2024年度最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》网考题库（含答案）.docx

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1、2024年度最新国家开放大学（电大）专科个人理财网考题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（A.升水B.贴水A升值D.贬值2 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%4 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托口.申请房地产抵押贷款5 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益

2、B尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力6 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制7 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置8 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价9 .收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价10 下列不

3、符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是（A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业10 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%11 .下列关于货币型理财产品表述错误的是()。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品12 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人13 .下列

4、属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划版务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品14 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.IO万元15 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+716 .假设某I英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%17 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线18

5、 .以下金融产品中，O的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货19 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征20 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克CHOO克D.1000克二、多选题（15题）21 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行22 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税23 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金24 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B总体性C可行性D.操作性2

6、5 .购买银行理财产品的步骤包括：OA了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行26 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期27 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划28 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C节税效益最大化D.尽量少缴税29 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券30 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券31 .在现金、消费和债务管理

7、中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款32 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度33 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险34 .黄金有三种基本价格：OA.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格35 .艺术品投资市场的特点有（）A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔三、判断题（5题）36 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误37 .带有下影线的

8、光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误38 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。OA.正确B.错误39 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排,也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误40 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应

9、纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（】题）43 .清比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.B3.B4.D5.A6.B7.D8.C9.C10.B11.D12.B13.B14.D15.C16.C17.B18.D19.A20.D21.ABD22.ABC23.BCD24.ACD25.ABCD26.ABCD27.ABCD28.ABC29.ACD30.ABC31.BCDE32.ABD33.ABD34.BCD35.ABCD36.B37.B38.A39.A40.A41.已知:C=2()(KX),i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=15

10、6033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元42.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)2000)IO%-25=135元43.股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。佛券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。