2024年担保情况自查报告5篇.docx

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1、2024年担保情况自置报告5篇就一：担保情况自查报告资性担保机构关于违法违规经营和风险排直报告省担保机构规范整顿工作领导小组办公室：*公司经*批准,于2024年3月25日注册成立，注册费本9亿元，网国有控股的政策性担保机构，控股股东为主要经营范囹为：融资担保，投资担保，咨询服务.根据国家磁资性担保业务监告部际联席会议关于部分融资性担保机构违;去违翅经营的提示和开展风睑排查的函（融资担保函（2024）3号）要求，我公司高度重视，对2024年3月31日至2024年8月31日发生的所有经营业务和资本金情硼行了全面自三,现将自查情况报告如下：一、注册资本金落实情况截止2024年8月31日,我公司注册资

2、本9亿元，实收注册资本9亿元.货币资本全部用于公司日常经营,未有通过应收怅款、委托贷款或其它投资等方式变相油走资本金，而后从事高风睑经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托货歆的行为.二、客户保证金管理情况根据融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金笆理的通知（融资担保发（2024）1号），我公司及时制定了客户担保保证金管理办法（斌行），明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了存入保证金专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用.三、实际控制人模式和关联交易的问题

3、我公司控股股东为，出资金85“*亿，占注册资本的40%,未有通过其他公司代持股份的方式鳄区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为.我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨颖债务的行为.四.风险代偿情况裁止2024年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金颔562万元，期末代偿笔数1笔,代偿余额383万元,对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷款置换限行贷款等方式掩孟代偿风险.。二一二年九月二十八日附件:担保机构风险排杳明细表篇二：担保情况自

4、亘报告办事处关于严禁违法违规举借政府债务Inig供担保自食报告根据XXX市政府性债务管理委员会办公室关于严禁违法违规举借政府债务和提供担保的通知(X情办(2OX)1号)要求，我街道办认再开展清理自直工作.现将自食情况汇报如下：经亘我街道办事处自20xx年成立以来严格执行预算法、国务院关于加强地方政府性质务管理的意见、担保法等中央、省、市关于政府性债务管理的规定及有关法律法规规定.我办事处无以任何形式要求及决定进行玫府举借债务也无为单位和个人举借债务提供任何形式的担保、承诺、增信、安慰困件等.XXX市人民政府XXX街道办中处20XX年XX月XX日篇三：担保情况自食报告承保虚列费用虚假中介业务等问

5、题及整改情况自亘报告虚假承保虚列费用虚假中介业务等问题及整改情况自杳报告审计中发现的问题自亘自纠情况报告为落实XX在XX会上针对审计部在内部审计工作中发现的一些问题做的市要讲话及批示，公司财务部积极行动起来对照此次审计部在内部审计工作中发现的问题开展自亘自纠工作，对发现的问SS逐一整改,现就自玲i自纠情况汇报如下：一、重大经济事项决策经自亘，没有发现更大经济事项未经集体决策的情况；XX单位存在资金拆借,程序不够完廊售,下一步将规范资金王往来程序.二、授酬权审批控制方面合同会踌签手续完整；没有发生引出纳制证的情况；网银嗡ukey严格按照制单固人与审核人分开保生管，但缺少必要的使用竟审批手续,出现

6、付款操宾作由出纳经办，会计一永级审核后付款的峻.暨健改措施：建立网上银使用审批制度，实行益分级管理，多南位复核己的原则，大额资金实行三R经核.三、基勒建工程管理方面按规定远签订基建相关合同，不珞存在与个人签订经济合位同现藤,大融资金支付择按合同条款履行，不存驰在提前付款现今.四、琉资金管理方面没有B发现不合理的提取大狡授现金现金，但备用金管醒理较为松散，出现部分题S用金未及时归还扑、前款未清后款又借的弊现象.整改措施：积极兼清理沉淀备用金，严格悦规范备用金流程.五、绢资产管理方面备品期担件出入库手续完备，杂但有部分项目公司出现低耗品未办理出入库手粟绫的情况，公司已9.组织人员进行清瓷,并僧且完

