2024国开（电大）本科《个人理财》形考任务参考题库.docx

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1、2024国开（电大）本科个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .一般而言，整个家庭的收入在O达到避峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期2 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资3 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以O工作H后向基金销售网点进行查询。A.+（）B.+IC.T+2D.T+74 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易口结算价的（）.5%B.7%C.10%D,15%5 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利

2、B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利6 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/357 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力8 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具9 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品10 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不耍”理财法的

3、是CA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业I1.以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权12 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障13 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇14 .信托可以将财产的所有权与O分离.A.使用权B.受益权C.债务D.愦权15 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月

4、发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制16 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报发C资产负债表D.现金流量表17 .下列（）不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税18 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄19 .下列几组投资产品中流动性歧差的是OA收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金20 .上海利率

5、即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SH1BOR二、多选题（15题）21 .根据外汇交割时间,汇率分为（）A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率22 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法23 .税收筹划的原则是（）A.合法性B.综合性C节税效益最大化D.尽量少缴税24 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有）。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税25 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人26 .委

6、托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购27 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划28 .委托这一环节一般分为哪儿种形式？OA.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托29 .投资型保险产品具有（）功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价30 .下列哪些产品不属于“进攻,性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债31 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行32 .成色的高低，可把熟金

7、分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金33 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型34 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C封闭式基金D.开放式基金35 .收藏书面艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有蜂明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识三、判断题（5题）36 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误37 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。（）A.正确B.错误38 .开放式基金的价格与其每单位资产净做有非常密切

8、的相关性。OA.正确B.错误39 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误40 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（】题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.D2.D3.C

9、4.B5.A6.D7.D8.D9.A10.C11.C12.A13.A14.A15.B16.D17.B18.C19.A20.D21.CD22.ABC23.ABC24.BCD25.ABC26.ABCD27.BCD28.ACD29.AB30.BCD31.ABCD32.ABC33.AD34.AB35 .BCD36 .A37.B38.A39.B4().B41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.295062170-1.)I(X)%=I.25%42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1003.5%=5.5O元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。