2024年国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务参考题库.docx

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1、2024年国家开放大学电大专科个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题(20题)1 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置2 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不耍”理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业3 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定4 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的

2、比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.8()%C.90%D.I(X)%5 .下列理财目标中屈于长期目标的是()。A建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场6 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余OA.死差益B.费差益C利差益D.险差益7 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（。A.8%氏10%C.15%D.20%8 .F列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车

3、贷款等各项贷款9 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系10 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税I1.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险12 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%13 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%14 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C

4、.1O%D.15%15 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线16 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+OB.+1C.T+2D.T+717 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品18 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人19 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值20 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，I美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D

5、.89.25二、多选题（15题）21 .房产税的纳桎筹划方式包括：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法22 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数23 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权24 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则25 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育潞免申请C.学校

6、教育D.证书评估26 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C恒定比率调节法D.非恒定比率法27 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度28 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能29 .收藏书面艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有蜂明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识30 .杏港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金31 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.

7、再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险32 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会33 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券34 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期35 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示OoA.外币贬值B外币升值A本币升值D.本币贬值三、判断题（5题）36 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误37 .基本分析可能由F信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。（）A.正确B.错误38 .个人外汇结构性存款的一个典型特

8、征，就是银行无权提前终止存款。OA.正确B.错误39 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。0A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租M）年，利率为6%,那么,这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.D2.C3.

9、B4.B5.A6.C7.B8.B9.D10.C1I.B12.B13.BI4.B15.B16.C17.A18.B19.B20.B21.ABC22.BC23.ABCD24.ABCD25.ABD26 .BCD27 .ABD28 .ABCD29 .BCD30 .ABCD31.ABCDE32. BCD33.BC34.ABCD35.AC36.A37.A38.B39.B40.A41 .已知：C=2()0(X),i=6%,t=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-i(1.+i)=279432.85元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=C36(X)-2(MX)1.()%-25=135元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。