7、善相关的手续.六愈、税务管理方面严格按馅税法规定进行申报纳税靖.七、会计基3虹形作方面存在凭证摘要不值清晰、会计凭证审核不易及时、账簿打印滞后等在薄册点,整改措施：在瓜日常会计核算中，靖将严格按照集团公司会楼计基础工作标准的要求狰，提高原始凭证的审核户、监督、控制力度蒸和财务人员基础工作水舌平，促进会计J础工作详的标准化.程由娟幽秀范化.XX公司X肪X年XX月XX日篇二靶：XXX公司全面落实朗审计整改自食自纠的报操告XXX公司全面落实序审计整改自直自纠的报姓告根据CXXXXX公这为全面落实审计整改实砰施办法有关公司文件括精神，结合XXX媾XXX公司开展的第二奎次保险机构财务业务数绘抠其实性检亘

8、,加强中稳介业务管理自食自洪纠，治理商业贿赂不正S当交易自亘自纠和XXS年度上半年依法合规经靖宫报告等专项检杳工作以，切实整改存在的泻向Sfi,现就自亘情况报无告如下：一、健全润组织,强化领导为确保孵此次自食工作顺利进行寐3X公司高度认识归，将开展$子全面落实审阂计整改工作作为推航动改革发展的吴休行动困，在思想上高度田视，肩细致谋划，精O国陶.给成立了以总经理为伦组长的自盒自纠酒资小晶组，织极开展自盒自纠腹工作，确保全面落实审映计整改的顺利开展.拄二、严格消亘,不走讥过场成立清亘小组后,慢XXX公司按要求认真越学习文件精神，对照自滔瓷内容进行自直.做到疾不走过场不留死角访，及时发现和解决存在瓶

9、的问题.三、认真匈自St,及时自纠按照忘XXXX司全Jx面落实审计整改实施办玄法的要求，XXXX题X公司对违规承保虚咯演退褶、i三三8、手续身及中介业务笆壶理问题.问戌题、保费核算问密、虚两列费用、应收保费淹问题、资金管理问题、88违规对外担保等十类玉濡点问题迸行了自查.1烧、违规承保201决X年度xx公司保姑费收入达xxx渝元，各险种保费收入、蛋其他业务收入及追偿款之收入等各项业务收入均汕如实反映并及时脯认纳J三入帐内核算,不存在虚增保费、酸留保费健、虚暇批退；严格执行论条款费率，不存在拆单岳甩单瑞年度调节保费、三滚单入帐.改变条茵的约定退保环节虚假退苗保退费等数抠不真实情岂况.同时，不存在

10、注规汉变更条款承保及违规隧篓低费率承保的情况.2、虚假批改或违规素注销各险种1由寸支出包伪括赔案缮制、赔款支付右等基本能达到各项相关遴规定要求并符合保险合宜同相关规定.不存础在制造虚假她款及套取三烟款情况、不存在扩大凤月出寸、通融赔付现金；熨不存在向保睑人支府付赔款后收取返还的情曲况不存在虚13列支理选赔查勘费用等问题.3为、违规理赔201据X年度x公司赔誉付支出xxxxx冉XX元,各险种赔付支纠出包括赔案缮制、船款酵支付等基本能达到拐各项相关规定要求并符址合保险合同相关规定.预不存在制造虚演赔款及S套取贻款情况、不淤存在扩大赔付、通段赔俩付现象不存在向保险荷人支付88款后收取返还囱的情况；不

11、存在虚演列冕支顿亘勘费用等问题炒,4、手续费及中谖介业务管理问题未发现泳将直销业务虚挂为中介关机构业务,虚开中介发膀票套取手续费用于支付竣给正式员工、无资触格保检中介或个人手续恒费、账夕W音中支付手续只费等数据不真实情况.茎严格执行T三坡定、两个条件和抑三项一致的要求来支付倜中介业务手续费.5、该农业俣跄问题根挺英农险相关规定，合规承什保，合顺第不存在芽虚锐承保农业保检套取换财政补贴，违规注销保洪单及虚做理赔,理她到析户不到位的情况.6.施保费核笥问题不存忍在通过拆分保单跨年背度调节保费收入或变更馁检种或通过上年不出秩单或批退保单，次年出沸单或批增,调节年度保折费的情况.7、应收保逗型问题在应

