2024年国家开放大学电大《个人理财》形考任务及答案.docx

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1、2024年国家开放大学电大个人理财形考任务及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.口K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价2 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克BJO克C.100克D.I000克4 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税5 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次,也是最高层次。A

2、.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障6 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线，当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0，以对自己的资产进行保值.A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇8 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款9 .F列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C对外营销宣传活动D.销售信贷产品10 .下列关于货币型理财产品表述错误的是()。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益

3、、安全性高C.投资期短，资金赎回灭活D.常被作为定期存款的替代品I1.下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1213 .一般而言，整个家庭的收入在。达到颠峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期14 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定15 .黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易口结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%16 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受

4、托人C委托人D.债务人17 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具18 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权19 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具20 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力二、多选题

5、（15题）21 .、社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄22 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C可行性D.操作性23 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标24 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理25 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金26 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B成长期C成熟期D.衰老期27 .契税的

6、纳税筹划方式包括：OA隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法28 .艺术品投资市场的特点有（）A.市场具有相劝的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔29 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税30 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的31 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B,高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小32 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购33 .外汇必须具

7、有以下三个基本特征：O。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性34 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B,以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外35 .根据投资对象的不同，基金可分为OA开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金三、判断题（5题）36 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。（）A.正确B.错误37 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（）A.正确B.错误38 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误39 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.

8、错误40 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人用100OO元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？42 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.oo元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案Cddca

9、badbw1.Z工4.S6Z8.9MI1.D12.C13.D14.B15.BI6.B17.D18.C19.A20.A21.ACD22.ACD23.ABCD24.BCD25.AB26.ABCD27.BD28.ABCD29.ABC30.ABCD31.ABD32.ABCD33.ABC34.ABCD35. BCD36. A37. A38.B39.A4（）.A41 .若投资者持有凭证式国做一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=（相对应利率一手续费率）X债券金额=（1.98%-0.1%）x2x10000元=376元42 .除权除息价=（45-0.1+50.3）/（1+0.8+0.3）=22.1043 .（1）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理.；（6）跟银行洽谈签订合同。