2024年国开专科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）.docx

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1、2024年国开专科个人理财形考任务参考题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得2 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为A.升水B.贴水C.升值D.贬值3 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资4 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.125 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定6 .下列

2、几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬8 .将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制9 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.IO()AA1.OOO克10 行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税11 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是()，二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利I1.按组织形式

3、投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金BjF放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金12.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着红利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大13 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假14 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3515 .下列表述中，最符合家庭

4、成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力16 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（A.8%B.I0%C.15%D.20%17 .房地产的投资方式不包括0。A,房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托口.申请房地产抵押贷款18 .一般而言，整个家庭的收入在。达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期19 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.SIB0RC.1.IB0RD.SH1B0R20 .根据生命周期理论，个人在稳定期的

5、理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强二、多选题（15题）21 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债22 .房地产投资的特征包括OAT（接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.宜.接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多23 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购24 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数25 .个人外汇买卖的风险主要有O

6、A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险26 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性财与筹划法27 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金28 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金29 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税30 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会31 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量

7、大E.收入免税32 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的33 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：()A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度34 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税35 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄三、判断题（5题）36 .市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。（）A.正确B.错误37 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.错误38 .证券技术分析建立在公司的财务

8、状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误39 .个人所得税一般欠用累进税率.，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误40 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案

9、1.D2.B3.D4.C5.B6.A7.B8 .D9 .C10 .A1I.A12.B13.D14.D15.A16.B17.D18.D19.D20.A21.BCD22.CD23.BCD24.BC25.ABD26.ABC27. BCD28. ABCD29. BCD30. BCD31.BCD32.ABCD33.ABD34.ABC35.ACD36.A37.A38.B39.A40 .B41 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(I+0.8+0.3)=22.1042 .当月应纳税所得额=36(X)元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)IO%-25=135元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而乂称可分散风险。