2024年国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务.docx

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1、2024年国家开放大学电大本科个人理财形考任务学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=（）口元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.252 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业3 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利4 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OACFP的全称是注册金融

2、理财师BcFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人5 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具6F列几组投资产品中流动性域差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7 .在各种类型的证券投资工具中，（）具布T最高的投资风险，但投费的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书面艺术品B陶谎艺术品C占钱币

3、D.玉器9 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所10 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强11 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品12 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SH

4、IBOR13 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C企业补充退休金D.个人自愿投商业保险14 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱15 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）oA.40%B.30%C.20%D.10%16 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水17 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA家庭衰老期尽量不要承担贷款

5、B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款18 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%19 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避。，以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇20 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄二、多选题（15题）21 .按照保险标的不同，保险可以分OA

6、.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险22 .收藏书Mi艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较盲的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识23 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税24 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债25 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期26 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法27 .证券理财产品税收筹划方式包括：

7、（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权28 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托29 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型30 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外31 .社会保障W大支柱”包括：（）A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄32 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金33 .黄金有三种基本价格：()A.现货价格B.生产

8、价格C.市场价格D.官方价格34 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金35 .实现个人理财目标应注意因素：()A.时间性B.总体性C可行性D.操作性三、判断题(5题)36 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误37 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误38 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误39 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误4（）.个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税

9、，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2 .C3 .A4.B5 .A6 .A7 .D8.A9.B10.AI1.D12.D13.B14.D15.B16.A17.B18.B19.A20.C21.ABC22 .BCD23 .ABC24. BCD25.ABCD26.ABD27.ABCD28.ACD29.AD3O.ABCD31.ACD32.BCD33.BCD34.BCD35.ACD36 .B37 .A38.B39 .B40 .A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3（XXX）12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x5%125=4375（元）42 .已知：FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/（1.+i）1=17252.18元43 .（I）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。