2024年度国开电大专科《个人理财》在线作业参考题库.docx

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1、2024年度国开电大专科个人理财在线作业参考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/352 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金3 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税4 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增假的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄5 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.

2、T型B.倒T型C.阳线D.阴线6 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定7 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假8 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.100O克9 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利10 .（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益11 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个

3、基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%12 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置13 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D期限越长，利率越高，终值就越大14 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时15 .在我国，艺

4、术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶究艺术品C古钱币D.玉器16 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。.I()()O元B.I万元C.5万元D.1()万元17 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水18 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B投资于股票的资产比例应随户主年龄的熠加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款19 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价

5、、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D开盘价、收盘价、平均价、最低价20 .下列不符合巴非特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业二、多选题（15题）21 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算22 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险23 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E证监会24 .个人

6、理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产25 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E交易量小26 .根据外汇交割时间,汇率分为（）A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率27 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能28 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划29 .房产税的纳税筹划方式包括

7、：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法30 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多31 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权32 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险33 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.10%B.20%C.30%D.5%34 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？OA.了解和发掘客户需求

8、B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标35 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款三、判断题(5题)36 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误37 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。OA.正确B.错误38 .股票具有可偿还性、权贲性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误39 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。()A.正确B.错误40 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托

9、。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .赵女I:想在5年后的到2CXXX）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法0参考答案DACCBBDDA),C1.B1.Z3.4.5.67.8.9MI12.D13.B14.A15.A16.D17.A18.B19.C20.C21.ACD22.ABD23. BCD24. ABD25.ABD26.CD27.ABCD28.ABCD29.ABC30.CD31.ABCD32.ABC33.AD34.ABCD35. BCDE36.A37.B38.B39.A40 .B41 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(3600-2000)IO%-25=135元42 .已知:FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元43 .(1)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品；(4)选择一个信任的银行；(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。