12、收保费侄方面，至201X年底园XXX公司应收保贷余费额为XXXX万元，其佰中见理出单以前账幽龄较长的应收保费比例铲较大.虽然按规定计提萍了坏帐准备，但努力降情低应收保费仍是一个卯主要工作，争取在2违OIX年底有一大幅度授的下降.8、虚列费用摘不存在使用假发票八报销，套取资金用于支放付高管和职工薪酬奖金殃福利、个人侵占挪用资领金以及支付中介手弄续费或贴补市场手续贾勋等数据不更实情况公视司严格按原保监监管政角策，不存在帐外暗渭中支付手续费，或超规用定比例支付高额手续期幸等情况.9、资金管理帙问题不存在通过虚知构经济事项或使用假发通票报销，套取资金用于辛支付职工薪酬.个人侵弹占挪用资金以及支报付中介

13、手续费或好处费词等情况；公司严格按照写保监监管政策，不存在S帐外暗中支付手续捧，或超规定比例支付级高额手续赛等情况.1辍0、违规对外担保勿201x年，xxx公唬司根据上级公司关于辟开展xxx汨XXXX有关事项酒食血工作的通知及相汞关文件精神结合关泉于开展对夕保有关事盘项清盒工作的实施意见审、中的要求，开展了对日外担保行为清食工油作，经清查确认，并无鸟通知禁止走国内的对外坤担保行为.XXXXX湖X公司201年痔XX月XX日第三：集载团公司审计自查自纠田焦点中国华能集团公司斜审计自查自纠工作王tS点内容根据审计署这几呈年对中央企业审计关注校的击点事项和国资委对澄中央企业的要求，结合辕集团公司近年来

14、内脏部审计关注的重点环节浅，自直自纠的堂点内容期主要有以下几个方面.叼会计信息方面羽审计主要审宜企业的财硼务状况和经3成果是否韦真实*完整，账实是否拥相符，会计核算是SK否准确，合并财务报表熊范围是否完整，财务收拟支管理和核口是否符合脏国家有关规定等内容.胆自迨自纠市点内容包括翟:1.多计收入少诉计成本或少计收入多计孤成本，影响利润.诊2.通过变更会计政黄嗣，如折旧计提政策、减燕值准备计提政策等，谓廷节利润.3、将应绥计入当期成本的费用资艳本化或者挂账，虚增利获通4.未按规定盐计提矿产资源?陶型、抒维简费等，虚增利涧.相5、接受捐财资产未按窄规定入账，少计资产.艳6、合并财务报表支时内郃交易事

15、项抵消不姑充分，造成资产、负愤由、所有者权益和损益不悉实.7、未取得合法发能票，报账不合规.醇8、税金问题,少缴企以业所得税、增值税.印花税等；少讨营业收入板.未按规定做纳税调随整和未及时申报等，境造成少缴营业款；未墟按规定申报缴纳土地增峰值税，未按规定办理建&设项目的土地增佰税浩辛或手续等.二、企联业经营决策事项方面玉卸大经营决策主要是企业嫩田大对资、田大建恒设项目投资.企业并购沂业务和涉及股权或性产权变动的资产处整事旨项、大额采购及大额资袈金运作和田要人事任命痞等.审计更点关吃颜策过程是否合法、合榜规，所产生的结果是否我达至!三定或预期的目标姨等方面.自亘自纠市点枣内容包括：1.未经国网家核准即投入项目建设摸.2.可行性研究话、投资风险论证不充分逐，AWS入项目建设，造搭成投资损失风险.慌3、未达到可行性研究毅报告的预期目标，造成彪投资亏损.4、收廊购股权等田大经济决策酗,未迸行资产评估、未斩按国家规定履行审批程偿序即进行股权收购疥；未经国家审批擅自在黄境外收购或者成立公司赌.5,