2024年度国开电大《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

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1、2024年度国开电大个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生2 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制3 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基

2、金资产总值的OA.70%B.8（）%C.90%D.I（X）%4F列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要,理财法的是（A要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业5 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%6 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0A.未来资产负债报表B,未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表7 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0

3、.94%D.0.94%8 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金9 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱10 .社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。A.普遍养老金B雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险I1.下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被

4、作为定期存款的替代品12 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征13 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权14 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇15 .以下不能成为信托财产的是：()A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权16 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定17 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C.

5、利差益D.险差益18 .一般而言，整个家庭的收入在O达到坳峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期19 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场20 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置二、多选题（15题）21 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性民出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最南：要的资产D.信誉是个人理财策划师最聿要的资产22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.

6、基金D.国债回购23 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险24 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型25 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期26 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划27 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E证监会28 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关

7、系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔29 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金30 .个人理财策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则31 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法32 .下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（）。A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.

8、在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失33 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性34 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险35 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外三、判断题（5题）36 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误37

9、 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误38 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。()A.正确B.错误39 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。()A.正确B.错误4().按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及

10、应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法.参考答案1.B2.B3.B4.C5.B6.D7.C8.A9.D10.B1I.D12.A13.A14.A15.C16.B17.C18.D19.A20.D21.ABD22.ABCD23.ABC24.AB25.ABDE26.ABCD27.BCD28.ABCD29.AB30.ABCD31.ABD32.BCD33.ABD34.ABD35.ABCD36.A37.B38.A39.B40.A41.已知:C=2OOOO,i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C1.（1.+i）t-1.i（1.+i）=279432.85元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（36OO-2OOO）IO%-25=135元43 .（I）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。