2024年度国开电大《个人理财》考试题库（通用题型）.docx

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1、2024年度国开电大个人理财考试题库（通用题型）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年2 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线3 .下列关于优币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品4 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资5 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是O

2、A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和哀老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款6 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征7 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品8 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化

3、，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假H有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场9 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3510 .下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所11 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R12 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投

4、保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人14 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D,10%15 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱16 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大

5、企业高管佣金收入者失业者B根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生17 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1218 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时19 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股价公司的盈利20 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报

6、表C.资产负债表D.现金流量表二、多选题（15题）21 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购22 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型23 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金24 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型25 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值26 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C信托产品D.国债27 .艺术品投资主体的特

7、点包括：（）A.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者28 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金29 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C基金D.国债回购3（）.个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产31 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计

8、划32 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格33 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法34 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具布TO的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小三、判断题（5题）36 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。0A.正确B.错误37 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短

9、,对多方越有利。OA.正确B.错误38 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误39 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误4（）.投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净做为42 5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？42.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所

10、得税税额各为多少？五、简答题（1题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C2.B3.D4.D5.B6.A7.B8.C9.D10.B1I.D12.B13.B14.B15.D16.B17.C18.A19.A20.D21.ABCD22.B23.ABC24.AD25.AC26.BCD27.BCD28.AB29.ABCD30.ABD31.ABCD32.BCD33.ABD34.CD35.ABD36.B37.B38.A39.B40.B4】.申购价格=2.5x（1.+2%）=2.55元申购单位数=500（X）0255=196078基金单位（非整数份额取整数）同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5（1-1%）=2.475元赎回金额=500,000x2.475=1,237,500元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（36002000）x1.%-25=135元43 .（1）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。