：（）A.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者34 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期35 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的A.1O%B.2O%C.3O%D.5%三、判断题（5题）36 .做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。

8、OA.正确B.错误37 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误39 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误40 .开放式基金的价格与其每单位资产净位有非常密切的相关性。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .假设某股票股权登记I的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次IzI除权除息价为多

9、少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案333,abbacdcabD.B.AAD.B.BA.DO.1.23.4.5.6.7.8.12345678911111II1119.C20.D21.ABCD22.ABD23.BCD24.ABD25.BC26.ABC27.BCD28.BCD29.ABD30.ABD31.ABC32.ABCD33.BCD34.ABDE35.AD36.A37.A38.B39 .B40 .A41 .当月应纳榄所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)IO%25=135元42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。