2024年度最新国开（电大）专科《个人理财》网上作业题库.docx

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1、2024年度最新国开（电大）专科个人理财网上作业题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场2 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货3 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.线权4 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR5 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）oA.40%B.30%C.20%D.10%6 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投

2、资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金7 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款8 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金9 .黄金期货的交易单位为1手等于OAJ克B.10克C.100克D.I(XX)克10 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人I1.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2512 .下列有关注册理财策划师

3、的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人13 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%14 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所15 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得16 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于

4、O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力17 .根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.18年D.24年18 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定19 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线2（）.在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具二、多选题（15题）21.资产配理的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同

5、资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力22 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C.可行性D.操作性23 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金24 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税25 .个人理财IR标有以下几方面的特征：（）A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性26 .房地产投资的特征包括（）A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多27 .在间接标价法下，

6、外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值28 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理29 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格30 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小31 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C税率D.速算扣除数32 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩33 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增

7、值税C.消费税D.营业税34 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金35 .委托这一环节一般分为哪几种形式？（A.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托三、判断题（5题）36 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。（）A.正确B.错误37 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误38 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误39 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误40 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。()A.正确B.错误四、计算题(

8、2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3(XMX)元，这笔收入应纳税额为多少？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额乂是多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标掂及其风险。参考答案1.A44 D45 A46 D5.B47 A48 D49 A50 D51 .B1I.BI2.B13.B14.B15.D16.D17.C18.B19.B20.D21.A

9、BC22.ACD23.BC24.ABC25.ABD26.CD27.AC28.BCD29.BCD30.ABD31.BC32.ABC33.BCD34.ABCD35.ACD36.A37.B38.B39 .B40 .B41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375(元)42 .购价格=2.5x(1+2%)=2.55元申购单位数=5(XM)(X)255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1.237.500元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。傣券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。