2024年度最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024年度最新国家开放大学（电大）本科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C升水D.贴水2 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人3 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品4 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.S1IIBOR5 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰

2、老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款6 .保费支出的适当比有应为家庭年收入的（。A.8%B.1O%C.15%D.2O%7 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销伟信贷产品8 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金

3、销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+710 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值I1.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇12 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书面艺术品B陶瓷艺术品C.占钱币D.玉器14 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托

4、产品15 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.1.（K）%16 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时17 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场18 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销19 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A,货币投资的时间越早，在一定

5、时期期末所积累的金额就越高B.随着夏利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大20 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利二、多选题（15题）21 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行22 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权23 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费

6、用：（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费24 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小25 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同26 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期27 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩28 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会

7、管理29 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险30 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的31 .委托这环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B代理委托C.网上交易D.电话委托32 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格33 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性34 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型35 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.

8、定价三、判断题(5题)36 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误37 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误38 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误39 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .赵女士想在5年后的到2(MMM)元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率

9、为6.2950,到2012年6月2()H美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题(】题)43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.A2.B3.B4.D5.B6.B7.B8.B9.C1O.C1I.A12.B13.A14.A15.B16.A17.A18.B19.B2O.A21.ABCD22.ABCD23.ABCD24.ABD25.ABCD26.ABDE27.ABC28.BCD29.ABCDE30.ABCD31.ACD32.BCD33.ABD34.AB35.AB36.B37.B38.B39 .B40 .A

10、41 .已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .美元兑人民币变化幅度为：(6.217O6.295O-1.)X1.oo%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(6.295062170-1.)I(X)%=I.25%43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和优币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。