2024年公司客户经理工作总结.docx

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1、2024年公司客户经理工作总结公司客户经理工作总结1弹指一挥间,20XX年已经成为历史了.在担任XX支行这一年的客户经理期间我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大卷高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步.现将20xx年工作情况汇报如下：一.20xx年，在支行行长和各位领导同时的关丽导下，我用较短的时间蒙感了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金就去律法规，积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境，工作经的、营销技能等都存在一台欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终助动口、勒动手、勤动脑去争取客户对我行业务的

2、支持，犷大自身客户数量，在较短的8寸间内通过优质的服务和业务专业性，触信息、寻求支持，成功营销XX贵族白酒交易中心.XX市电力实业公司、XX市中小企业版务中1.等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款.至12月末，个人里计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等业务都有新的突破.二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职员和使命.客户经遑是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽.与客户的交际风度和古谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方

3、式来对待工作.从各方各面搜集优质客户信息，及时拿握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业.机关，深入客户，没有公车时坐公交，天睹下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与可候均代表着我行对客户的一种想念.热情.耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的息,与客户良好的沟通并取得很好的.效果,邀得客户对我工作的普遍认同.在信贷业务中，认真做好贷前调食、贷后检资.跟踪调笈，资料及时梃交审瓷及归档.20xx年，或计发放送款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优陆获取营业利润的同时实现个

4、人合规工作.保证了信贷资金的安全.三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足.（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场运济的多样化，如何掌握最新的财经信息年峨市发展动态，有时跟不上步伐.（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户散量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强.（三）是进一步客服年轻气躁,做到如踏实地，提高工作主动性,多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正.四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务.新的知识的学习专研，改进工作方式方法，枳极努力工作，增强服

5、务宗旨急识，京出十分的勇气，拿出开拓的映力，夯实自己的业务基础,朝若更高.更远的方向努力，用新的工作破译实际工作中遇到的种种困难.公司客户经理工作总结2时光荏苒,自己DQA公司大家庭已经两年多时间了，在这两年中，有新的同事家不断加入，也有老的同事离开，自己不觉已经成为了的老员工.对于领导和比自己更有经转的同事自己还要不断学习，对于新来的同事自己也负有传帮带”的责任.20XX年是中国经济的宏观两控年，中国经济面临恁型升级，下行压力加大，对于而言，未猊幸免，贸易公司大量停止经苕,房产市场长期低迷,对市场冲击比较大，而对于而言,受到的影吭也不言而喻,具体到自己手头的业务，与往年相比还款以及清收都比较

6、困难,到期及时还款客户与往年相比大幅下降，在大的环境下，自己做业务的思路及风检把控也都想相应做了调整，总体而言,20xx年是希里的一年也是收获的一年，人费而思以弥不足，希里通过自己对20年的总结理i百自己的得与失，经睑与教训，以期对XX年自己的工作有所费意,20XX年所犯之错误毋再犯，有益之经验以延续.经给总结1.借款用途、还款来源与资产并至客户借款来源直接决定还款来源，银行过桥贷款借款用途比较明确,还款来源也I：饭明确，而对于流资贷款或者购房贷款的客户还款来源一股较难考察所在此种贷歆一定要结合客户自己所说还款来源和其经营情况综合考虑，客户经营状况的好坏直接决定客户的还款能力，也是客户的第一还

7、款来源，所以在考察客户的时候一定要仔细考察客户的经营情况，结合客户所属行业的整体大环境,对客户上下游客户，进货情况库存清况，预付款情况，资金连情况做详细的了解，璃保客户经营正常，函有续.经官状况良J!子.客户资金也会琏之充裕，客户还款轻松，公司催款也会匕破轻松，是双注一旦客户所说的还款来源未能实现，客户出现逾期，此笔业务客户资产情况是公司业务的最后保脚，也是客户的最后还款来源，往往是公司业务的风给可控点，一旦客户第一还款来源难以偿还借款，处置资产将成为公司的选择,按照20xx年的红脸,无论是流动资金送款还是银行过桥贷款，都要考虑其风险把控点，尤只是要改变银行过桥贷款对其资产不如流资贷款着由考虑

8、的思维，使劲已姓证明即使是银行过桥贷款也存在银行不予放贷及放款过程中出现差池的风睑，所以以后业务要尚艮行过桥贷款与普通流动资金贷款一样把控风检.2、注重企业及企业经管者的信誉一个企业管理者的品格亘接关系到一个企业的经营情况，关系到企业的盈利情况，关系到企业的还款能力，是f1.业的灵魂所在，所以在调亘企业的时候，在与企业的经营者的沟通中，通过其谈吐对企业经营者品格有一个判断，从而对这个企业有个判断，对本笔业务有一个判断.现在公司很多客户都是公司的老客户，一般都在公司做过多笔业务，对其企业经管情况以及公司经营者个人比较了解,而对于新的业务，在业务考察的时候，也要通过多种渠道了解企业以及企业经管者的

9、信誉，对于在社会上信誉比较差的企业和个人，在做业务的时候一定要慎之又慎，比一般业务风检控制要更加严格.3、注重业务的每T细节在每一笔业务中，无论是考察还是收集资料,都要注*每一个细节，尽可能对一个企业和个人信息收集全面，对于企业的开户限行账户情况，一般户及基本户以及主要常用账户，抵押土地目前状态，房产销售情况，个人家庭住址情况，抵押房产目前状态，土地证、房产证的证号都要了解详细，对于客户的关联企业以及股东、实际控制人、家属等能签字的都要尽可能签字，万一到客户渡期迟迟不还款的情况出现，在移交资产保全的时候能给资产保全部提供全面的信息.自身存在的不足在取得一点点成绩同时，我也看到自身存在TI礴,与

