2024年国家开放大学《个人理财》形考作业.docx

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1、2024年国家开放大学个人理财形考作业学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易H结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.I5%2 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假H有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场3 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（

2、）A.7O%B.8O%C.9O%D.100%4 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货5 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克CJOO克D.I000克6 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇7 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品8 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.耍有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好

3、的企业9 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/3510 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税I1.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较普，追求稳定的投资收益D没有或仅有较低的理财需求和理财能力12 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品13 .下列关于货币型理财产品表述错误

4、的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品14 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场15 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权16 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.10%C.15%D.20%17 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具18 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报

5、表是（）。A未来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量:表19 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款20 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人二、多选题（15题）21 .房地产投资的特征包括OA,直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多22 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的23 .成色

6、的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金24 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行25 .债券按实物形态区分为哪儿种？CA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券26 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购27 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购28 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险29 .信托可以将财产的所布权与O分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

7、30 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小3】.根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券32 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩33 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险34 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能35 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指

8、数基金三、判断题(5题)36 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误37 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期H,最长不超过2年。()A.正确B.错误38 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误39 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误40 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.（M）元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为

9、多少？42 .假设2012年I月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20H美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法0参考答案Bcbddaacdi1.z4s6.z8.Jh11.A12.B13.D14.A15.A16.B17.D18.D19.D20. B2 1.CD22.ABCD23.ABC24.ABCD25.ACD26.ABCD27. ABCD28.ABCDE29.AC30.ABD3 1.ABC32.ABC33.ABC34.ABCD35. BCD36. A37.B38.A39 .B40 .A41 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .美元兑人民币变化幅度为：（6.21706.2950-1.）X1.Oo%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：（629506.21701）100%=1.25%43 .（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同.