2024国开（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024国开（电大）专科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权2 .一般而言，整个家庭的收入在O达到诚峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期3 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B费差益C利差益D.险差益4 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销5 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A

2、.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品6 .信托可以将财产的所有权与O分离。A使用权B.受益权C.债务D.债权7 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障8 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9 .金融理财的根本意义在于O。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活10 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求

3、高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险庆恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力11 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所12 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水氏贴水C.升值D.贬值13 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定14 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄15 .按照我国基金管理办法规定，基金投

4、资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.100%16 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利17 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的O.5%B.7%C.10%D,15%18 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系19 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.I000元B.1万元C.5万元D.10万元20 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界

5、货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.I5B.1.7C.I10D.1.35二、多选题（15题）21 .艺术品投资市场的特点布*OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买方竞争激烈D.市场前景广阔22 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行23 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育都免申请C.学校教育D.证书评估24 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险

6、25 .税收筹划的原则是（）A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税26 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度27 .个人外汇买卖的风险主要I（JOA.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险28 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券29 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的贡任。A.正立诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则30 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债

7、券31 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权32 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄33 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标34 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.贡任保险D.医疗保险35 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识三、判断

8、题（5题）36 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误37 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.错误38 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误39 .股票具有可偿还性、权费性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.jE确B.错误40 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租

9、IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C2.D3.C4.B5.B6.A7.A8.A9.A10.A1I.BI2.B13.B14.C15.B16.A17.B18.D19.D20.D21.ABCD22.ABCD23.BD24.ABCDE25.ABC26.ABD27.BD28.ACD29.ABCD30.ABC31.ABCD32.ACD33.ABCD34.ABC35. BCD36. B37. A38.B39. B40. B41. 已知:C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-（1.+i）-ti（1.+i）=156033.85元FV=C（1.+i）t-1.i（1.+i）=279432.85元42. 记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=（卖出价格一买入价格）+利率X债券金额=（112-110）+IO（）3.5%=5.5O元43. （I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。