2024年度国开（电大）本科《个人理财》机考复习题库.docx

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1、2024年度国开（电大）本科个人理财机考复习题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .假设某英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%2 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%4 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.

2、内在价值C.账面价值D.清算价值5 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具6 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.I5B.1.7C.I10D.1.357 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄8上匕较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资9.下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税10 .

3、一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户-在各资产类别中选择投资类型11 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1212 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理

4、财产品D.信托产品13 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，布专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生14 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇15 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需

5、要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款16 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制17 .下列金融市场中，。不是金融期优交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所18 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型氏倒T型C.阳线D.阴线19 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系20 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.

6、收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金二、多选题(15题)21 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税22 .投资型保险产品具有()功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价23 .债券投资的风险有()。A.利率风险B.再投资风险C.债券贬回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险24 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购25 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资

7、产26 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的费任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则27 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券28 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划29 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险30 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多31 .成

8、色的高低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金32 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税33 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B红筹股C窝轮D.交易所交易基金34 .根据外汇交割时间，汇率分为A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型三、判断题(5题)36 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误37 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误38 .对于带有上下影线的

9、阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。A.正确B.错误39 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误40 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值乂是多少？42 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多少欧元？五、

10、简答题(】题)43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.C2.A3.B4 .C5 .A6 .D7 .C8.D9.B10.A1I.C12.A13.B14.A15.B16.B17.B18.B19.D20.A2 1.ABC22.AB23.ABCDE24.ABCD25.ABD26.ABCD27.ABC28.ABCD29.ABD3O.CD3 1.ABC32. BCD33.ABCD34.CD35.BCD36.A37.A38.B39.B4().A41.已知:C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=CI1.+i)t-1.1

11、.i(1.+i)=279432.85元42 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。