2024年度最新国家开放大学电大本科《个人理财》在线作业参考题库.docx

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1、2024年度最新国家开放大学电大本科个人理财在线作业参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生2 .行为税不包括：()A.车船使用税B.印花税C个人所得税D,城市维护建设税3 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报的转化为工资、薪金所得4 .以下关于外汇交易的叙述中，不

2、正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场5 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.126 .以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货7 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A,货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高8 .随着夏利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

3、C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大8 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.18年D.24年9 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权10 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利11 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资12 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C.投资偏好D.风险特

4、征13 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强14 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销售网点进行查询。A.+OB.+1C.T+2D.T+715 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相时较小，投资回报率也相对较低.A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具16 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托

5、产品D.特定赠与信托产品17 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/1OD.1/3518 .下列有1关注册理财策划师的说法中错误的是：（）ACFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人19 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力20 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品二、多选题（15题）21 .外汇必

6、须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性22 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率23 .契的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法24 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险25 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄26 .债券投资的风险有（）。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险27 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增

7、额红利D.抵缴保险费28 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算29 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育骼免申请C学校教育D.证书评估30 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税31 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B成长期C成熟期D.衰老期32 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩33 .根据组织形式的不同，基金可分为O

8、A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金34 .投资型保险产品具布()功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价35 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行三、判断题(5题)36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误37 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误38 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误39 .做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌

9、市中获利。（）A.正确B.错误40 .个人所得税一股采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3（XMX）元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（】题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2 .C3 .D4 .C5 .C6 .D7.B8.C9.A10.A1I.D12.A13.A14.C15.A16.B17.D18.B19.D2

10、0.A21.ABC22.CD23.ABD24.BD25.ACD26.ABCDE27.BC28.ACD29.ABD30. BCD31. ABCD32.BC33.AB34.AB35.ABD36.B37.B38.A39.A4().A41 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率-速算扣除数3（XXX）12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375（元）43 .（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同.