10、老的客户是理，优秀的客户经理之间还有一定差距，自身还需要加强学习，不断改进.1.金班专业知识有待进一步加强.面对20xx年变化多样的市场形势和宏观经济环境，作为金融行业的一名从业人员，应具备丰富的经济知识彳0金融知识，以对客户和业务做出T明第的利斯，在自己的金融知识还有很大欠缺，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准璐分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；2、克服性格中存缺陷,对待工作不够H细认真严肃.自身还需要进一克0艮做事毛毛摄糙的毛筋,做到即踏实地，提高工作主动性,对待工作严加认真，尽职尽责，在点滴实践中完善提高自己，决不能做事马马马虎虎，认百对待每

11、一个细节，尽可能解讴善尽美，不出现低级继漏.3.做事不然雷厉风行，执行力不到位.金融行业，高收益面对的也是高风险，这就需要做平时工作中做事雷厉风行，领导吩咐的事情马上去执行，执行要有结果，结果要行反常,而自己在这方面有时会出现拖拉的情况，在自身执行力方面有待进提高.XX年愿景去年的工作已渐渐落下帷尊.新的一年正徐徐而来，新的一年万象更新，对于在20xx年的优秀经欤和经览教训连省收获可以一并带到新的XX年对于在2Oxx年彳时9错误让它止步于2Oxx年,新的一年要有新的开始，斯的气旗.在新的一年里,我将努力克8艮自身的不足，认J5学习，努力梃高自身素战，积极开拓，履行工作职责,服从领导，对老的优秀

12、的客户经理见贤思齐，不断学习，对新进客户经理以身作则做好榜样，并耐心指导，起?!1传据带”的作用，无论在业务技能方面还是为人处世方面更上一层楼.公司客户经理工作总结3工作犍是对某一时间段的工作进行一次全面系统的总检亘、总评价、总分析、总研究，从而分析不足，得出可供参考及改进的经聆.下面就是我整理的烟草公司客户经理工作总结，一起来看一下吧.本月，xxxx市局（公司）网建工作主要困绕着省公司信息扫用监测工作览收、服务主题实践活动、电子结或推进、零售终端“示范酉建设、印制Cxxxx烟草卷烟经宫服务指南、加强安全管理等工作展开.现将本月网建工作开展情疣匚报如下：一、主要指标完成情况7月份全市共调拨卷姻

13、12606.6箱，销售卷烟12402.27箱,完成月初计划销量12100箱的102.50%,其中低档卷烟馅售4574.26箱，完成月初计划任务4146箱的11033%.期末库存4385.82箱其中省内2279.01箱，占51.96%.截止本月底,全市共有在网卷烟零售户26809户，环比上月增加53户，其中电话订助26809户，电话订货率100%,卷地货款电子结比率93.64%,环比上月噌加了5.77个百分点.二.网建工作开展情况（一）省局（公司）营销管理处检/我市扫码监测工作7月24日上午，省局（公司）官销管理处梁跃华到处长.徐松林科长、赵昌林科长一行三人来我市检St信息扫码监测工作.在市局（

14、公司）营游管理中心的陪同下,检杳组首先考察了我市市区部分扫码点客户，对前台援作、系统功能及零售户配合情况进行了详细了解.庭后,检亘姐听取了我市扫码监测工作汇报.会上，本级市场经理.客户经理代表分别从目前我市扫码点运行情况、系统运行过程中所遇到的软硬件问题等方面进行了详细汇报;管俏管理中心堂点分析了硬件不稳定的原因，并就具体的解决措施进行了说明;市公司杨二宝副经理从选点步骤、培训指导、配套措施三方面对下一步实际推广给出了具体的建议.听完市局（公司）；口及后,梁处长对我市扫码监测工作给予了充分肯定，他指出，半年来xx市局（公司）在扫码检测工作中不断探索，付出了艰辛的努力，试点工作成效显著,这为全省

15、积累了非常宝贵的经-拉，下一步要进一步总结经蛤，充实完善推广申报材料,争取短期内推广工作能够顺利推行.（二）服务主题实践活动全面睡开为贯彻落实省局（公司）”客户在砌。中、责任在我肩上服务主题实践i舌动，按照市牌）公同活动方案要求，我们首先于7月17日聘请红云红河集团官销械向、云南财经大学著名教授宋火根为全体营游人员做了服务主题实践舌动专感培训，内容主要围绕市场营销新理念.市场调研与市场分折实务及服务营稻等主Sfi.通过培训学习，全体学员对服务意识、首俏理念有了新的认识和了解.Bfi后，我们又制定了服务主题买蜀舌动学习计划去，具体指定各司位营销人员学习内容、学时及学习要求.在集中学习的基础上,组

16、织各官帽部、订单部员工开展服务大讨论，相互交流服务心得,同时做好学习记录和讨论小结.（三）信息扫码监测工作运行平稳按照市公司要求，本月继续对扫码点客户执行月中、月末各管食一次，每日的异动情况按要求逐日正常上报.从各营悄部上报情况来看,系统运行平稳，问题主要出现在硬件方面，个别客户扫码机出现故障、显示屏晃动、扫码抢垠坏等，已及时联系备用扫用机进行更换，当日数据及时进行了辛阳，数据恢豆正常.（四）电子结算工作稳步推进为使我市电子结比工作在原有基础上继坡迈上一个新台阶，本月继续采取了以下措施：一是进一步加强电子结算的宣传工作.通过客户羟理、送货员.电访员的共同宣传引导，提高客户的参与度和认可度.二是及时解决电子结笠工作中出现的扣款不显示客户代扣清单和银行蚕豆扣款问题,及时向客户解释并清退多收的款项.三理柒续加强与合作银行的沟通、联系，建立对口协调联系制度,及时